銀行柜員代理保險業(yè)務(wù)知識講座課件-wenkub
2023-05-13 21:11:23 本頁面
【正文】 簡單比較以下： 分紅險 風(fēng) 收 萬能 險 險 益 投連險 二、保險保障類 （一）年金保險 年金保險的特征 ? 以保險客戶的生存為給付條件； ? 每次給付的時間間隔相等； ? 給付方式 ， 給付金額的大小比較靈活 。 ? 適應(yīng)的保險產(chǎn)品：紅福壽 。 意外傷害保險的特征 ? 傷害必須由外界原因造成； ? 事故具有突發(fā)性 ， 受害人對事故的發(fā)生無法抵抗； ? 事故的發(fā)生為非本意的 。 第三部分 業(yè)務(wù)操作流程 銀行保險代理業(yè)務(wù)操作分為兩種 ? 傳統(tǒng)的手工出單業(yè)務(wù)操作流程 ? “ 銀保通 ” 系統(tǒng)實時出單業(yè)務(wù)操作流程 一、傳統(tǒng)的手工出單業(yè)務(wù)操作流程 產(chǎn)品 咨詢 填寫投保單、留存客戶賬號 柜員 初審 銀行扣款（批量） 專管員將投保單交公司，進(jìn)行核保、出單 專管員將保單交銀行柜臺，通知客戶領(lǐng)取 二、 “ 銀保通 ” 系統(tǒng)實時出單業(yè)務(wù)操作流程 優(yōu)越性：柜面實時出單，使客戶在銀行柜臺一次性辦完所有保險手續(xù) 客戶 咨詢 填寫 投保單 柜員 初審 錄入投 保信息 計算機(jī) 自動核保 收費 打印保單 及收據(jù) 保單和收據(jù)交客戶 傳遞保險 公司歸檔 “ 銀保通 ” 系統(tǒng)實時出單步驟： ? 第一步： 9041 中間業(yè)務(wù)票據(jù)入庫（管理行） ? 注意：作為銀行重要空白憑證管理的單證包括： 太平洋人壽、太平人壽的保險單，中國人壽、新華人壽、平 安人壽的保險單和發(fā)票。例如保單印 刷號碼為 YYA1030700053522 , 錄入時輸入 030700053522。柜員選擇 9332交易 (或直接輸入交易碼“ 9332”)進(jìn)入交易界面。錄入成功后提交數(shù)據(jù)，保險端系統(tǒng)收到信息后進(jìn)行核保，核保通過后，系統(tǒng)聯(lián)動到 9332交易。 ， 保險端系統(tǒng)進(jìn)行核保， 核保通過后，系統(tǒng)聯(lián)動到 9332交易。 ? 柜員提交后，系統(tǒng)返還成功信息。 當(dāng)日抹賬 ?什么時候使用抹賬交易（交易碼 9099）？ 當(dāng)承保交易完成后 ， 發(fā)現(xiàn)保險單上投保份數(shù) 、 其他信息等輸入要素柜員輸入有誤時使用此交易 。 ， 看資金是否已經(jīng)返回。 二、不得將保險產(chǎn)品作為儲蓄產(chǎn)品介紹。 目前銀行銷售的大部分銀保產(chǎn)品具有一定的儲蓄投資功能，但其核心功能和優(yōu)勢在于其保障功能。 什么是猶豫期？ 猶豫期也叫冷靜期，是指投保人、被保險人簽收保險單后 10日內(nèi)，萬一感到后悔，或是對所購買的保險不甚滿意，可以無條件要求退保。 第五部分 保險代理從業(yè)人員資格考試 ?根據(jù)保監(jiān)會文件規(guī)定，銷售投資連結(jié)類產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品，以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的其他類產(chǎn)品的銀行代理銷售人員，必須通過保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《 保險代理從業(yè)人員資格證書 》 。 內(nèi)容模塊一：網(wǎng)點、柜面系列培訓(xùn) ? 專題一： 《 柜面人員：銀行窗口形象塑造 》 ? 專題二： 《 銀行臨柜業(yè)務(wù)法律風(fēng)險識別與防范 》 ? 專題三： 《 銀行客服人員：服務(wù)制勝 》 ? 專題四： 《 銀行呼叫中心：電話受理與抱怨投訴處理禮儀與技巧 》 ? 專題五： 《 銀行客服人員：商業(yè)銀行客戶投訴法律問題專題講座 》 ? 專題六： 《 大堂經(jīng)理面對面服務(wù)營銷：大堂制勝 》 ? 專題七：商業(yè)網(wǎng)點經(jīng)營管理專題研修班 ? 專題八：支行（網(wǎng)點）支付結(jié)算規(guī)范及風(fēng)險防范研修班 ? 專題九：商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化管理專題研修班 ? 專題十：如何提升銀行支行 (網(wǎng)點 )核心競爭力專題研修班
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