5農(nóng)合合規(guī)風險調(diào)研報告(編輯修改稿)
2024-09-11 19:23 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 總部設(shè)合規(guī)風險管理部門，沒有將合規(guī)風險管理有 效地延伸到支行。細化到員工。三是沒有形成自下而上的監(jiān)督反饋體系。一些員工對合規(guī)理念認知不足，同時合規(guī)風險管理停留在中層，沒有深入到基層，使一些問題屢查屢犯，沒有得到徹底的解決。四是合規(guī)風險報告線路不夠明確，對風險的提示作用沒有充分反映。 （三）合規(guī)制度不完善。一是制度的全面性受到質(zhì)疑。深化農(nóng)村信用社改革后，雖然開展過整章建制工作，但因為沒有系統(tǒng)的、完整的制度體系可供借鑒，往往都是縫縫補補，使制度的全面性受到質(zhì)疑。二是未形成有效的問責機制。目前一些農(nóng)村合作銀行金融機構(gòu)對基層建立了嚴格的問責制度，而對 高級管理人員則 “ 刑不上士大夫 ” 。而事實上，作為高級管理人員掌握著人力、物力、財力等決策大權(quán) .合規(guī)風險要遠遠大于基層操作人員。 （四）合規(guī)標準不統(tǒng)一。長期以來，農(nóng)村合作金融機構(gòu)被認為是金融機構(gòu)中的弱勢群體，與國有商業(yè)銀行及其他股份制銀行相比 .普遍存在法人治理不完善、內(nèi)部管理及機制建設(shè)滯后、人員素質(zhì)低下、自我糾錯能力較差等問題。同時 .這些問題已經(jīng)深 第 4 頁 共 6 頁 入監(jiān)管者的潛意識中 .導致監(jiān)管者在主觀上降低了對農(nóng)村合作金融機構(gòu)的監(jiān)管要求，無論是日常監(jiān)管還是現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)問題 .更容易得到監(jiān)管者的寬恕 .導致合規(guī)問題屢查屢犯 .合規(guī)進程建設(shè)滯后 對策建議 （一）積極樹立合規(guī)意識，努力培育合規(guī)文化。一是積極樹立 “ 合規(guī)人人有責 ” 意識，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時 .就要想到必須進
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