4綠色金融市場(chǎng)法律責(zé)任特殊性分析(編輯修改稿)
2025-09-06 19:31 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 市場(chǎng)中，立法更多從保護(hù)投資者的立場(chǎng)，對(duì)信息披露違法的中介機(jī) 構(gòu)進(jìn)行追責(zé)，通過法律的規(guī)定使中介機(jī)構(gòu)突破合同關(guān)系承擔(dān)責(zé)任，為投資者創(chuàng)設(shè)救濟(jì)渠道。為實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)的 “ 綠色 ” 目標(biāo)，中介機(jī)構(gòu)作為市場(chǎng)看門人不 第 5 頁(yè) 共 10 頁(yè) 再僅為保護(hù)投資者而守門，還需為維護(hù)社會(huì)環(huán)境效益而勤勉履職。因?yàn)楸举|(zhì)上，投資者進(jìn)入金融市場(chǎng)參與交易的根本追求是獲利，中介機(jī)構(gòu)的存在降低了信息不對(duì)稱，保護(hù)投資者免因欺詐受損。那么一種金融產(chǎn)品是否切實(shí)符合環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)，并不直接影響投資者切身利益。退一步說，即便將投資者希望投資環(huán)保項(xiàng)目列為目的，當(dāng)項(xiàng)目雖不符合綠色標(biāo)準(zhǔn)，于社會(huì)環(huán)境無功但尚且無害時(shí)，依然要求中介機(jī)構(gòu)嚴(yán)格恪守綠色準(zhǔn)則，便也說明中介 機(jī)構(gòu)于此需考慮更多的社會(huì)環(huán)境因素?？梢园l(fā)現(xiàn)，與保護(hù)投資者相同，在履職中實(shí)現(xiàn)保護(hù)社會(huì)環(huán)境效益，屬于要求中介機(jī)構(gòu)維護(hù)公共利益、承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。中介機(jī)構(gòu)本身也是市場(chǎng)主體，但與普通企業(yè)相比具有更強(qiáng)的社會(huì)性，因而行業(yè)特性也要求中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)更多的社會(huì)責(zé)任，且隨著中介機(jī)構(gòu)地位升高和功能擴(kuò)展逐步加強(qiáng) [4]。 三、綠色金融市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)法律責(zé)任構(gòu)成要件 認(rèn)定法律責(zé)任的必備條件共同組成法律責(zé)任構(gòu)成，中介機(jī)構(gòu)的特別表現(xiàn)、特別保護(hù)對(duì)象引起了相應(yīng)構(gòu)成要件的變化，進(jìn)而體現(xiàn)了法律責(zé)任的特殊性。法律責(zé)任構(gòu)成要件包括責(zé)任主體 、主觀狀態(tài)、違法或違約行為、損害后果及因果關(guān)系五個(gè)要件 [5]，下文逐一討論。 。如前所述，相較傳統(tǒng)金融市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)來說具體職業(yè)機(jī)構(gòu)有所增加。同時(shí)需要注意的是由于中介機(jī)構(gòu)職業(yè)、角色的復(fù)雜性，具體法律責(zé)任應(yīng)在不同主體間有所區(qū)分，包括不同 第 6 頁(yè) 共 10 頁(yè) 中介機(jī)構(gòu)之間的責(zé)任區(qū)分和中介機(jī)構(gòu)本身及其具體執(zhí)業(yè)人士之間的責(zé)任區(qū)分。尤其是前者，由于不同職業(yè)發(fā)展歷史、市場(chǎng)環(huán)境、法律規(guī)范及自律規(guī)則等影響，不同中介機(jī)構(gòu)面對(duì)客戶時(shí)的議價(jià)能力、職責(zé)側(cè)重、監(jiān)督能力都有所不同。例如，綠色認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備在環(huán)境領(lǐng)域更專業(yè)的人士，對(duì)綠色 信息的認(rèn)定和審核承擔(dān)更高標(biāo)準(zhǔn)的注意義務(wù)。而律師事務(wù)所在綠色與否方面可能就更偏向于 “ 形式審查 ” 。 。主觀狀態(tài)在不同法律責(zé)任類型中有不同影響。刑法中故意或過失往往關(guān)乎罪與非罪、此罪彼罪，民法中通常不區(qū)分故意、過失，而認(rèn)定過錯(cuò)。行政責(zé)任上，故意或過失通常不是行政違法討論的要件。對(duì)于中介機(jī)構(gòu)失職，主觀狀態(tài)的不同也會(huì)影響行為性質(zhì)及違規(guī)嚴(yán)重程度，但該要件在綠色金融市場(chǎng)中的特殊性并不明顯。簡(jiǎn)單來說，綠色金融市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)在違法、違規(guī)時(shí)可能存在如下兩種狀態(tài)。一是故意造假，即明知公司提供的是虛假信息，在此 基礎(chǔ)上由于故意或過失 ——— 表現(xiàn)為與之合謀或放任不管，對(duì)綠色信息作出錯(cuò)誤評(píng)判。二是非故意造假，在不明知造假的情況下，因故意或過失導(dǎo)致對(duì)綠色信息的錯(cuò)誤認(rèn)定。
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