3關于加強信用社控險防案長效機制的若干意見(編輯修改稿)
2025-08-26 13:33 本頁面
【文章內容簡介】 步建立健全農村信用社外匯管理制度，外匯貸款、信用證業(yè)務等納入客戶授信范圍實行統(tǒng)一管理，嚴格執(zhí)行外匯業(yè)務賬戶管理、收支申報、資金劃轉、大額及可疑交易資金報告等制度，切實防范外匯業(yè)務 風險。 強化資金清算內控管理，嚴格準入條件，建立風險抵押金制度，提高清算系統(tǒng)安全運行水平。增強資金管理意識，提高資金調控能力，加強對借入資金使用情況的監(jiān)督監(jiān)控，保證資金安全 第 6 頁 共 12 頁 和有效使用。建立市場業(yè)務考核評價機制和貨幣市場業(yè)務代理操作機制，做好市場分析，加強投資類業(yè)務的督查指導，優(yōu)化資產結構，防范投資風險和市場風險。嚴格操作流程，規(guī)范操作行為，防范操作風險。 健全信息科技風險管理組織體系，完善信息科技風險管理制度體系和管理機制，有效識別、測量、控制和化解操作風險，防范系統(tǒng)開發(fā)、變更管理和運行 維護風險，杜絕科技犯罪和事故發(fā)生，確保業(yè)務的正常操作和數(shù)據、系統(tǒng)的完整性、機密性和穩(wěn)定性。 強化員工管理，嚴格落實強制休假、親屬回避、干部任職交流、重要崗位輪崗輪換等基本制度，完善考核機制。 嚴格安全管理，加強安防設施建設和管理，提高全員安全防范意識，加大安全檢查力度，嚴格槍支彈藥管理，強化安全保衛(wèi)人員的教育培訓工作，不斷提高安全防范能力，切實防范安全保衛(wèi)案件和事故的發(fā)生。第十二條突出工作重點，加強監(jiān)督檢查。研究建立業(yè)務主管部門自身即時監(jiān)督和內部審計監(jiān)督有機配合的監(jiān)督體系，創(chuàng)新完善監(jiān)督檢 查手段和方式，推行隨機代位監(jiān)督檢查等有效方式，充分利用視頻監(jiān)控、監(jiān)督投訴電話、舉報箱等在監(jiān)督檢查中的作用，有效發(fā)揮事后監(jiān)督的作用，增加檢查頻率和檢查工作的深度、廣度，提高監(jiān)督檢查工作的質量和效率。 業(yè)務主管部門要按照各自工作重點，定期不定期對基層單位 第 7 頁 共 12 頁 進行工作檢查指導。檢查方式要靈活多樣，盡可能多的進行突擊檢查，做到不存在未檢查的環(huán)節(jié)、不存在檢查不到的風險點、不存在檢查不到的單位，確保檢查不走過場。 強化事后監(jiān)督在內部管理和風險防范中的作用，加強對會計、出納、聯(lián)行、貸款、支付結算等各項制度 執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，切實加強問題整改和責任追究力度，提出防范風險指導意見。事后監(jiān)督要注意保持對業(yè)務監(jiān)督的連續(xù)性、及時性、全面性，重點突出。進一步明確事后監(jiān)督的崗位職責，并對其監(jiān)督質量進行考核。 加強內部審計工作，實行內審工作理（董）事會負責制。認真落實 “ 上掛一級、下查一級 ” 的要求，切實提高內審工作的相對獨立性。按照 “ 統(tǒng)一設置、突出重點、下管一級、分級實施 ”的原則，嚴格審計項目管理。建立對重點業(yè)務、重點崗位、重點人員和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤審計制度，加強對基層單位和一線員工的監(jiān)督檢查。 推行代位監(jiān)督檢查制度。由辦事處、市聯(lián)社或縣級聯(lián)社、農村合作銀行經常性地隨機組織對基層信用社和各業(yè)務崗位人員進行代位，組織對基層信用社主任 XX 縣區(qū)級聯(lián)社、農村合作銀行部門負責人進行代位，全面檢查、考核被代位單位和人員的工作情況。對代位過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，對責任人員及時作出處理。結合強制休假制度，制定代位監(jiān)督檢查的年度計劃和責 第 8 頁 共 12 頁 任制考核辦法，確定被代位單位和人員的數(shù)量，嚴格落實工作責任
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