【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 合規(guī)管理體系，結(jié)合 “標(biāo)準(zhǔn)行、社” 創(chuàng)建，合行黨委對(duì)內(nèi)部管理提出更高的要求，要求每位從業(yè)人員以弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)的價(jià)值理念為核心，嚴(yán)格遵守職業(yè)操守的規(guī)定，以高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范自己的行為，品行正直、恪守誠(chéng)實(shí)信用，按照業(yè)務(wù)流程強(qiáng)化內(nèi)部約事機(jī)制，在合行上下推行合規(guī)人人有責(zé)，主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。合行業(yè)務(wù)部門(mén)、財(cái)務(wù)部門(mén)結(jié)合崗位職責(zé)，分別擬訂了會(huì)計(jì)等級(jí)規(guī)范考核標(biāo)準(zhǔn)、信貸基礎(chǔ)規(guī)范化管理標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化措施，全力防范風(fēng)險(xiǎn)。牢固樹(shù)立一級(jí)法人觀念，自覺(jué)維護(hù)合行的整體利益和形象。嚴(yán)格各分支機(jī)構(gòu)在授權(quán)、授信范圍內(nèi)依法合規(guī)地進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。對(duì)重要崗位人員和重點(diǎn)業(yè)務(wù)的管理,推行安全目標(biāo)管理責(zé)任制。加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作層和業(yè)務(wù)管理層的自律、約束管理，形成內(nèi)控有制度，部門(mén)有制約，崗位有職責(zé)，操作有程序，過(guò)程有監(jiān)督，風(fēng)險(xiǎn)有監(jiān)測(cè)，工作有評(píng)價(jià)，責(zé)任有追究的內(nèi)控約束網(wǎng)絡(luò)。加強(qiáng)問(wèn)責(zé)，完善制度，構(gòu)建防控長(zhǎng)效機(jī)制。我行為確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，按制度辦事，加大問(wèn)責(zé)制度。通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)的學(xué)習(xí)討論。我深切地體會(huì)到：農(nóng)信社改革后，對(duì)全體員工各方面要求更高了，知識(shí)面要求更寬了。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增加知識(shí)儲(chǔ)備，提高綜合素質(zhì)，適應(yīng)發(fā)展需要，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，保持可持續(xù)發(fā)展。加大了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理力度，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。積極倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化和價(jià)值觀念，推行合規(guī)人人有責(zé)，主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念。深入開(kāi)展從業(yè)人員職業(yè)操守教育，嚴(yán)格遵守操守規(guī)則，提升服務(wù)質(zhì)量和水平?？傊懻摶顒?dòng)，不僅掀起了合行風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)的高潮，使全體員工在思想上和精神上接受一次“洗禮”，也進(jìn)一步激發(fā)了全體員工學(xué)習(xí)法律法規(guī)的主動(dòng)性和積極性，也將為牢固樹(shù)立合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)的意識(shí)、強(qiáng)化合規(guī)管理體系建設(shè)、建立案件專(zhuān)項(xiàng)治理和反商業(yè)賄賂的長(zhǎng)效機(jī)制、進(jìn)一步推動(dòng)北江農(nóng)村合作金融又好又快發(fā)展奠定牢固基礎(chǔ)。五里亭分社關(guān)立第四篇：安全防控個(gè)人網(wǎng)銀中國(guó)銀行電子銀行崗位資格認(rèn)證考試試題庫(kù)安全防控（個(gè)人網(wǎng)銀）一、不定項(xiàng)選擇題電子銀行外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)防范策略包括：（ABC）A 事前防范 B 事中控制 C 事后處置 D 技術(shù)加固以下哪些交易支持通過(guò)“動(dòng)態(tài)口令+手機(jī)交易碼”方式進(jìn)行認(rèn)證：（BCD）A 投資理財(cái) B 跨行轉(zhuǎn)賬 C 行內(nèi)轉(zhuǎn)賬 D 網(wǎng)上支付我行網(wǎng)銀外部欺詐事件原因包括：（ABC）A 犯罪分子猖獗 B 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱 C 第三方運(yùn)營(yíng)商運(yùn)營(yíng)不規(guī)范 D 銀行未履行告知義務(wù)以下屬于網(wǎng)上銀行安全防范措施的是：（ABCD）A 中銀e信短信提醒 B 預(yù)留歡迎信息 C 交易限額控制D 安全控件對(duì)客戶(hù)進(jìn)行安全教育可以消除銀行與客戶(hù)間的信息不對(duì)稱(chēng)，提高客戶(hù)正確使 用網(wǎng)銀的安全意識(shí)。我行已采取客戶(hù)安全教育的渠道包括：（ABCD）A 網(wǎng)銀全局消息 B 門(mén)戶(hù)網(wǎng)站 C 官方微博 D 手機(jī)短信客戶(hù)使用網(wǎng)上銀行過(guò)程中暫時(shí)離開(kāi)或完成電子銀行交易后，應(yīng)該怎么辦？（ABC）A、及時(shí)退出網(wǎng)上銀行 B、拔下USBKey數(shù)字證書(shū) C、清除遺留的操作記錄 D、等待網(wǎng)上銀行自動(dòng)關(guān)閉手機(jī)交易碼服務(wù)是指用手機(jī)短信驗(yàn)證的一種交易確認(rèn)方式。手機(jī)交易碼與具體轉(zhuǎn)賬交易信息綁定，具有交易簽名性質(zhì)，可以進(jìn)一步保障客戶(hù)交易和資金安全。這里綁定的轉(zhuǎn)賬交易信息指的是（ABC）A、收款人姓名 B、賬號(hào) C、金額 D、付款人姓名客戶(hù)登錄中行網(wǎng)銀后，可看到個(gè)性化的預(yù)留歡迎信息。預(yù)留歡迎信息驗(yàn)證的作用是（ABC）A 識(shí)別真正的銀行網(wǎng)站 B 防范不法分子的網(wǎng)絡(luò)詐騙 C 保證購(gòu)物網(wǎng)站的支付安全 D 只是一段文字而已，無(wú)具體意義1同一客戶(hù)連續(xù)登錄驗(yàn)證無(wú)效累計(jì)（C）次，凍結(jié)該客戶(hù)登錄功能，客戶(hù)須持有效身份證明到銀行柜臺(tái)辦理解鎖。 1安全認(rèn)證工具“中銀e盾”數(shù)字證書(shū)（USBKey）的有效期為（D）。 ，應(yīng)注意：（ABCD）A 不在不明網(wǎng)站上進(jìn)行網(wǎng)上購(gòu)物，訪問(wèn)時(shí)注意核對(duì)網(wǎng)址。B 注意核對(duì)支付信息，防止誤付、錯(cuò)付。C 不在網(wǎng)吧等公共場(chǎng)所的計(jì)算機(jī)上使用網(wǎng)上支付。D 采用無(wú)規(guī)律的字母、數(shù)字組合，提高支付密碼安全性。（D）。、生日等容易記的信息做為密碼 、圖書(shū)館等公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上銀行“”關(guān)閉瀏覽器結(jié)束使用 ，堅(jiān)持賬號(hào)和密碼自己保管，不透漏給任何人1當(dāng)客戶(hù)連續(xù)（B）次輸錯(cuò)數(shù)字安全證書(shū)密碼，系統(tǒng)將鎖定該數(shù)字安全證書(shū)。A．3次 B．5次 C．10次 D．15次1《中國(guó)銀行股份有限公司涉案賬戶(hù)網(wǎng)上銀行及手機(jī)銀行信息查詢(xún)工作流程》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“信息查詢(xún)工作流程”）中涉及的部門(mén)包括（BC）A 運(yùn)營(yíng)服務(wù)部 B 保衛(wèi)部 C 電子銀行部 D 信息科技部1根據(jù)《信息查詢(xún)工作流程》，一級(jí)分行電子銀行部直接受理來(lái)哪里的網(wǎng)銀及手機(jī)銀行信息查詢(xún)需求（B）A 公安局B 一級(jí)分行保衛(wèi)部 C 總行保衛(wèi)部 D 信息科技部1根據(jù)《信息查詢(xún)工作流程》的規(guī)定，總行及一級(jí)分行電子銀行部可查詢(xún)的信息包括（AC）A 手機(jī)銀行 B ATM機(jī) C 網(wǎng)上銀行 D 柜臺(tái)交易客戶(hù)端身份認(rèn)證是保障整個(gè)電子銀行系統(tǒng)安全的基礎(chǔ)。常見(jiàn)的身份認(rèn)證技術(shù)一般基于哪些信息（ABCD）A 用戶(hù)知道的（如靜態(tài)口令，密碼）B 用戶(hù)擁有的（如動(dòng)態(tài)口令牌、USBKEY）C 用戶(hù)具有的（如指紋、語(yǔ)音、面部識(shí)別）D 計(jì)算機(jī)硬件信息(MAC 地址，CPU、硬盤(pán)信息)42新一代USBKey數(shù)字安全證書(shū)的特點(diǎn)是（ABC）A 集成了液晶顯示和按鍵確認(rèn)功能 B 預(yù)植證書(shū)，首次使用無(wú)需下載 C 無(wú)需安裝驅(qū)動(dòng)程序 D 需要安裝電池2我行電子銀行安全管理策略包括（ABC）A 全流程控制 B 差異化管理 C 實(shí)施/儲(chǔ)備機(jī)制2手機(jī)交易碼服務(wù)是客戶(hù)在使用ETOKEN進(jìn)行交易確認(rèn)過(guò)程中，用手機(jī)短信配合驗(yàn)證的一種交易確認(rèn)方式?？蛻?hù)需在（）開(kāi)通手機(jī)交易碼功能后，在進(jìn)行向第三方轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付類(lèi)交易時(shí)，將收到（）位手機(jī)驗(yàn)證碼。（B）A 網(wǎng)銀自助 6位 B 網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái) 6位 C 網(wǎng)銀自助 5位 D 網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái) 5位2輸錯(cuò)USBKey密碼被鎖定后，客戶(hù)需要進(jìn)行哪些操作（ABCD）A 對(duì)USBKey進(jìn)行初始化 B 重新設(shè)置USBKey密碼C 到柜臺(tái)進(jìn)行證書(shū)補(bǔ)發(fā)操作，得到參考號(hào)和授權(quán)碼 D 重新下載USBKey證書(shū)2下列答案哪些屬于中行網(wǎng)銀的安全機(jī)制？（ABCD）A 網(wǎng)銀登錄防護(hù)、重要交易防護(hù)、手機(jī)驗(yàn)證碼防