中國(guó)某銀行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-04-02 17:14 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 報(bào)告：本部門(mén)業(yè)務(wù)條線所涉及的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)狀況，報(bào)告內(nèi)容參照全面風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。 ?風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、客戶群風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等。著重點(diǎn)是反映某一類(lèi)帶共性的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。 ?風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告：事件發(fā)生單位（部門(mén)）、部位、時(shí)間、事件類(lèi)別、事件經(jīng)過(guò)、原因、涉及人員和財(cái)產(chǎn)情況、事件影響范圍和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、已采取措施、擬采取措施等。 ?風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告：檢查單位和被檢查單位名稱、檢查時(shí)間、內(nèi)容、范圍、方式、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題列表及整改要求等。重在揭示經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題，提出改進(jìn)建議，督促落實(shí)整改。 制度主要內(nèi)容 第五部分 報(bào)告路徑和時(shí)限 ?全面風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告：二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)在每季后７日內(nèi)向省分行風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送。部 門(mén)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告：省分行承擔(dān)或者管理風(fēng)險(xiǎn)的各部門(mén)應(yīng)在每季后７日內(nèi)向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送 。 ?風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告：事件發(fā)生單位（部門(mén)）在按原有的相關(guān)制度辦法規(guī)定的內(nèi)容和程序向有關(guān)事件管理部門(mén)進(jìn)行報(bào)告和處理的同時(shí)，應(yīng)立即向同級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)作首次報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)接到風(fēng)險(xiǎn)事件首次報(bào)告后應(yīng)初步核實(shí)了解事件情況，符合向上級(jí)行報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，立即向上級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告。符合向省分行報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，二級(jí)分行應(yīng)在事件發(fā)現(xiàn)后二個(gè)工作日內(nèi)向省分行風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。事件發(fā)生單位（部門(mén)）在已報(bào)告的事項(xiàng)發(fā)生重要變化、事件處理取得重要進(jìn)展、以及事件處理完畢時(shí)，應(yīng)及時(shí)主動(dòng)按上述程序進(jìn)行后續(xù)報(bào)告。同時(shí)，二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)按季匯總，于每季后７內(nèi)日將 《 風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告統(tǒng)計(jì)表 》 報(bào)送省分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。 ?風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告：檢查報(bào)告完成后，內(nèi)部檢查的組織執(zhí)行部門(mén)或配合外部檢查的牽頭協(xié)調(diào)部門(mén)應(yīng)及時(shí)將了解到的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的問(wèn)題向同級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)通報(bào)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題的重要性和嚴(yán)重程度，向上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告，原則上正式納入外部檢查工作底稿的風(fēng)險(xiǎn)事件均應(yīng)向省分行風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。 ?風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表：按照各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表路徑和時(shí)限具體要求進(jìn)行報(bào)告。 制度主要內(nèi)容 第六部分 組織實(shí)施和評(píng)價(jià)考核 ?健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，完善風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)設(shè)置和職能，保持風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告獨(dú)立性和權(quán)威性。 ?提高風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的真實(shí)性和全面性。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的真實(shí)性、全面性進(jìn)行必要的核查，并定期通報(bào)報(bào)告情況，評(píng)價(jià)報(bào)告效果，把風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的全面性、及時(shí)性和準(zhǔn)確性納入評(píng)價(jià)考核指標(biāo)，不斷探索和完善風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告評(píng)價(jià)制度和考核指標(biāo)體系。 ?實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告獎(jiǎng)懲制度。對(duì)及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、挽回或減少我行
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