中國某銀行風險報告制度培訓(編輯修改稿)
2025-04-02 17:14 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 報告：本部門業(yè)務條線所涉及的各類風險狀況，報告內(nèi)容參照全面風險分析報告。 ?風險監(jiān)測報告：宏觀經(jīng)濟風險、政策風險、法律風險、產(chǎn)行業(yè)風險、區(qū)域風險、產(chǎn)品風險、客戶群風險、業(yè)務管理風險、人員風險、信息系統(tǒng)風險等。著重點是反映某一類帶共性的風險問題。 ?風險事件報告：事件發(fā)生單位（部門）、部位、時間、事件類別、事件經(jīng)過、原因、涉及人員和財產(chǎn)情況、事件影響范圍和風險評估、已采取措施、擬采取措施等。 ?風險檢查報告：檢查單位和被檢查單位名稱、檢查時間、內(nèi)容、范圍、方式、發(fā)現(xiàn)問題列表及整改要求等。重在揭示經(jīng)營管理中存在的問題，提出改進建議，督促落實整改。 制度主要內(nèi)容 第五部分 報告路徑和時限 ?全面風險分析報告：二級分行風險管理部應在每季后７日內(nèi)向省分行風險管理部報送。部 門風險分析報告：省分行承擔或者管理風險的各部門應在每季后７日內(nèi)向風險管理部報送 。 ?風險事件報告：事件發(fā)生單位（部門）在按原有的相關制度辦法規(guī)定的內(nèi)容和程序向有關事件管理部門進行報告和處理的同時，應立即向同級風險管理部門作首次報告。風險管理部門接到風險事件首次報告后應初步核實了解事件情況，符合向上級行報告標準的，立即向上級行風險管理部門報告。符合向省分行報告標準的，二級分行應在事件發(fā)現(xiàn)后二個工作日內(nèi)向省分行風險管理部報告。事件發(fā)生單位（部門）在已報告的事項發(fā)生重要變化、事件處理取得重要進展、以及事件處理完畢時，應及時主動按上述程序進行后續(xù)報告。同時，二級分行風險管理部應按季匯總，于每季后７內(nèi)日將 《 風險事件報告統(tǒng)計表 》 報送省分行風險管理部。 ?風險檢查報告：檢查報告完成后，內(nèi)部檢查的組織執(zhí)行部門或配合外部檢查的牽頭協(xié)調(diào)部門應及時將了解到的有關風險管理方面的問題向同級風險管理部門通報。風險管理部門根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)風險管理問題的重要性和嚴重程度，向上級風險管理部門報告，原則上正式納入外部檢查工作底稿的風險事件均應向省分行風險管理部報告。 ?風險管理報表：按照各類風險管理報表路徑和時限具體要求進行報告。 制度主要內(nèi)容 第六部分 組織實施和評價考核 ?健全風險管理組織體系。建立健全風險管理組織體系，完善風險管理委員會設置和職能，保持風險管理部門的風險報告獨立性和權威性。 ?提高風險報告的真實性和全面性。風險管理部門要對風險報告的真實性、全面性進行必要的核查，并定期通報報告情況，評價報告效果，把風險報告的全面性、及時性和準確性納入評價考核指標，不斷探索和完善風險報告評價制度和考核指標體系。 ?實行風險報告獎懲制度。對及時發(fā)現(xiàn)風險、挽回或減少我行
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