新渠道經(jīng)營4季論壇聯(lián)合輪動標準流程動作(編輯修改稿)
2025-03-28 10:28 本頁面
【文章內容簡介】 概要：新渠道經(jīng)營的客戶篩選邀約，不是簡單地客戶的資產(chǎn)的劃分，而是結合整體企劃方案的各階段性主題，更有的放矢從客戶不同的理財保障真實需求出發(fā)，來更精確地確定目標客戶群體畫像，并進一步篩選與邀約。 此項流程主要責任人：銀行方 流程 3 客戶篩選及邀約 動作 目標客戶篩選 銀行方按照整體企劃方案中本次活動的專題來明確、篩選客戶，并將預期客戶數(shù)量分解到支行網(wǎng)點，以分解到具體人員為最優(yōu)。 （ 1）客戶來源 后臺客戶（行長、主任、理財經(jīng)理、柜員推薦，是客戶主要來源）前臺客戶；人脈客戶； （ 2）客戶篩選標準 A 一般篩選標準（ 513） B 細分篩選標準 流程 3 客戶篩選及邀約 動作 客戶邀約 基本動作、話術同 513，邀約可以從興趣著手，推介主題。為保證客戶邀約成功率，可針對會議活動設計并制作與主題相關的邀約工具，以使客戶對活動的組織和規(guī)格有所期待。如：請柬、邀約小禮品等。如果目標客戶沒有接受此次邀約，銀行人員可以積極嘗試對于下一個專題或年底計劃安排的推介，為下一次產(chǎn)說會活動積累客戶。 序號 主題 適合客戶 群體 （各地標準有所區(qū)別） 1 宏觀經(jīng)濟 具有一定教育背景或社會經(jīng)驗較豐富的高凈值財富人群； 銀行資產(chǎn) ≥200萬，金融資產(chǎn)及固定資產(chǎn)較豐厚的人士 具有較好的投資理財習慣及理性的投資偏好 2 財稅規(guī)劃及資產(chǎn)保全 中小企業(yè)主，私營民營企業(yè)主；年齡在 3060歲之間； 銀行資產(chǎn) ≥200萬（包括金融理財產(chǎn)品和固定資產(chǎn)） 3 婚姻家庭 所有 成年女性 4 子女 教育 有 子女： 10歲左右， 對 子女教育重視，有資金規(guī)劃需求的家長； 5 健康 醫(yī)療 白領階層 ： 1020萬年薪； 穩(wěn)定 收入人群： 310萬年薪 ； 無保障人士：有事業(yè)無保障； 6 養(yǎng)老 保障 3555歲：有事業(yè)無保障人士優(yōu)選； 4055歲：穩(wěn)定收入，有社保人士； 4055歲：有事業(yè)有積累，固定資產(chǎn)及金融資產(chǎn)較為豐厚 人士 。 概要：銀行方與太保公司雙方配合，分工合作，確定會務籌備所有事宜，并彩排 1次。 此項流程主要責任人：雙方 流程 4 會務籌備 動作 會務校驗 動作 現(xiàn)場彩排 基本同 513 概要：銀行方主要負責現(xiàn)場的客戶接待、促成與服務，我司主要負責主持主講與會議督導。如果銀行同意我司團隊參與現(xiàn)場客戶接待、促成與服務，則我司應優(yōu)選較有經(jīng)驗的銷售團隊。 此項流程主要責任人：雙方 流程 5 現(xiàn)場運作與會中促成 動作 當天會務安排 動作 1主持 根據(jù)會議主題選擇不同的主持風格； 動作 1主講 根據(jù)會議主題優(yōu)選主講人； 若分公司某一特別場次需要總公司支持，請至少提前一周向總公司銀保部申請，總公司調配產(chǎn)說會顧問專家團隊前往支持。 動作 1互動
教學課件相關推薦
鄂ICP備17016276號-1