12-13項目融資擔保(編輯修改稿)
2025-03-27 00:52 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 合同關(guān)系，無條件付款協(xié)議。 ? 長 期：項目經(jīng)營期，十年以上 ? 無條件：購買者承諾支付最低金額大于項目經(jīng)營費用 和債務(wù)償還費用之總和。 3/23/2023 19 ? “一手交錢一手交貨”形式： 如： ? 煤炭只有在被挖掘出來并運輸?shù)娇诎督K端時，才付款。 ? 電力只有發(fā)送出電站時，產(chǎn)品購買者才付款。 信用擔保之三：提貨付款協(xié)議 3/23/2023 20 信用擔保之四：資金缺額擔保 現(xiàn)金流量缺額擔保，在運營階段的有限擔保，主要作為一種支持已進入正常生產(chǎn)階段的項目融資結(jié)構(gòu)的有限擔保。 ? 經(jīng)營期保證現(xiàn)金流量 —— 償還債務(wù) ? 在投資者違約情況下 —— 保證債務(wù)回收 形式： ? 投資者在制定銀行中存入一筆資金 —— 擔保存款 ? 銀行開具信用證擔保 3/23/2023 21 信用擔保之五：安慰信 ? 政府給貸款人，對它發(fā)放的貸款表示支持的信，是擔保人不愿意接受法律約束條件下的擔保形式。 ? 主要內(nèi)容： （ 1）經(jīng)營支持：擔保人聲明在他的權(quán)力范圍內(nèi)盡力保證按照有關(guān)政策支持項目公司正常運營。 （ 2）不剝奪資產(chǎn)：東道國保證不會沒收項目資產(chǎn) （ 3）提供融資幫助 ? 特征： ? 不具有法律效力，只有道義上的約束力； ? 擔保間接，但是是項目運作的關(guān)鍵。 3/23/2023 22 我國政府安慰信現(xiàn)狀： 我國重要政府部門或地方政府部門，往往為大型項目融資向貸款方出具安慰信。 ? 一方面是向貸款方提供信譽擔保； ? 另一方面是為項目的進展創(chuàng)造良好的支持環(huán)境。 3/23/2023 23 物權(quán)擔保之一 —— 不動產(chǎn)擔保 ? 不動產(chǎn)是指不能移動或者如果移動就會改變性質(zhì)、損害其價值的有形財產(chǎn)，包括土地及其定著物，包括物質(zhì)實體及其相關(guān)權(quán)益。如建筑物及土地上生長的植物。 3/23/2023 24 物權(quán)擔保之二 —— 動產(chǎn)擔保 ? 有形動產(chǎn)：設(shè)備等 ? 無形動產(chǎn)：股份、應(yīng)收賬款、銀行存款 在項目融資中，有形動產(chǎn)由于 折舊快，所有權(quán)方多樣化 等因素使得追索不便；所以無形動產(chǎn)擔保正越來越成為相對更可靠的擔保。 3/23/2023 25 3 擔保案例 — 案例一 3/23/2023 26 融資條件分析 3/23/2023 27 3/23/2023 28 結(jié)論 3/23/2023 29 案例二：廣東沙角 B電廠項目融資擔保 ? 項目背景：廣東省沙角火力發(fā)電廠 1984年簽署合資協(xié)議，1986年完成中小企業(yè)融資安排并動工興建， 1988年投入使用。總裝機容量 70萬千瓦，總投資為 42億港幣。被認為是中國最早的一個有限追索的項目中小企業(yè)融資案例，也是事實上在中國第一次
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