【文章內(nèi)容簡介】 單位建立的銀行賬戶檔案、客商檔案，不必重復(fù)建立； 應(yīng)用場景：集中資金管理 集成應(yīng)用 產(chǎn)品目標(biāo) 實現(xiàn)集團集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的 緊密集成 應(yīng)用 ； 進一步支持 資金不集中 的集團資金管理模式； 完善 企業(yè)資金管理 模型： 整合報賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出 “ 現(xiàn)金管理 ” 產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺； 完善 結(jié)算中心獨立應(yīng)用 模型，取消 遠(yuǎn)程結(jié)算； 支持無結(jié)算中心的集團資金管理 問題：無結(jié)算中心的集團資金管理模式 集團不設(shè)立結(jié)算中心，集團資金管理只是由集團財務(wù)部門進行資金的調(diào)撥，原系統(tǒng)必須要通過設(shè)置結(jié)算中心才可以支持； 不采用內(nèi)部賬戶來反映集團與單位之間的債權(quán)債務(wù)，而通過往來來反映，原系統(tǒng)目前只能通過內(nèi)部賬戶來反映； 無結(jié)算中心的情況下，仍有資金計劃、資金調(diào)撥、收付款結(jié)算處理、銀行信貸、外部存款、外部授信、資金預(yù)測、資金監(jiān)控業(yè)務(wù)； 解決方案： 系統(tǒng)的資金調(diào)撥、銀行信貸、外部存款、資金監(jiān)控都與內(nèi)部賬戶無關(guān) 應(yīng)用場景：集中資金監(jiān)控 支持無結(jié)算中心的集團資金管理 問題： 資金監(jiān)控只能在結(jié)算中心進行，不能支持上級公司對于下級單位的資金監(jiān)控； 只能基于銀行賬戶的數(shù)據(jù)進行分析，不能發(fā)現(xiàn)財務(wù)系統(tǒng)與對帳單之間出現(xiàn)的差異和問題 ； 解決方案： 可以基本公司檔案建立資金監(jiān)控的組織范圍，實現(xiàn)上級單位對下級單位的資金賬戶的監(jiān)控； 系統(tǒng)提供針對銀行賬戶的資金預(yù)測與資金監(jiān)控； 應(yīng)用場景：集中資金監(jiān)控 支持無結(jié)算中心的集團資金管理 問題：單位的資金計劃只能在結(jié)算中心端使用 成員單位只能在結(jié)算中心填寫資金計劃，為結(jié)算中心提供控制和資金預(yù)測的基礎(chǔ)； 成員單位如果與結(jié)算中心集成應(yīng)用，資金計劃卻沒有與成員單位的業(yè)務(wù)有任何關(guān)系，成員單位資金支付也不受資金計劃控制； 解決方案： 支持無結(jié)算中心的集團收支計劃編制與控制 成員單位端提供了資金計劃（資金收支計劃）的功能，可以根據(jù)單位的資金需求編制資金計劃，并進行計劃的提交審批； 單位的資金計劃可以對單位的付款處理進行控制； 將原資金計劃作為結(jié)算中心的資金調(diào)度計劃， 應(yīng)用場景：集中資金監(jiān)控 資金計劃重構(gòu) 資 金 計 劃 流 程 集 團 單 位 集團中心公司計 劃 考 核資 金 支 付資 金 批 準(zhǔn)資 金 申 請下 發(fā) 單 位 / 結(jié)算 中 心匯 總 資 金 使 用情 況資 金 集 中 控 制計 劃 批 準(zhǔn)資 金 支 付 / 下?lián)芨?據(jù) 應(yīng) 收 應(yīng) 付業(yè) 務(wù) 確 定 計 劃檢 查 資 金 支 付項 目 、 金 額監(jiān) 控 資 金 使 用情 況形 成 正 式 計 劃對 外 支 付 / 提交 中 心 支 付計 劃 審 批按 資 金 項 目報 銷資 金 平 衡上 報 計 劃對 比 各 單 位 計劃 執(zhí) 行 情 況非必有 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 產(chǎn)品目標(biāo) 實現(xiàn)集團集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的 緊密集成 應(yīng)用 ； 進一步支持 資金不集中 的集團資金管理模式； 完善 企業(yè)資金管理 模型： 整合報賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出 “ 現(xiàn)金管理 ” 產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺； 完善 結(jié)算中心獨立應(yīng)用 模型，取消 遠(yuǎn)程結(jié)算； 完善企業(yè)資金管理模型 問題：成員單位資金管理體系不完整； 現(xiàn)有資金管理模塊基本上是針對結(jié)算中心的集團資金業(yè)務(wù)處理，對于企業(yè)資金管理沒有給出完整的解決方案； 企業(yè)資金管理通過報賬中心來處理，但報賬中心缺少對資金業(yè)務(wù)的處理功能，更多的是按照事后記錄的方式錄入單據(jù)，而對于資金管理的業(yè)務(wù)流程不能有效支持； 系統(tǒng)缺少對于現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)幾類資金的綜合的資金分析功能； 解決方案： 新的產(chǎn)品體系建立了以銀行賬戶為核心的現(xiàn)金管理體系； 通過 “ 現(xiàn)金管理 ” 產(chǎn)品，建立現(xiàn)金管理平臺，統(tǒng)一銀行賬戶的管理，提供對現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)各類資金的全面地管理； 其他各種收付款業(yè)務(wù)都會將最終處理結(jié)果匯集到現(xiàn)金管理平臺； 應(yīng)用場景：企業(yè)資金管理 完善企業(yè)資金管理模型 問題： 結(jié)算中心自有資金的收付款業(yè)務(wù)沒有地方管理； 結(jié)算中心的報銷業(yè)務(wù)沒有地方管理； 解決方案： 統(tǒng)一現(xiàn)金管理平臺，無論結(jié)算中心還是成員單位，都由統(tǒng)一的現(xiàn)金管理平臺來實現(xiàn)資金統(tǒng)一的管理 在現(xiàn)金管理中，可以反映結(jié)算中心所有銀行賬戶的情況，包括涉及集團資金業(yè)務(wù)的資金流動情況 應(yīng)用場景：企業(yè)資金管理 建立企業(yè)單位資金結(jié)算的平臺 建立現(xiàn)金管理平臺，單位的資金管理形成 以現(xiàn)金管理平臺為核心 的產(chǎn)品體系； 單位資金的流入流出 都是通過現(xiàn)金管理來實現(xiàn)的； 資金計劃 對于現(xiàn)金管理平臺上的 支付 處理進行 控制 ； 可以基于現(xiàn)金管理中的銀行賬戶數(shù)據(jù)、銀行對賬單的數(shù)據(jù)來進行 監(jiān)控分析 ； 資金結(jié)算 與現(xiàn)金管理 集成應(yīng)用 ，實現(xiàn)集團代理結(jié)算業(yè)務(wù)與結(jié)算中心自身業(yè)務(wù)的整體應(yīng)用 現(xiàn)金管理通過接口與 網(wǎng)上銀行和結(jié)算中心 進行聯(lián)接； 現(xiàn) 金 管 理 平 臺資 金 計 劃( 收 支 計 劃 )資 金 監(jiān) 控資 金 預(yù) 測銷 售應(yīng) 收 應(yīng) 付報 銷 管 理采 購集 中 資 金 業(yè) 務(wù)資 金 結(jié) 算存 款 管 理資 金 調(diào) 撥信 貸 管 理企 業(yè) 資 金 上 游 業(yè) 務(wù)資 金 管 控 業(yè) 務(wù)網(wǎng) 上 銀 行產(chǎn)品目標(biāo) 實現(xiàn)集團集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的 緊密集成 應(yīng)用 ； 進一步支持 資金不集中 的集團資金管理模式； 完善 企業(yè)資金管理 模型： 整合報賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出 “ 現(xiàn)金管理 ” 產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺； 完善 結(jié)算中心獨立應(yīng)用 模型，取消 遠(yuǎn)程結(jié)算； 完善結(jié)算中心獨立應(yīng)用模型 成員單位不采用 NC系統(tǒng)，結(jié)算中心應(yīng)用 NC系統(tǒng)，成員單位財務(wù)人員通過網(wǎng)絡(luò)登錄 NC，錄入本單位的委托業(yè)務(wù)，結(jié)算中心處理。 成員單位登錄 NC查詢委托業(yè)務(wù)，并打印回單作為原始憑證，在自己的系統(tǒng)（非 NC系統(tǒng)）中錄入憑證。 結(jié)算中心柜臺業(yè)務(wù)模式亦適用于本模式，只集中結(jié)算客戶端業(yè)務(wù)的操作員為結(jié)算中心柜臺人員。 資 金 結(jié) 算 — — 集 中 結(jié) 算 客 戶 端 業(yè) 務(wù)集 中 資 金 業(yè) 務(wù)結(jié) 算 中 心成 員 單 位成 員 單 位 成 員 單 位完善結(jié)算中心獨立應(yīng)用模型 問題：結(jié)算憑證作為某些業(yè)務(wù)的結(jié)果但不能支持業(yè)務(wù)流程 結(jié)算憑證作為一種集團資金業(yè)務(wù)統(tǒng)一的記賬單據(jù)，所有集團資金業(yè)務(wù)都要生成結(jié)算憑證。結(jié)算憑證再生成總賬的會計憑證，與總賬的會計憑證重復(fù)； 結(jié)算憑證作為一種類似會計憑證的事后記賬的單據(jù)，不能按照業(yè)務(wù)單據(jù)那樣處理業(yè)務(wù)，更不能進行與成員單位之間的交互處理； 資金業(yè)務(wù)單據(jù)必須在生成結(jié)算憑證后才能夠確認(rèn)業(yè)務(wù)，造成業(yè)務(wù)確認(rèn)的延遲，打印回單，造成業(yè)務(wù)流程拉長； 解決方案： 豐富業(yè)務(wù)處理類型，將原來沒有提供的資金業(yè)務(wù)處理增加到系統(tǒng)中，實現(xiàn)業(yè)務(wù)處理流程，如中心對成員單位的特轉(zhuǎn)收款、付款； 取消結(jié)算憑證，所有業(yè)務(wù)單據(jù)登記內(nèi)部賬戶賬 業(yè)務(wù)單據(jù)處理可以直接確認(rèn)，直接形成業(yè)務(wù)回單，不用再生成結(jié)算憑證； 集團資金業(yè)務(wù)單據(jù)生成內(nèi)部賬戶賬，并可以直接生成會計憑證； 應(yīng)用場景：資金集中管理 —— 資金組織獨立應(yīng)用 完善結(jié)算中心獨立應(yīng)用模型 解決方案： 取消遠(yuǎn)程結(jié)算的模塊 ，成員單位的業(yè)務(wù)都統(tǒng)一放到公司中進行處理； 取消結(jié)算單位檔案，采用公司檔案處理成員單位業(yè)務(wù)； 成員單位直接在本公司做業(yè)務(wù) ，通過系統(tǒng)提供的機制直接傳遞到結(jié)算中心，不用登錄到結(jié)算中心； 成員單位的銀行賬戶只需