資管業(yè)務(wù)體系介紹(編輯修改稿)
2025-03-20 16:04 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 洛克希德馬丁 軟件工程師,二、量化投資 （2）營(yíng)銷對(duì)象以及營(yíng)銷注意事項(xiàng),營(yíng)銷對(duì)象：主要是需要穩(wěn)定增值需求的個(gè)人和機(jī)構(gòu)。 營(yíng)銷注意 ：我們量化定向產(chǎn)品接受的起點(diǎn)一般為5000萬(wàn)。 產(chǎn)品期限通常為一年以上，中間不設(shè)立打開贖回。 中等收益，中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，適合保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司,26,三、銀行資金池管理,27,什么是銀行資金池：依賴債券和銀行間的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，銀行通過(guò)資金池的運(yùn)作方式，可以將多個(gè)不同類型和期限的理財(cái)產(chǎn)品募集的資金一起投資含有多種資產(chǎn)的資金池進(jìn)行集合運(yùn)作，多個(gè)理財(cái)產(chǎn)品可以同時(shí)對(duì)應(yīng)多筆資產(chǎn)，而不需要一一對(duì)應(yīng)。有的銀行放在總行管理，有的則分散于分行。 資金池管理發(fā)展趨勢(shì)：未來(lái)的趨勢(shì)或?qū)⑹琴Y產(chǎn)管理模式下投資組合階段，每個(gè)產(chǎn)品都單獨(dú)核算、單獨(dú)配置資產(chǎn)，真正做到成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控。按凈值收益分配的產(chǎn)品是未來(lái)發(fā)展方向，但這對(duì)銀行本身投資管理水平要求很高，配置資源要求也比較高，系統(tǒng)人力素質(zhì)要求也高。這就蘊(yùn)育出一些新的機(jī)會(huì)。 我司投資管理優(yōu)勢(shì)：豐富的投資管理經(jīng)驗(yàn)；穩(wěn)定的投資團(tuán)隊(duì)；正在組建的強(qiáng)有力固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)。,三、銀行資金池管理 （2）營(yíng)銷對(duì)象以及注意事項(xiàng),28,營(yíng)銷對(duì)象 ：各個(gè)城商銀行以及部分具有資金池管理能力的分行 注意事項(xiàng)：合作銀行需要有自身的資金池管理權(quán)限。 東證資管本身不負(fù)責(zé)流動(dòng)性安排問題。 對(duì)于資金池投資標(biāo)的，可以與銀行協(xié)議商定。,四、大宗交易減持,29,上市公司大小股東減持 *一籃子減持可以通過(guò)套保的形式鎖定收益 先質(zhì)押融資再減持一攬子方案 *股票市場(chǎng)未來(lái)趨勢(shì)判斷 *上市公司業(yè)務(wù)成長(zhǎng)性判斷,五、員工持股計(jì)劃,30,戰(zhàn)略意義 *計(jì)劃擬定過(guò)程中深入了解公司的組織、流程、業(yè)務(wù)板塊等信息 *計(jì)劃開始后能夠長(zhǎng)期鎖定客戶，每年都有追加 *市值管理過(guò)程中能夠充分與高層互動(dòng),一、 整體業(yè)務(wù)概述,二、近期新拓業(yè)務(wù),目錄,31,三、 主要通道業(yè)務(wù),一、票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （1）業(yè)務(wù)綜述,產(chǎn)品簡(jiǎn)述：理財(cái)資金池投資券商定向資產(chǎn)管理計(jì)劃，券商資產(chǎn)管理計(jì)劃投資銀行承兌匯票或商票，以到期承兌票款實(shí)現(xiàn)投資收益 產(chǎn)品特征：票據(jù)利差決定幾乎無(wú)信用違約風(fēng)險(xiǎn)，主要取決于市場(chǎng)利率水平及信貸意愿；僅存在票據(jù)本身操作風(fēng)險(xiǎn) 產(chǎn)品期限：不超過(guò)6個(gè)月 產(chǎn)品預(yù)期收益：根據(jù)市場(chǎng)利率水平波動(dòng) 管理費(fèi)：券商收取0.1%作為通道費(fèi)用,32,一、票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （2）交易結(jié)構(gòu)及安排,33,銀行發(fā)行人民幣理財(cái)產(chǎn)品募集資金,券商發(fā)行定向資產(chǎn)管理計(jì)劃,1認(rèn)購(gòu)定向計(jì)劃,4贖回資金,銀行,托管,銀行承兌匯票、商業(yè)匯票,2認(rèn)購(gòu)銀行票據(jù)資產(chǎn),3分配受益,銀行,代托收、驗(yàn)票等,（1）銀行人民幣理財(cái)資金委托給定向計(jì)劃：委托人（銀行）、定向計(jì)劃管理人（券商）、托管行三方簽署正常的定向資產(chǎn)管理合同，根據(jù)相應(yīng)法規(guī)列示投資范圍； 另外，三方簽署補(bǔ)充協(xié)議或備忘錄進(jìn)行書面確認(rèn)，約定定向計(jì)劃可以投資于指定的票據(jù)資產(chǎn)； （2）定向計(jì)劃購(gòu)買銀行指定票據(jù)標(biāo)的：證券公司與銀行簽訂資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同和資產(chǎn)服務(wù)協(xié)議，以定向計(jì)劃資金購(gòu)買指定的票據(jù)等，并委托銀行進(jìn)行資產(chǎn)的管理和托收，同時(shí)托管銀行按照管理人指令進(jìn)行資金劃撥； （3）資產(chǎn)到期，定向計(jì)劃獲得本金及投資收益； （4）銀行以贖回資金的方式從定向計(jì)劃退出，并兌付人民幣理財(cái)?shù)谋窘鸷褪找妗?一、票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （3）營(yíng)銷要點(diǎn)以及步驟,營(yíng)銷對(duì)象：各地區(qū)的城商行以及相關(guān)分行。 營(yíng)銷步驟：了解各個(gè)行票據(jù)資產(chǎn)情況以及過(guò)往合作情況。 了解對(duì)方是否有意向委托票據(jù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)以及負(fù)責(zé)部門。 了解對(duì)方是否有獨(dú)立資金池，有獨(dú)立資金池優(yōu)先合作。 了解對(duì)方費(fèi)率信息，提交銷售交易部審核。 銷售交易部提交資管部門進(jìn)行溝通，確定合作意向。 營(yíng)銷注意 銀行可能有多種通道類業(yè)務(wù)，需甄別相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。,34,二、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （1）業(yè)務(wù)綜述,產(chǎn)品簡(jiǎn)述：銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品并作為理財(cái)投資者代理人，將理財(cái)資金委托證券公司設(shè)立定向資產(chǎn)管理計(jì)劃，該定向資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于信托公司成立的單一信托計(jì)劃，由信托計(jì)劃購(gòu)買信貸資產(chǎn) 產(chǎn)品特征：正常類貸款通過(guò)期限錯(cuò)配實(shí)現(xiàn)與理財(cái)產(chǎn)品的利差，幾乎無(wú)風(fēng)險(xiǎn) 產(chǎn)品期限：3個(gè)月2年 產(chǎn)品預(yù)期收益：,35,二、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （2）交易結(jié)構(gòu)及安排,36,銀行發(fā)行人民幣理財(cái)產(chǎn)品募集資金,券商發(fā)行定向資產(chǎn)管理計(jì)劃,1認(rèn)購(gòu)定向計(jì)劃,4贖回資金,銀行,托管,信托公司設(shè)
規(guī)章制度相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1