【文章內(nèi)容簡介】 ...............2 一 、 民 生 銀 行 概述 .......................................2 二 、 財 務(wù) 情況 ..........................................8第三 章資管計 劃 管 理 人 概述 ............................................................12 一 、 中 信 證 券 概述 ......................................12 二 、 財 務(wù) 情況 .........................................18第四章信托投資標(biāo)的情況 ................................................................22 第 五 章 項(xiàng) 目 存 在 風(fēng) 險 分 析 和 防 范 措施 .............................................24 第 14 頁 共 31 頁 一 、 風(fēng) 險 揭示 .........................................24 二 、 風(fēng) 險 承擔(dān) .........................................25第六章信托項(xiàng) 目 可 行 性 評價 ............................................................26 第 七 章 項(xiàng) 目 經(jīng) 理 意見 .......................................................................26 第八章部門結(jié)論 ...............................................................................27 第九章聲明 ......................................................................................27第一章信托項(xiàng)目的設(shè)計方案及運(yùn)作模式 一、項(xiàng)目背景根據(jù)本信托委托人的委托，我部門擬設(shè)立單一資金信托。本次信托資金主要投資于 “ 西部信托 中信證券 民生銀行定向資產(chǎn)管理計劃 ” ，中信證券股份有限公司（以下簡稱“ 中信證券 ” ）作為該資產(chǎn)管理計劃管理人。 二、信托設(shè)計方案 根據(jù)委托人的委托及項(xiàng)目的實(shí)際情況，我部門初步擬定了如下信托方案： 第 15 頁 共 31 頁 運(yùn)作方式 中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱 “ 民生銀行 ” ）作為委托人交付信托資金，并指定我公司將信托資金用于認(rèn)購中信證券設(shè)立的 “ 西部 信托 中信證券 民生銀行定向資產(chǎn)管理計劃 ” 。該定向資管計劃投資范圍是：中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的具有良好流動性的金融工具或產(chǎn)品，包括現(xiàn)金、銀行存款、債券回購、央行票據(jù)、票據(jù)資產(chǎn)、短期融資券、國債、金融債、企業(yè)債（含私募債券）、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、債券基金、貨幣市場基金、信托產(chǎn)品、資產(chǎn)收益權(quán)、股票質(zhì)押式回購交易及法律法規(guī)未禁止投資的其他固定收益類產(chǎn)品等。投資于上述金融工具的比例為 0%100%。 信托類型。單一資金信托。 信托期限。 30 個月。 委托人預(yù)期收益率 ： %/年。 信托規(guī)模。待定。 受托人。西部信托有限公司。 委托人。民生銀行。 信托報酬。按委托資產(chǎn)本金的 %/年費(fèi)率計算。 保管銀行。民生銀行西安分行。 保管費(fèi)。 %/年。 第 16 頁 共 31 頁 1管理費(fèi)。 %/年。 三、關(guān)聯(lián)交易的說明 本項(xiàng)目不涉及關(guān)聯(lián)交易。 第二章委托人概述 一、民生銀行概述 （一）基本信息中國民生銀行是我國首家主要由非公有制企業(yè)入 股的全國性股份制商業(yè)銀行，中國民生銀行在全國設(shè)立了三十二家分行，在香港設(shè)立了 1家代表處，機(jī)構(gòu)總數(shù)量達(dá)到 590家。主要業(yè)務(wù)有儲蓄、貸款、外匯、基金、證券等，為客戶提供全面的商業(yè)銀行產(chǎn)品與服務(wù)。 2024 年，民生銀行榮獲《亞洲銀行家》評選的 “ 中國區(qū)貿(mào)易金融成就獎 ” ，民生銀行在 21 世紀(jì)亞洲金融年會上榮獲 “2024 年亞洲最佳風(fēng)險管理銀行 ” 和 “2024 年小微企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新獎 ” ；民生銀行獲得 “ 最佳服務(wù)私人銀行 ”“ 、 2024 年最佳零售銀行 ”“ 、 2024 年度最佳營銷與服務(wù)團(tuán)隊(duì) ” 獎以及 “2024 年最受尊敬銀行 ” 大獎。 2024 年，榮獲由英國《金融時報》頒發(fā)的 “2024 年最佳貿(mào)易金融創(chuàng)新銀行獎 ” 。2024 年，中國民生銀行積極應(yīng)對宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和監(jiān)管政策的調(diào)整和變化，在董事會正確領(lǐng)導(dǎo)下，持續(xù)深入貫徹落實(shí) “ 民營企業(yè)銀行、小微企業(yè)銀行、高端客戶銀行 ” 三大戰(zhàn)略定位，持續(xù)打造“ 特色銀行 ” 和 “ 效益銀行 ” 經(jīng)營目標(biāo)，報告期內(nèi)，集團(tuán)營業(yè)收入突破一千億元，達(dá)到 1， 億元，同比增加 億元， 第 17 頁 共 31 頁 增幅 %。其中，凈利息收入 億篇三：資管計劃盡職調(diào)查報告 定向資產(chǎn)管理計劃 盡職調(diào)查報告 二零一五年 十二月 江西銀行理財業(yè)務(wù)委員會： 我部擬認(rèn)購共青城聚融投資管理合伙企業(yè)（有限合伙）股份貳億元整，以注資江西金融發(fā)展股份有限公司。該計劃的調(diào)查情況如下： 第一部分資產(chǎn)管理計劃概況 一、投資結(jié)構(gòu)。我部認(rèn)購共青城聚融投資管理合伙企業(yè)（有限合伙）股份，與漢辰集團(tuán)公司共同注資江西金融發(fā)展股份有限公司。江西金融發(fā)展股份有限公司通過旗下公司認(rèn)購我行理財產(chǎn)品，并辦理質(zhì)押，為漢辰集團(tuán)遠(yuǎn)期溢價回購作質(zhì)押擔(dān)保，同時，華章漢辰擔(dān)保公司為漢辰集團(tuán)遠(yuǎn)期溢價回購提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。 二 、計劃要素 （一）管理人：上海國泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司； （二）投資主體：江西金融發(fā)展股份有限公司； （三）本計劃的規(guī)模：貳億伍仟萬份；集合計劃份額面值人民幣 元 /份。優(yōu)先級份額（我行認(rèn)購）： 200， 000， 000 份。 第 18 頁 共 31 頁 進(jìn)取級份額（漢辰集團(tuán)）。 50， 000， 000 份。 （四）投資期限。 12 個月， 6 個月后為解禁期。 （五）本計劃分級：本計劃通過資產(chǎn)及風(fēng)險收益特征的不同分為 兩個類別，即優(yōu)先級、進(jìn)取級； 優(yōu)先級委托人：指認(rèn) 購或申購本集合計劃優(yōu)先級份額的參與人（我行）。進(jìn)取級委托人：指認(rèn)購或申購本集合計劃進(jìn)取級份額的參與人，本集合計劃進(jìn)取級委托人為漢辰集團(tuán)公司。 （六）杠桿比例：杠桿比例（優(yōu)先：進(jìn)取）：不超過 4： 1。 （七）優(yōu)先級份額預(yù)期年化收益率。不低于 %。 （八）投資范圍：江西金融發(fā)展股份有限公司公司注資； （九）優(yōu)先委托人保障措施。資金補(bǔ)償方對優(yōu)先級本金及預(yù)期收益承擔(dān)差額補(bǔ)足責(zé)任，進(jìn)取級委托人簽署到期回購協(xié)議，華章漢辰擔(dān)保公司對由優(yōu)先級本金及預(yù)期收益承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。 （十） 風(fēng)險控制 （ 1）該資管計劃中所涉及的共青城聚融投資管理合伙企業(yè)（有限合伙），漢辰集團(tuán)，華章漢辰擔(dān)保公司，以及江西金融發(fā)展股份有限公司均在我行開立結(jié)算賬戶。（ 2）資金使用均在可控范圍內(nèi)，風(fēng)險可控。 該資管計劃中所涉及到的股份認(rèn)購以及注資期間內(nèi)所涉及的資金流向均在我行可控范圍內(nèi)。江西金融發(fā)展股份有限公司結(jié) 第 19 頁 共 31 頁 束驗(yàn)資