銀行外匯業(yè)務政策培訓(編輯修改稿)
2025-03-16 14:03 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 不得為該企業(yè)辦理相關業(yè)務。對公結(jié)售匯 __資本金結(jié)匯? 外商投資企業(yè)資本金賬戶及人民幣賬戶開立在同一家銀行的，結(jié)匯銀行須在當日辦理完畢結(jié)匯、人民幣資金入賬及對外支付劃出手續(xù)；不在同一家銀行的，結(jié)匯銀行在辦理結(jié)匯所得人民幣資金劃出時，應當在劃款憑證上注明 “ 資本金結(jié)匯 ”字樣，人民幣資金劃入銀行應當在 2個工作日內(nèi)（含劃入當日）根據(jù)支付命令函辦理該筆資金的對外支付劃轉(zhuǎn)手續(xù)。對公結(jié)售匯 __資本金結(jié)匯? 企業(yè)資本金結(jié)匯用于本企業(yè)備用金周轉(zhuǎn)、工資獎金發(fā)放的，其結(jié)匯所得人民幣資金可在企業(yè)自身的人民幣賬戶留存。? 必須進入相應的資本項目外匯專戶后方可辦理結(jié)匯，不得為其辦理匯入?yún)R款直接結(jié)匯。培訓內(nèi)容簡介個人結(jié)售匯進口售付匯資本金結(jié)匯出口收結(jié)匯對公結(jié)售匯外匯政策反洗錢對公結(jié)售匯 __進口售付匯 審核申請單位資格 對外付匯進口單位名錄 審核有效憑證和商業(yè)單據(jù) ① ②對公結(jié)售匯 __進口售付匯辦理貿(mào)易項下售匯的基本程序：一是審核進口單位是否在外匯局的 “ 進口單位付匯名錄” 內(nèi)。經(jīng)辦行對在名錄內(nèi)的進口單位，還需查詢該單位當前的考核分類信息，并按相應分類管理措施審核相關單證辦理。不在名錄的進口單位，各行不得直接為其辦理進口付匯手續(xù)；二是不在名錄進口單位的進口付匯、 “C 類進口單位 ”的貨到付款業(yè)務和其他需要登記的進口付匯是否有外匯局出具的進口付匯登記證明，未經(jīng)外匯局登記，各行不得為其辦理進口付匯或開立信用證等相關業(yè)務；三是進口單位按要求填寫進口付匯核查憑證；四是審核各種結(jié)算方式相應的商業(yè)單據(jù)和有效憑證。 對公結(jié)售匯 __進口售付匯相應的商業(yè)單據(jù)包括： 持進口合同、進口付匯核銷單、發(fā)票、正本進口貨物報關單、正本運輸單據(jù)，若提單上的 “ 提貨人 ” 和報關單上的 “ 經(jīng)營單位 ” 與進口合同中列明的買方名稱不一致，還應當提供兩者間的代理協(xié)議 .進口付匯登記表（ A類單位不涉及 ） 對公結(jié)售匯 __進口售付匯預付貨款、延期付款 企業(yè)貨物未到，而先將資金匯出的購付匯業(yè)務，屬于預付貨款。企業(yè)資金匯出日期晚于報關單實際進口日期９０天以上貨到付款的購付匯業(yè)務，屬于延期付款。企業(yè)應通過互聯(lián)網(wǎng)登陸國家外匯管理局網(wǎng)上服務平臺上的貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)。結(jié)售匯頭寸管理 總行對各分支機構(gòu)的清算為 T+1或 T+2起息，為避免由于清算時間差而造成總行頭寸透支，各分支機構(gòu)須執(zhí)行大額頭寸報告制度，即各行在辦理美元 50萬美元以上，其他幣種等值 10萬美元以上的大額結(jié)售匯及資金收付業(yè)務，要通過電話和傳真及時向總行國際業(yè)務部報告，按總行確認的付匯時間進行付匯。如因分支機構(gòu)未及時上報或提前付匯造成總行頭寸透支，透支利息由分支機構(gòu)自行承擔（萬分之二）。 培訓內(nèi)容簡介個人結(jié)售匯進口售付匯資本金結(jié)匯出口收結(jié)匯對公結(jié)售匯外匯政策反洗錢反洗錢 —— 大額和可疑交易的報告什么交易屬于大額交易？單筆或者當日累計人民幣交易 20萬元以上或者外幣交易等值 1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣 200萬元以上或者外幣等值 20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值 10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。反洗錢 —— 大額和可疑交易的報告交易一方為自然人
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