資產(chǎn)管理業(yè)務學習材料(編輯修改稿)
2025-03-16 14:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 性。 五、各類收益權轉(zhuǎn)讓 創(chuàng)設對應投向的資產(chǎn)管理計劃，實現(xiàn)客戶的受益與銀行的資產(chǎn)流動性。 股權質(zhì)押融資業(yè)務 物權融資 信托受益權 債權 七：以上多為通道業(yè)務，但定向資產(chǎn)管理由于進入門檻低，投資范圍廣 ，未來會成為較大類型客戶的主動管理產(chǎn)品的首選。 第三部分 業(yè)務規(guī)劃及建議 一、分公司將豐富產(chǎn)品線 廣大居民對財富管理產(chǎn)品的需求是呈現(xiàn)金字塔模型的，分公司應順應需 求，做廣固定收益類產(chǎn)品線，做大中介及通道服務業(yè)務類產(chǎn)品線，做深 衍生類創(chuàng)新產(chǎn)品線，做精權益類投資產(chǎn)品線。 形成固定收益類、權益投資類、中介通道類、創(chuàng)新業(yè)務類四類型產(chǎn)品全 面開花的局面。依靠固定收益類做大客戶群，做大規(guī)模；依靠權益投資 類，強化客戶收益，增加分公司利潤，增強差異化競爭；依靠中介通道 類產(chǎn)品打通渠道、儲備資源，實現(xiàn)增額收益；依靠創(chuàng)新類產(chǎn)品做出特色 ，引領市場與行業(yè)，樹立品牌與行業(yè)口碑。 二、分公司與營業(yè)部合作開展業(yè)務研討 營業(yè)部具有充足的人力資源與一定的資源積累； 營業(yè)部立足市場和客戶需求，第一時間搜集同業(yè)信息或反饋客戶需求； 分公司已確定適當轉(zhuǎn)變經(jīng)營方式以適應行業(yè)發(fā)展趨勢，重視各類通道業(yè) 務的開發(fā)、低風險類產(chǎn)品的推廣、創(chuàng)新產(chǎn)品的設立； 分公司與營業(yè)部已在各種業(yè)務上就利益分配達成一致； 合作開展業(yè)務均能使自己在業(yè)務規(guī)模、市場排名、利潤指標等方面得以 提升，更好的完成公司下發(fā)的經(jīng)營指標。 三、需要進一步拓展業(yè)務渠道 我們需要加強與銀行、信托、各類投資公司等的進一步合作，例如銀行 我們要增加拜訪如：公司業(yè)務部、信貸管理部、金融同業(yè)部、金融市場 部、票據(jù)業(yè)務部、資本市場部、投資銀行部等。 第四部分 定向票據(jù)業(yè)務補充知識 時間緊迫性； 受益分配傾向性； 規(guī)模增長不可測； 各家銀行發(fā)展態(tài)勢不一。 四大行（基本未啟動） 興業(yè)銀行（有需求，但需要委托人，我司主要合作對象） 招商銀行（只與宏源做） 郵儲銀行（已有業(yè)務合作） 交通銀行（只與海
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