【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 劃代碼 計(jì)劃類(lèi)型 存續(xù)期 最低參與金額 開(kāi)放期 投資比例 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 中銀國(guó)際證券中國(guó)紅基金寶集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 A80002 非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 5年 人民幣 10萬(wàn)元；超過(guò) 10萬(wàn)元，以 1000元為一個(gè)單位 自成立之日起滿三個(gè)月的當(dāng)月最后一個(gè)工作日為第一個(gè)開(kāi)放日，之后至本集合計(jì)劃終止前，每月最后一個(gè)工作日為開(kāi)放日。 非貨幣市場(chǎng)基金的比例不超過(guò)集合計(jì)劃資產(chǎn)的 95%； 一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)所得股票、可轉(zhuǎn)換債券、可分離債券等相關(guān)資產(chǎn)的比例不超過(guò)集合計(jì)劃資產(chǎn)的 30%； 活期存款、貨幣市場(chǎng)基金、逆回購(gòu)等現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)的比例不超過(guò)集合計(jì)劃資產(chǎn)的 5%。 本集合計(jì)劃以各類(lèi)證券投資基金為主要投資對(duì)象，風(fēng)險(xiǎn)高于限定性集合管理計(jì)劃，屬于較高預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，適合具有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。 32 中國(guó)紅貨幣寶集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 計(jì)劃名稱(chēng) 計(jì)劃代碼 計(jì)劃類(lèi)型 存續(xù)期 最低參與金額 開(kāi)放期 投資比例 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 中銀國(guó)際證券中國(guó)紅貨幣寶集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 A80003 限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 8年 首次最低參與金額人民幣 5萬(wàn)元 集合計(jì)劃封閉期結(jié)束后的每個(gè)工作日 短期金融工具（國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行的、具有良好流動(dòng)性的金融工具）： 80%100%，其中現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)占集合計(jì)劃凈值的比例不低于 5% 新股（包括網(wǎng)上申購(gòu)新股和網(wǎng)下配售新股）和一級(jí)市場(chǎng)發(fā)行的可轉(zhuǎn)債（含可分離交易可轉(zhuǎn)債及其附送權(quán)證）： 020% 本集合計(jì)劃以短期金融工具、新股申購(gòu)和一級(jí)市場(chǎng)可轉(zhuǎn)債（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）申購(gòu)為主要投資對(duì)象，屬于較低程度預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 33 中國(guó)紅穩(wěn)定價(jià)值集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 計(jì)劃名稱(chēng) 計(jì)劃代碼 計(jì)劃類(lèi)型 存續(xù)期 最低參與金額 開(kāi)放期 投資比例 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 中銀國(guó)際證券中國(guó)紅穩(wěn)定價(jià)值集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 A80004 非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 15年 人民幣 10萬(wàn)元 封閉期滿后的 5個(gè)工作日為首個(gè)開(kāi)放日，之后每滿 3個(gè)自然月后的 5個(gè)工作日為開(kāi)放期。 股票類(lèi)資產(chǎn)（包括股票、股票型證券投資基金、可轉(zhuǎn)換債券、權(quán)證等）： 090%，其中權(quán)證投資比例不超過(guò) 3%； 固定收益類(lèi)（包括國(guó)債、企業(yè)債券、公司債券、金融債、債券型證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持受益憑證、銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金等）： 0100%。 本集合計(jì)劃以各類(lèi)證券為主要的投資對(duì)象，風(fēng)險(xiǎn)高于限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，屬于中高預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，適合具有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。 34 中國(guó)紅系列產(chǎn)品：業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的業(yè)績(jī) ? 中國(guó)紅系列理財(cái)產(chǎn)品今年來(lái)均獲得正收益 ， 并且具有較高的分紅收益率 。 ?中國(guó)紅 1號(hào) 2023年收益率 ％ ,在可比 53只 2023年以前成立的集合計(jì)劃中排名 第 2 ； ?中國(guó)紅 1號(hào)成立以來(lái)累計(jì)分紅 29％ ； ?中國(guó)紅貨幣寶七日年化收益率為 %， 中國(guó)紅貨幣寶最近一年的期間收益率在 49只可比產(chǎn)品 （ 46只貨幣基金 ， 3只貨幣型集合理財(cái) ） 中排名 第一 。 35 中國(guó)紅系列產(chǎn)品：獎(jiǎng)項(xiàng)與投資業(yè)績(jī) ? 據(jù) 2023年 7月 19日 《 證券時(shí)報(bào) 》 報(bào)道 ， 中國(guó)紅 1號(hào) 獲得國(guó)金證券半年期 （ 短期 ） 券商集合理財(cái)產(chǎn)品評(píng)價(jià) 最高級(jí) 五星級(jí) ；我司作為券商集合理財(cái)產(chǎn)品管理人也獲得了國(guó)金證券券商集合理財(cái)管理人近半年 （ 短期 ） 管理能力 五星級(jí) 的評(píng)價(jià) ， 位列 17家券商前 5位；綜合長(zhǎng)期 、中期 、 短期評(píng)價(jià)結(jié)果 ， 中國(guó)紅 1號(hào) 還獲得了綜合管理能力總體 五星級(jí) 的評(píng)價(jià) 。 ? 2023年 12月 23日 ， 由財(cái)富管理媒體 《 理財(cái)周報(bào) 》 發(fā)起 “ 中國(guó)券商 「 金方向 」 獎(jiǎng) ” 評(píng)選活動(dòng)中 ， “ 中國(guó)紅 1號(hào) ” 榮獲 “ 2023年中國(guó)證券公司最佳理財(cái)產(chǎn)品 ” 殊榮 。 ? 2023年 1月 ， 在朝陽(yáng)永續(xù) 同信證券聯(lián)合主辦的 “ 2023年度 （ 第五屆 ） 中國(guó)私募基金風(fēng)云榜 ”評(píng)比中 ， 中國(guó)紅 1號(hào)獲得了 「 2023年度中國(guó)私募基金風(fēng)云榜 “ 最受歡迎的理財(cái)產(chǎn)品 ” — 冠軍 」 、 「 2023年度中國(guó)私募基金風(fēng)云榜 “ 券商集合理財(cái)組 ” 非限定型 — 第一名 」 。 ? 2023年上證綜合指數(shù)全年下跌 %， 中國(guó)紅 1號(hào) 逆勢(shì)上漲 %， 在 53只成立滿一年的集合計(jì)劃中排名 第二 ；截止 2023年 12月 31日 ， 中國(guó)紅貨幣寶 一個(gè)月期間年化收益率（ %） 、 三個(gè)月期間年化收益率 （ %） 、 六個(gè)月期間年化收益率 （ %） ， 在 49只現(xiàn)金理財(cái)產(chǎn)品 （ 46只貨幣基金 ， 3只貨幣型集合理財(cái) ） 中均排名 第一 。 36 中國(guó)紅品牌 37 中國(guó)紅品牌（續(xù)） 38 四、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)介紹 1/24/2023 39 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 【定義】 定向資產(chǎn)管理又稱(chēng)專(zhuān)戶資產(chǎn)管理，由證券公司接受單一客戶委托，與客戶簽定 合同，根據(jù)合同約定的方式、條件、要求及限制，通過(guò)客戶的賬戶管理客戶委 托資產(chǎn)的活動(dòng)。 【 資格 】 獲得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格后 ， 即同時(shí)獲得定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格 。 【 客戶對(duì)象 】 具有理財(cái)服務(wù)需求 、 理財(cái)資金數(shù)額較大 、 可以量身定做投資產(chǎn)品的自然人 、 法人或者依法成立的其他組織 ， 主要包括企事業(yè)單位 ， 也包括高端個(gè)人客戶 ， 理財(cái)資金 1000萬(wàn)以上客戶 。 【委托資產(chǎn)】 現(xiàn)金、股票等中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的金融資產(chǎn) 。 40 定向資產(chǎn)管理特點(diǎn) 專(zhuān)戶管理，高度安全 管理人與客戶一對(duì)一簽署合同，管理人通過(guò)客戶的專(zhuān)用賬戶進(jìn)行投資管理，客戶資產(chǎn)由 托管銀行負(fù)責(zé)托管監(jiān)督，資產(chǎn)每日清算，計(jì)算凈值。 委托資產(chǎn)，類(lèi)型多樣 與其他理財(cái)方式相比，定向資產(chǎn)管理的委托資產(chǎn)不但可以是現(xiàn)金，而且可以是股票、債 券、基金等各類(lèi)非現(xiàn)金金融資產(chǎn)。 個(gè)性理財(cái)，自訂方案 定向資產(chǎn)管理可以根據(jù)客戶的不同風(fēng)險(xiǎn)偏好、收益期望、流動(dòng)性要求，設(shè)計(jì)個(gè)性化的理 財(cái)方案為客戶進(jìn)行投資管理。 透明管理，期限靈活 除了定期各項(xiàng)信息披露外，客戶也可以根據(jù)合同約定不定期了解資產(chǎn)收益狀況；可以如 遇資金需求，亦可根據(jù)雙方簽署合同約定提取部分或全部資金。 41 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)模式 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的參與者有三方 ：客戶作為委托人，通過(guò)簽訂定向 資產(chǎn)管理合同，將資產(chǎn)委托給管理 人進(jìn)行管理；中銀國(guó)際證券作為管 理人，對(duì)客戶委托資產(chǎn)進(jìn)行投資管 理，并提供配套的定向資產(chǎn)管理服 務(wù)；銀行作為托管人，負(fù)責(zé)客戶委 托資產(chǎn)的保管，并對(duì)管理人的投資 進(jìn)行監(jiān)督。 42 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資市場(chǎng) ? 股票一、二級(jí)市場(chǎng) ? 貨幣市場(chǎng) ? 債券一、二級(jí)市場(chǎng) ? 基金 ? 金融衍生品等 43 定向資產(chǎn)管理與百萬(wàn)級(jí)理財(cái)產(chǎn)品對(duì)比 個(gè)性化程度 委托資產(chǎn)類(lèi)型 收益目標(biāo) 流動(dòng)性安排 風(fēng)險(xiǎn)控制 信息披露 高，可以一對(duì)一進(jìn)行理財(cái)方案設(shè)計(jì) 可以是現(xiàn)金、股票、債券、基金等 客戶自己確定收益目標(biāo) 沒(méi)有鎖定期，可以可以隨時(shí)增加和提取資金 政策完善，監(jiān)管?chē)?yán)格，客戶可自主監(jiān)督 可隨時(shí)了解賬戶，信息詳盡 低，針對(duì)一批客戶的產(chǎn)品，很難實(shí)現(xiàn)個(gè)性化 只能是現(xiàn)金 根據(jù)某類(lèi)型客戶設(shè)定相應(yīng)的收益目標(biāo) 通常期限為一年，期間如果贖回需繳納較高的違約金 政策完善，監(jiān)管?chē)?yán)格，客戶無(wú)法自主監(jiān)督 定期信息披露，信息不詳細(xì) 低，針對(duì)一批客戶的產(chǎn)品，很難實(shí)現(xiàn)個(gè)性化 只能是現(xiàn)金 根據(jù)某類(lèi)型客戶設(shè)定相應(yīng)的收益目標(biāo) 設(shè)有開(kāi)放期，若在封閉期內(nèi)贖回，需繳納較高的違約金 政策空白，監(jiān)管真空，客戶無(wú)法自主監(jiān)管 定期信息披露，信息不詳細(xì) 定向資產(chǎn)管理 基金一對(duì)多 私募基金 44 目標(biāo)客戶 根據(jù)現(xiàn)行相關(guān)法規(guī)，合格的定向資產(chǎn)管理客戶必須是： ? 具有國(guó)內(nèi)法人資格的機(jī)構(gòu)投資者或個(gè)人，客戶須以其自身名義開(kāi)設(shè)證券賬戶 ? 投資規(guī)模不少于 100萬(wàn)元人民幣 ? 2023年 7月 1日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)批準(zhǔn)證券公