【文章內(nèi)容簡介】 劃代碼 計(jì)劃類型 存續(xù)期 最低參與金額 開放期 投資比例 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 中銀國際證券中國紅基金寶集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 A80002 非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 5年 人民幣 10萬元；超過 10萬元，以 1000元為一個單位 自成立之日起滿三個月的當(dāng)月最后一個工作日為第一個開放日，之后至本集合計(jì)劃終止前，每月最后一個工作日為開放日。 非貨幣市場基金的比例不超過集合計(jì)劃資產(chǎn)的 95%； 一級市場申購所得股票、可轉(zhuǎn)換債券、可分離債券等相關(guān)資產(chǎn)的比例不超過集合計(jì)劃資產(chǎn)的 30%； 活期存款、貨幣市場基金、逆回購等現(xiàn)金類資產(chǎn)的比例不超過集合計(jì)劃資產(chǎn)的 5%。 本集合計(jì)劃以各類證券投資基金為主要投資對象，風(fēng)險(xiǎn)高于限定性集合管理計(jì)劃，屬于較高預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，適合具有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。 32 中國紅貨幣寶集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 計(jì)劃名稱 計(jì)劃代碼 計(jì)劃類型 存續(xù)期 最低參與金額 開放期 投資比例 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 中銀國際證券中國紅貨幣寶集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 A80003 限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 8年 首次最低參與金額人民幣 5萬元 集合計(jì)劃封閉期結(jié)束后的每個工作日 短期金融工具（國內(nèi)依法公開發(fā)行的、具有良好流動性的金融工具）： 80%100%，其中現(xiàn)金類資產(chǎn)占集合計(jì)劃凈值的比例不低于 5% 新股（包括網(wǎng)上申購新股和網(wǎng)下配售新股）和一級市場發(fā)行的可轉(zhuǎn)債（含可分離交易可轉(zhuǎn)債及其附送權(quán)證）： 020% 本集合計(jì)劃以短期金融工具、新股申購和一級市場可轉(zhuǎn)債（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）申購為主要投資對象，屬于較低程度預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 33 中國紅穩(wěn)定價(jià)值集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 計(jì)劃名稱 計(jì)劃代碼 計(jì)劃類型 存續(xù)期 最低參與金額 開放期 投資比例 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 中銀國際證券中國紅穩(wěn)定價(jià)值集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 A80004 非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 15年 人民幣 10萬元 封閉期滿后的 5個工作日為首個開放日，之后每滿 3個自然月后的 5個工作日為開放期。 股票類資產(chǎn)（包括股票、股票型證券投資基金、可轉(zhuǎn)換債券、權(quán)證等）： 090%，其中權(quán)證投資比例不超過 3%； 固定收益類（包括國債、企業(yè)債券、公司債券、金融債、債券型證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持受益憑證、銀行存款、貨幣市場基金等）： 0100%。 本集合計(jì)劃以各類證券為主要的投資對象，風(fēng)險(xiǎn)高于限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，屬于中高預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，適合具有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。 34 中國紅系列產(chǎn)品：業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的業(yè)績 ? 中國紅系列理財(cái)產(chǎn)品今年來均獲得正收益 ， 并且具有較高的分紅收益率 。 ?中國紅 1號 2023年收益率 ％ ,在可比 53只 2023年以前成立的集合計(jì)劃中排名 第 2 ； ?中國紅 1號成立以來累計(jì)分紅 29％ ； ?中國紅貨幣寶七日年化收益率為 %， 中國紅貨幣寶最近一年的期間收益率在 49只可比產(chǎn)品 （ 46只貨幣基金 ， 3只貨幣型集合理財(cái) ） 中排名 第一 。 35 中國紅系列產(chǎn)品：獎項(xiàng)與投資業(yè)績 ? 據(jù) 2023年 7月 19日 《 證券時(shí)報(bào) 》 報(bào)道 ， 中國紅 1號 獲得國金證券半年期 （ 短期 ） 券商集合理財(cái)產(chǎn)品評價(jià) 最高級 五星級 ；我司作為券商集合理財(cái)產(chǎn)品管理人也獲得了國金證券券商集合理財(cái)管理人近半年 （ 短期 ） 管理能力 五星級 的評價(jià) ， 位列 17家券商前 5位；綜合長期 、中期 、 短期評價(jià)結(jié)果 ， 中國紅 1號 還獲得了綜合管理能力總體 五星級 的評價(jià) 。 ? 2023年 12月 23日 ， 由財(cái)富管理媒體 《 理財(cái)周報(bào) 》 發(fā)起 “ 中國券商 「 金方向 」 獎 ” 評選活動中 ， “ 中國紅 1號 ” 榮獲 “ 2023年中國證券公司最佳理財(cái)產(chǎn)品 ” 殊榮 。 ? 2023年 1月 ， 在朝陽永續(xù) 同信證券聯(lián)合主辦的 “ 2023年度 （ 第五屆 ） 中國私募基金風(fēng)云榜 ”評比中 ， 中國紅 1號獲得了 「 2023年度中國私募基金風(fēng)云榜 “ 最受歡迎的理財(cái)產(chǎn)品 ” — 冠軍 」 、 「 2023年度中國私募基金風(fēng)云榜 “ 券商集合理財(cái)組 ” 非限定型 — 第一名 」 。 ? 2023年上證綜合指數(shù)全年下跌 %， 中國紅 1號 逆勢上漲 %， 在 53只成立滿一年的集合計(jì)劃中排名 第二 ；截止 2023年 12月 31日 ， 中國紅貨幣寶 一個月期間年化收益率（ %） 、 三個月期間年化收益率 （ %） 、 六個月期間年化收益率 （ %） ， 在 49只現(xiàn)金理財(cái)產(chǎn)品 （ 46只貨幣基金 ， 3只貨幣型集合理財(cái) ） 中均排名 第一 。 36 中國紅品牌 37 中國紅品牌（續(xù)） 38 四、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)介紹 1/24/2023 39 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 【定義】 定向資產(chǎn)管理又稱專戶資產(chǎn)管理，由證券公司接受單一客戶委托，與客戶簽定 合同，根據(jù)合同約定的方式、條件、要求及限制，通過客戶的賬戶管理客戶委 托資產(chǎn)的活動。 【 資格 】 獲得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格后 ， 即同時(shí)獲得定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格 。 【 客戶對象 】 具有理財(cái)服務(wù)需求 、 理財(cái)資金數(shù)額較大 、 可以量身定做投資產(chǎn)品的自然人 、 法人或者依法成立的其他組織 ， 主要包括企事業(yè)單位 ， 也包括高端個人客戶 ， 理財(cái)資金 1000萬以上客戶 。 【委托資產(chǎn)】 現(xiàn)金、股票等中國證監(jiān)會允許的金融資產(chǎn) 。 40 定向資產(chǎn)管理特點(diǎn) 專戶管理，高度安全 管理人與客戶一對一簽署合同，管理人通過客戶的專用賬戶進(jìn)行投資管理，客戶資產(chǎn)由 托管銀行負(fù)責(zé)托管監(jiān)督，資產(chǎn)每日清算，計(jì)算凈值。 委托資產(chǎn)，類型多樣 與其他理財(cái)方式相比，定向資產(chǎn)管理的委托資產(chǎn)不但可以是現(xiàn)金，而且可以是股票、債 券、基金等各類非現(xiàn)金金融資產(chǎn)。 個性理財(cái)，自訂方案 定向資產(chǎn)管理可以根據(jù)客戶的不同風(fēng)險(xiǎn)偏好、收益期望、流動性要求，設(shè)計(jì)個性化的理 財(cái)方案為客戶進(jìn)行投資管理。 透明管理，期限靈活 除了定期各項(xiàng)信息披露外，客戶也可以根據(jù)合同約定不定期了解資產(chǎn)收益狀況；可以如 遇資金需求，亦可根據(jù)雙方簽署合同約定提取部分或全部資金。 41 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)模式 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的參與者有三方 ：客戶作為委托人，通過簽訂定向 資產(chǎn)管理合同，將資產(chǎn)委托給管理 人進(jìn)行管理；中銀國際證券作為管 理人，對客戶委托資產(chǎn)進(jìn)行投資管 理，并提供配套的定向資產(chǎn)管理服 務(wù)；銀行作為托管人，負(fù)責(zé)客戶委 托資產(chǎn)的保管，并對管理人的投資 進(jìn)行監(jiān)督。 42 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資市場 ? 股票一、二級市場 ? 貨幣市場 ? 債券一、二級市場 ? 基金 ? 金融衍生品等 43 定向資產(chǎn)管理與百萬級理財(cái)產(chǎn)品對比 個性化程度 委托資產(chǎn)類型 收益目標(biāo) 流動性安排 風(fēng)險(xiǎn)控制 信息披露 高，可以一對一進(jìn)行理財(cái)方案設(shè)計(jì) 可以是現(xiàn)金、股票、債券、基金等 客戶自己確定收益目標(biāo) 沒有鎖定期，可以可以隨時(shí)增加和提取資金 政策完善，監(jiān)管嚴(yán)格，客戶可自主監(jiān)督 可隨時(shí)了解賬戶，信息詳盡 低，針對一批客戶的產(chǎn)品，很難實(shí)現(xiàn)個性化 只能是現(xiàn)金 根據(jù)某類型客戶設(shè)定相應(yīng)的收益目標(biāo) 通常期限為一年，期間如果贖回需繳納較高的違約金 政策完善，監(jiān)管嚴(yán)格，客戶無法自主監(jiān)督 定期信息披露，信息不詳細(xì) 低，針對一批客戶的產(chǎn)品，很難實(shí)現(xiàn)個性化 只能是現(xiàn)金 根據(jù)某類型客戶設(shè)定相應(yīng)的收益目標(biāo) 設(shè)有開放期，若在封閉期內(nèi)贖回，需繳納較高的違約金 政策空白，監(jiān)管真空，客戶無法自主監(jiān)管 定期信息披露，信息不詳細(xì) 定向資產(chǎn)管理 基金一對多 私募基金 44 目標(biāo)客戶 根據(jù)現(xiàn)行相關(guān)法規(guī)，合格的定向資產(chǎn)管理客戶必須是： ? 具有國內(nèi)法人資格的機(jī)構(gòu)投資者或個人，客戶須以其自身名義開設(shè)證券賬戶 ? 投資規(guī)模不少于 100萬元人民幣 ? 2023年 7月 1日，中國證監(jiān)會正式批準(zhǔn)批準(zhǔn)證券公