由臺灣金融服務(wù)業(yè)之契機(jī)(編輯修改稿)
2025-03-13 13:56 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 3. 管理 Seat on the Management Committee4. 市場 Exclusive RegionWide Insurance JVs5. 客戶 Access to Citibank’s Clientele1. 股東 15% Share Capital2. 董事 One Board Seat in Each Company3. 地位 Platform for nonbank financial services19富邦集團(tuán)成立金融控股公司之優(yōu)勢 富邦集團(tuán)擁有完整之金融版圖 市場排名 富邦 銀行 6 北銀大臺北區(qū)排名第 1 證券 2 壽險 4 新壽險公司排名第 1 產(chǎn)險 1 資產(chǎn)管理 13 20富邦金控公司組織圖董事會富邦銀行執(zhí)行長風(fēng)險控管委員會資訊委員會 經(jīng)營委員會富邦證券富邦投信富邦人壽富邦產(chǎn)險稽核人力資源整合行銷策略投資財務(wù)臺北銀行21富邦金控公司部門職掌財 務(wù) 處 ：資金調(diào)度運用、會計帳務(wù)、風(fēng)險控管整合行銷處 ：客戶資源、產(chǎn)品設(shè)計、跨售培訓(xùn)企 劃 處 ：策略投資、產(chǎn)業(yè)研究、策略規(guī)劃行 政 處 ：營業(yè)場所規(guī)劃、共同採購、共同資源人力資源處 ：人力資源規(guī)劃、人事制度、薪資福利、培訓(xùn)稽 核 處 ：內(nèi)控內(nèi)稽制度、金控稽核、子公司稽核、法令遵循董事會祕書室：董事會事宜、股東會事宜、法務(wù)祕書發(fā) 言 人 室 ：媒體關(guān)係、法人關(guān)係22(2). 金控策略23富邦金控之策略Capital Efficiency 資本效益Cost Savings 成本節(jié)約CrossSelling 交叉銷售3Cs241. 交叉銷售250%50%100%保險 基金證券存款跨售機(jī)會 11 交叉銷售 : 消費金融時代來臨美國 臺灣2612 . 交叉銷售 : 機(jī)會q銀行與證券 : 行銷通路 與 投資q產(chǎn)物與人壽 : 人壽團(tuán)險商品與產(chǎn)險合賣q銀行與證券擁有客戶較多資產(chǎn) : 儲蓄與投資q臺灣的銀行因擁有客戶 55% 的資產(chǎn)成為跨售核心27 13 交叉銷售 :金融全產(chǎn)品之組合模式保障 投資 交易產(chǎn)險 基金壽險銀行證券28 : CRM與交叉銷售富邦產(chǎn)險 富邦人壽富邦投信富邦證券富邦銀行富邦富邦 CRM29 :客戶資源的有效利用成立商業(yè)智能開發(fā)小組 BIU (Business Intelligence Unit ) ?認(rèn)識客戶 : 所有交易資料做歸戶處理?客戶區(qū)隔 : 依重要性分 A B C E 四級 ?客戶服務(wù) : 依不同級別提供不同服務(wù) 貴賓理財 一般理財 保險或定存到期通知 ?信用風(fēng)險 : 授信參考 ?成本分析 : 依客戶別分析損益 ?通路分類 : 依交易通路別分析損益 調(diào)整通路策略?交差銷售 : 找出潛在客戶 深化客戶與集團(tuán)之關(guān)係 30 :客戶是富邦的最大資源 : 有 400萬客戶 1000萬帳戶富邦財產(chǎn)保險FubonInsurance富邦人壽FubonLife富邦證券FubonSecurities富邦投信FubonSITE富邦銀行FubonBank Credit CardsDeposits 10 million Accounts 4 million Customers 客戶數(shù) Number of Customers (millions)兩年前開始DW/CRM 工程臺北銀行TaipeiBankDeposits31 :共用通路 全省有 1000個以上行銷據(jù)點富邦銀
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