控股股東誠(chéng)信義務(wù)研究研究報(bào)告(pdf54)(編輯修改稿)
2025-03-11 11:30 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 資訊科技 消費(fèi)區(qū)隔 低成本 快速反應(yīng) 客戶關(guān)係 策略聯(lián)盟 金控體制打破金融業(yè)的疆界 4 保險(xiǎn)通路因應(yīng)金控潮流所需專(zhuān)業(yè)應(yīng)提高 ? 銷(xiāo)售訴求 ?傳 統(tǒng)：人情的感性為主 ?新觀念：財(cái)務(wù)規(guī)劃知識(shí)的理性 ? 保險(xiǎn)商品 ?傳統(tǒng)型：壽險(xiǎn) 保障型、儲(chǔ)蓄型及健康險(xiǎn) ； 產(chǎn)險(xiǎn) 個(gè)人火險(xiǎn)、車(chē)險(xiǎn) ?新型態(tài)：壽險(xiǎn) 投資型商品 ； 產(chǎn)險(xiǎn) – 個(gè)人綜合保險(xiǎn)、專(zhuān)門(mén)職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn) ? 金融商品 ?過(guò)去：仲介共同基金、信用卡 ?現(xiàn)在： 涵蓋共同基金、信用卡、貸款、證券、銀行業(yè)務(wù)等 ? 專(zhuān)業(yè)證照 ?基礎(chǔ)：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員資格考試、中級(jí)測(cè)驗(yàn)、產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員資格考試 ?升級(jí)：投資型商品測(cè)驗(yàn)、證券業(yè)務(wù)員考試、信託執(zhí)照考試等 5 金控潮流下保險(xiǎn)業(yè)的定位 ? 策略定位：精品店 ；精緻滿足客戶的需求。 ? 利潤(rùn)組合：產(chǎn)品設(shè)計(jì)利潤(rùn) ，以獲取最佳利潤(rùn)組合。 ? 通路調(diào)整：業(yè)務(wù)員理財(cái)專(zhuān)業(yè)能力提升與轉(zhuǎn)型； 擴(kuò)大通路廣度 。 ? 產(chǎn)品區(qū)隔：更精確滿足各目標(biāo)客層的保險(xiǎn)產(chǎn)品需求。 6 保險(xiǎn)業(yè)正在歷史轉(zhuǎn)折點(diǎn) ? 通路變革：?jiǎn)我换?，尤其銀行保險(xiǎn) ? 商品變革：?jiǎn)我划a(chǎn)品 ? 金
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