控股股東誠信義務(wù)研究研究報告(pdf54)(編輯修改稿)
2025-03-11 11:30 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 資訊科技 消費區(qū)隔 低成本 快速反應(yīng) 客戶關(guān)係 策略聯(lián)盟 金控體制打破金融業(yè)的疆界 4 保險通路因應(yīng)金控潮流所需專業(yè)應(yīng)提高 ? 銷售訴求 ?傳 統(tǒng)：人情的感性為主 ?新觀念：財務(wù)規(guī)劃知識的理性 ? 保險商品 ?傳統(tǒng)型：壽險 保障型、儲蓄型及健康險 ； 產(chǎn)險 個人火險、車險 ?新型態(tài)：壽險 投資型商品 ； 產(chǎn)險 – 個人綜合保險、專門職業(yè)責(zé)任保險 ? 金融商品 ?過去：仲介共同基金、信用卡 ?現(xiàn)在： 涵蓋共同基金、信用卡、貸款、證券、銀行業(yè)務(wù)等 ? 專業(yè)證照 ?基礎(chǔ)：壽險業(yè)務(wù)員資格考試、中級測驗、產(chǎn)險業(yè)務(wù)員資格考試 ?升級：投資型商品測驗、證券業(yè)務(wù)員考試、信託執(zhí)照考試等 5 金控潮流下保險業(yè)的定位 ? 策略定位：精品店 ；精緻滿足客戶的需求。 ? 利潤組合：產(chǎn)品設(shè)計利潤 ，以獲取最佳利潤組合。 ? 通路調(diào)整：業(yè)務(wù)員理財專業(yè)能力提升與轉(zhuǎn)型； 擴(kuò)大通路廣度 。 ? 產(chǎn)品區(qū)隔：更精確滿足各目標(biāo)客層的保險產(chǎn)品需求。 6 保險業(yè)正在歷史轉(zhuǎn)折點 ? 通路變革：單一化 ，尤其銀行保險 ? 商品變革：單一產(chǎn)品 ? 金
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