xxxx金融風(fēng)險(xiǎn)管理2--金融風(fēng)險(xiǎn)的識別調(diào)整后(編輯修改稿)
2025-03-09 14:32 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 嚴(yán)重程度的辨識 ? 對已經(jīng)辯識出的各類金融風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度即損失的可能性大小和潛在損失大小做出進(jìn)一步分析和識別。 ? 對是否需要對各類風(fēng)險(xiǎn)采取進(jìn)一步的行動、采取行動的次序和方式等做出準(zhǔn)確判定。 23 167。 3 金融風(fēng)險(xiǎn)識別的基本方法 山東財(cái)經(jīng)大學(xué) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理 24 一、現(xiàn)場調(diào)查法 二、問卷調(diào)查法 三、組織結(jié)構(gòu)圖示法 四、流程圖法 五、專家調(diào)查法 六、情景分析法 七、故障樹分析法 167。 3 金融風(fēng)險(xiǎn)識別的基本方法 25 一、現(xiàn)場調(diào)查法 (Method of Scene Investigation) 指金融風(fēng)險(xiǎn)辨識主體對有可能存在或遭遇金融風(fēng)險(xiǎn)的各機(jī)構(gòu)、部門和所有經(jīng)營活動進(jìn)行詳盡的現(xiàn)場調(diào)查來識別金融風(fēng)險(xiǎn)的方法。 1. 現(xiàn)場調(diào)查法的內(nèi)容和步驟： (1) 調(diào)查前的準(zhǔn)備工作 ? 確定調(diào)查目標(biāo)、調(diào)查地點(diǎn)、調(diào)查對象； ? 編制現(xiàn)場調(diào)查表，確定調(diào)查內(nèi)容，明確需重點(diǎn)調(diào)查的項(xiàng)目，防遺漏和忽視的重要項(xiàng)目； ? 據(jù)上述內(nèi)容確定調(diào)查步驟和方法； ? 視調(diào)查內(nèi)容的復(fù)雜性和時效性等情況確定調(diào)查需要花費(fèi)的時間以及調(diào)查開始的時間。 山東財(cái)經(jīng)大學(xué) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理 26 (2) 進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查 調(diào)查過程中，通過座談、訪問、查閱相關(guān)文件檔案、實(shí)地觀察業(yè)務(wù)活動等方式完成先期編制的現(xiàn)場調(diào)查表所列舉的項(xiàng)目，還需要根據(jù)現(xiàn)場調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的新信息適時調(diào)整需要調(diào)查的項(xiàng)目和關(guān)注的重點(diǎn)，以期為盡可能成功地完成風(fēng)險(xiǎn)辨別等后續(xù)工作獲得準(zhǔn)確、全面的第一手資料和信息。 (3) 編制調(diào)查報(bào)告 根據(jù)資料和信息進(jìn)行調(diào)整、研究和分析，在此基礎(chǔ)上根據(jù)現(xiàn)場調(diào)查的目的撰寫調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告主要包括三部分。 27 2. 現(xiàn)場調(diào)查法的優(yōu)點(diǎn)： ? 簡單、實(shí)用、經(jīng)濟(jì)； ? 通過獲得第一手資料確保資料和信息的可靠性； ? 能加深風(fēng)險(xiǎn)管理人員與基層人員之間的相互溝 通、了解和聯(lián)系； ? 容易發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，有助于將風(fēng)險(xiǎn)控制在萌芽階段。 3. 現(xiàn)場調(diào)查法的缺點(diǎn)： ? 需花費(fèi)大量的人力和物力； ? 調(diào)查者較難準(zhǔn)確把握調(diào)查的重點(diǎn)和難點(diǎn)； ? 沒有固定的方法可尋，對調(diào)查者來說是很的挑戰(zhàn)。 山東財(cái)經(jīng)大學(xué) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理 28 二、問卷調(diào)查法 (Method of Questionnaire Survey) 1. 問卷調(diào)查法含義： 問卷調(diào)查法是指調(diào)查人員不進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，而是通過發(fā)放各種形式的調(diào)查表讓現(xiàn)場人員填寫來識別金融風(fēng)險(xiǎn)的方法。 核心與關(guān)鍵取決于：問卷調(diào)查表編制的科學(xué)、合理、有效和適用性，被調(diào)查者所具備的與問卷調(diào)查表的編制水平相適用的知識、素養(yǎng)、態(tài)度、責(zé)任心等。 山東財(cái)經(jīng)大學(xué) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理 29 企業(yè)經(jīng)營管理情況調(diào)查表 山東財(cái)經(jīng)大學(xué) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理 30 2. 問卷調(diào)查法的優(yōu)點(diǎn)： 節(jié)省人力、物力和時間，有助于降低風(fēng)險(xiǎn)管理成本，而且同樣可獲得大量信息。 ?問卷調(diào)查法的缺點(diǎn)： ? 要求調(diào)查表的制定者具有很強(qiáng)的認(rèn)識、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的能 力，能把握調(diào)查重點(diǎn)； ? 問卷調(diào)查表所存在的微小漏洞都可能導(dǎo)致調(diào)查資料和信息的不可靠性； ? 結(jié)果的真實(shí)性還受被調(diào)查者的知識、素養(yǎng)、態(tài)度、責(zé) 任心等方面影響。 31 三、組織結(jié)構(gòu)圖示法（ Organization Diagramming Method） 組織結(jié)構(gòu)圖示法 是用圖形來描繪經(jīng)濟(jì)主體的組織結(jié)構(gòu)，并據(jù)此辨識金融風(fēng)險(xiǎn)的方法。 組織結(jié)構(gòu)圖 是用文本框和連接線來表示一個組織內(nèi)部各個部門之間的權(quán)責(zé)關(guān)系。 組織結(jié)構(gòu)圖的誕生被認(rèn)為是西方工業(yè)社會從自然的人治向企業(yè)化管理轉(zhuǎn)變的一個重要標(biāo)志。經(jīng)此轉(zhuǎn)變，組織能力逐漸成為企業(yè)生存競爭的先決條件。
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