xxxx金融風(fēng)險管理2--金融風(fēng)險的識別調(diào)整后(編輯修改稿)
2025-03-09 14:32 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 嚴重程度的辨識 ? 對已經(jīng)辯識出的各類金融風(fēng)險的嚴重程度即損失的可能性大小和潛在損失大小做出進一步分析和識別。 ? 對是否需要對各類風(fēng)險采取進一步的行動、采取行動的次序和方式等做出準確判定。 23 167。 3 金融風(fēng)險識別的基本方法 山東財經(jīng)大學(xué) 金融風(fēng)險管理 24 一、現(xiàn)場調(diào)查法 二、問卷調(diào)查法 三、組織結(jié)構(gòu)圖示法 四、流程圖法 五、專家調(diào)查法 六、情景分析法 七、故障樹分析法 167。 3 金融風(fēng)險識別的基本方法 25 一、現(xiàn)場調(diào)查法 (Method of Scene Investigation) 指金融風(fēng)險辨識主體對有可能存在或遭遇金融風(fēng)險的各機構(gòu)、部門和所有經(jīng)營活動進行詳盡的現(xiàn)場調(diào)查來識別金融風(fēng)險的方法。 1. 現(xiàn)場調(diào)查法的內(nèi)容和步驟： (1) 調(diào)查前的準備工作 ? 確定調(diào)查目標、調(diào)查地點、調(diào)查對象； ? 編制現(xiàn)場調(diào)查表，確定調(diào)查內(nèi)容，明確需重點調(diào)查的項目，防遺漏和忽視的重要項目； ? 據(jù)上述內(nèi)容確定調(diào)查步驟和方法； ? 視調(diào)查內(nèi)容的復(fù)雜性和時效性等情況確定調(diào)查需要花費的時間以及調(diào)查開始的時間。 山東財經(jīng)大學(xué) 金融風(fēng)險管理 26 (2) 進行現(xiàn)場調(diào)查 調(diào)查過程中，通過座談、訪問、查閱相關(guān)文件檔案、實地觀察業(yè)務(wù)活動等方式完成先期編制的現(xiàn)場調(diào)查表所列舉的項目，還需要根據(jù)現(xiàn)場調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的新信息適時調(diào)整需要調(diào)查的項目和關(guān)注的重點，以期為盡可能成功地完成風(fēng)險辨別等后續(xù)工作獲得準確、全面的第一手資料和信息。 (3) 編制調(diào)查報告 根據(jù)資料和信息進行調(diào)整、研究和分析，在此基礎(chǔ)上根據(jù)現(xiàn)場調(diào)查的目的撰寫調(diào)查報告。調(diào)查報告主要包括三部分。 27 2. 現(xiàn)場調(diào)查法的優(yōu)點： ? 簡單、實用、經(jīng)濟； ? 通過獲得第一手資料確保資料和信息的可靠性； ? 能加深風(fēng)險管理人員與基層人員之間的相互溝 通、了解和聯(lián)系； ? 容易發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險，有助于將風(fēng)險控制在萌芽階段。 3. 現(xiàn)場調(diào)查法的缺點： ? 需花費大量的人力和物力； ? 調(diào)查者較難準確把握調(diào)查的重點和難點； ? 沒有固定的方法可尋，對調(diào)查者來說是很的挑戰(zhàn)。 山東財經(jīng)大學(xué) 金融風(fēng)險管理 28 二、問卷調(diào)查法 (Method of Questionnaire Survey) 1. 問卷調(diào)查法含義： 問卷調(diào)查法是指調(diào)查人員不進行現(xiàn)場調(diào)查，而是通過發(fā)放各種形式的調(diào)查表讓現(xiàn)場人員填寫來識別金融風(fēng)險的方法。 核心與關(guān)鍵取決于：問卷調(diào)查表編制的科學(xué)、合理、有效和適用性，被調(diào)查者所具備的與問卷調(diào)查表的編制水平相適用的知識、素養(yǎng)、態(tài)度、責(zé)任心等。 山東財經(jīng)大學(xué) 金融風(fēng)險管理 29 企業(yè)經(jīng)營管理情況調(diào)查表 山東財經(jīng)大學(xué) 金融風(fēng)險管理 30 2. 問卷調(diào)查法的優(yōu)點： 節(jié)省人力、物力和時間，有助于降低風(fēng)險管理成本，而且同樣可獲得大量信息。 ?問卷調(diào)查法的缺點： ? 要求調(diào)查表的制定者具有很強的認識、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的能 力，能把握調(diào)查重點； ? 問卷調(diào)查表所存在的微小漏洞都可能導(dǎo)致調(diào)查資料和信息的不可靠性； ? 結(jié)果的真實性還受被調(diào)查者的知識、素養(yǎng)、態(tài)度、責(zé) 任心等方面影響。 31 三、組織結(jié)構(gòu)圖示法（ Organization Diagramming Method） 組織結(jié)構(gòu)圖示法 是用圖形來描繪經(jīng)濟主體的組織結(jié)構(gòu)，并據(jù)此辨識金融風(fēng)險的方法。 組織結(jié)構(gòu)圖 是用文本框和連接線來表示一個組織內(nèi)部各個部門之間的權(quán)責(zé)關(guān)系。 組織結(jié)構(gòu)圖的誕生被認為是西方工業(yè)社會從自然的人治向企業(yè)化管理轉(zhuǎn)變的一個重要標志。經(jīng)此轉(zhuǎn)變，組織能力逐漸成為企業(yè)生存競爭的先決條件。
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