財富市場分析報告(編輯修改稿)
2025-03-09 12:48 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 理風險 理財公司有責任維護客戶個人信息和財務信息不被泄露。現(xiàn)行的信息技術(shù)存儲模式難以保證客戶信息不受到絲毫侵犯。一旦出現(xiàn)客戶信息泄露的情況，理財公司則可能面臨法律訴訟或是賠償，蒙受經(jīng)濟損失，公司的品牌和聲望也會因此受到影響。競爭對手分析 — 諾亞財富風險競爭對手分析 — 諾亞財富 “鄰家女孩 ”贏信任 汪靜波認為，諾亞的人應該看起來是樸實的，富有親切感的， “就像一個鄰家女孩一樣 ”，這樣的人容易贏得信任感。在 “能干 ”和 “誠實 ”之間，私人理財?shù)目蛻魝兺鶎笳弋惡鯇こ５刂匾?； ? “多渠道 ”交流 首先：理財師對客戶定期拜訪調(diào)研，包括客戶的日常信息溝通、了解客戶的需求、定期對客戶的資產(chǎn)狀況進行調(diào)查 (許多調(diào)查最后會形成規(guī)范的表格文檔并反饋到公司 )以及公司產(chǎn)品推介等。其次：客戶服務中心與客戶聯(lián)絡溝通，標準化的信息如公司對資本市場的看法、產(chǎn)品信息、客戶的投訴信息等都通過客戶服務中心發(fā)送給客戶，還根據(jù)資本市場的變化及時通知客戶調(diào)整資產(chǎn)配置； “行動組 ”模式 每個 “行動組 ”由 4～ 6個人組成，既有擅長營銷的人，也有擅長理財服務的人。 “行動組 ”以整個團隊的方式去營銷和服務客戶，其內(nèi)部分工由各個工作組根據(jù)自己的情況靈活處理，不再由公司統(tǒng)一劃分。這些 “行動組 ”都是自愿組合，每個團隊有一個負責人，如果團隊中有人成長了，他也可以獨立出來，組建新的團隊，每個 “行動組 ”都有自己的定位，從而實現(xiàn)了專業(yè)化分工。經(jīng)營模式競爭對手分析 — 諾亞財富產(chǎn)品系列我們根據(jù)風險層級劃分，將產(chǎn)品分為以下五大系列：? 諾亞方舟系列– 固定收益產(chǎn)品? 諾亞雙舟系列– 銀行合作產(chǎn)品? 諾亞輕舟系列– 保本浮動收益? 諾亞龍舟系列– 二級市場產(chǎn)品? 諾亞新舟系列– 有限合伙基金收益風險諾亞諾亞方舟系列方舟系列諾亞諾亞輕舟系列輕舟系列諾亞諾亞龍舟系列龍舟系列諾亞諾亞新舟系列新舟系列諾亞雙舟系列競爭對手分析 — 諾亞財富產(chǎn)品分類房地產(chǎn) 二級市場? 上市公司股票質(zhì)押信托? 陽光私募信托? 私募 FOF組合基金? 證券結(jié)構(gòu)化信托? 投連險216。房地產(chǎn)債權(quán)信托216。房地產(chǎn)股權(quán)信托216。房地產(chǎn)信托類基金216。房地產(chǎn)基金? 私募股權(quán)基金? PE的 FOF組合基金諾亞產(chǎn)品PE、 RE? 證信項目信托? 受益權(quán)、采礦權(quán)信托競爭對手分析 — 諾亞財富客戶服務流程圖u 客戶信息管理系統(tǒng)u 資訊發(fā)布管理u 產(chǎn)品信息管理u 投資者賬戶信息管理u 理財沙龍活動管理u 4008客服電話集成u 網(wǎng)絡客戶服務集成諾亞的理財師與美林、花旗、富通銀行等業(yè)界領(lǐng)袖使用同樣的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。競爭對手分析 — 諾亞財富卓越的客戶管理系統(tǒng)競爭對手分析 — 諾亞財富2023年發(fā)展主題 更多的分公司和客戶經(jīng)理 諾亞財富 2023年的分公司目將在年底增至 5860家。多數(shù)分公司仍將建立在私營經(jīng)濟發(fā)達的 2線和 3線城市。通過在對手之前進入新的城市，盡快占領(lǐng)市場份額； 更多產(chǎn)品即將出爐 首先，私募基金將繼續(xù)在諾亞的產(chǎn)品組合中扮演關(guān)鍵的角色。諾亞已經(jīng)鎖定了幾家頂級私募基金來籌集資金。除了固定收益產(chǎn)品和私募基金，諾亞同時準備在 2023年為客戶的特殊需求設計更多產(chǎn)品。其次，在利率上升周期，長期固定收益產(chǎn)品的銷售可能遇到挑戰(zhàn)，因為客戶期待更高的收益率。浮動收益產(chǎn)品將是另一種選擇，對現(xiàn)在的產(chǎn)品線是一項重要的補充； 更多研發(fā) 諾亞財富在 2023年將更多資金投入研發(fā)、招聘、 IT基礎(chǔ)設施建設。改進的數(shù)據(jù)庫和建成的在線財富管理平臺將再次擴大諾亞相對競爭對手的領(lǐng)先優(yōu)勢。恒天財富企業(yè)目標 ： 迅速擴張，產(chǎn)品為王，以中融營銷模式占領(lǐng)第三方財富管理市場盈利模式 ： 以銷售中融信托產(chǎn)品為主，并代銷其他除信托外的產(chǎn)品，收取傭金競爭對手分析 — 恒天財富 恒天財富前身為中融信托第一財富管理中心， 2023年 3月 21日成立。注冊資本 5000萬， 600人的理財隊伍。業(yè)務模式仍然按照中融營銷團隊方式進行，區(qū)別在于中融營銷團隊只銷售中融自己產(chǎn)品，恒天可以銷售其他合作機構(gòu)的產(chǎn)品。因前期作為營銷中心有深厚的客戶積累，所以業(yè)務開展速度迅速。 主要瞄準的是第三方財富管理的潛在大市場，企業(yè)文化尊崇 ‘狼文化 ’，試圖通過打造一支 ‘狼的團隊 ’，來實現(xiàn)中國第三方財富管理領(lǐng)導者的目標； 結(jié)構(gòu)擴張迅猛，公司成立不到 6個月，全國分公司數(shù)量已經(jīng)超過了 50個，平均每月增加 10家； 銷售能力強：據(jù)悉，一單 23億的信托產(chǎn)品
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