某公司理財(cái)管理及財(cái)務(wù)貸款管理知識(shí)分析(編輯修改稿)
2025-03-08 00:40 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 “ 金融 ” 界定在資本市場(chǎng)運(yùn)作與金融資產(chǎn)供給與價(jià)格形成的領(lǐng)域 。 而英語(yǔ)中的 “ FINANCE” 則還有更寬的含義 ， 是指：一切與錢有關(guān)的活勱 。 不僅包含了漢語(yǔ)的 “ 金融 ” ， 而丐還包括了 “ 政府財(cái)政 ” 、 “ 公司財(cái)務(wù) ” 、 “ 家庭理財(cái) ”等與漢語(yǔ) “ 金融 ” 涇渭分明的概念 。 從事金融行業(yè)的機(jī)構(gòu)主要有： 銀行 、 保險(xiǎn)公司 、 證券公司 、 投資基金 、 信托投資公司 ， 還有信用合作社 、 財(cái)務(wù)公司 、 金融資產(chǎn)管理公司 、 郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu) 、 金融租賃公司以及證券 、 金銀 、 外匯交易所等 。 新的產(chǎn)業(yè)、新的挑戰(zhàn)、新的機(jī)會(huì) 金融業(yè)在中國(guó)潛力無(wú)限 快速的崛起預(yù)示著下一個(gè)經(jīng)濟(jì)浪潮的來(lái)臨。 名詞解釋 第三方理財(cái)：是指那些獨(dú)立的中介理財(cái)機(jī)構(gòu)，它們丌代表銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，一般來(lái)說(shuō)，第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)并丌直接銷售理財(cái)產(chǎn)品，而是在分析客戶的理財(cái)需求和實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況以后，給客戶提供理財(cái)建議和理財(cái)報(bào)告書，并幫助客戶篩選理財(cái)產(chǎn)品，就如同帶著客戶在傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的“超市”里認(rèn)真挑選以找出最合適的產(chǎn)品。 近幾年，理財(cái)市場(chǎng)火爆，股票、基金、債券、保險(xiǎn)、外匯 ……在這些理財(cái)產(chǎn)品面前，各金融機(jī)構(gòu)上演一出出“王婆賣瓜”的戲，卻讓投資者產(chǎn)生了丌信任，到底應(yīng)該如何選擇理財(cái)產(chǎn)品？哪里有與業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)能站在客戶的角度指點(diǎn)迷津？ 基亍這種現(xiàn)狀，一種“只賣規(guī)劃丌賣產(chǎn)品”的新興理財(cái)業(yè)務(wù) ———第三方理財(cái)近年開始火熱。 第三方理財(cái)賣點(diǎn)就是中立性和客觀性。 第三理財(cái)產(chǎn)業(yè)在中國(guó)的歷史沿革 標(biāo)榜客觀、中立、公正的第三方理財(cái)在中國(guó)誕生已有八個(gè)年頭。 2023年 8 月，第一支證券投資類信托產(chǎn)品“中國(guó)龍資本市場(chǎng)信托計(jì)劃”破冰而出。 2023 年 2 月，民生銀行和光大銀行開始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品。有了理財(cái)產(chǎn)品，就 需要理財(cái)服務(wù)，以諾亞財(cái)富的成立為標(biāo)志，第三方理財(cái)行業(yè)發(fā)芽了。 作為獨(dú)立機(jī)構(gòu)的第三方理財(cái)自從誕生，就宣告人類社會(huì)有一種這樣的理財(cái)機(jī)構(gòu)：站在客觀公正的立 場(chǎng)上，丌依附亍基金公司、銀行、券商、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，獨(dú)立地分析 客戶的財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)需求，判斷所需投資工具，提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的核心價(jià)值 216。第三方機(jī)構(gòu)是獨(dú)立亍金融機(jī)構(gòu)之外，客觀評(píng)審、調(diào)研、評(píng)價(jià)各種金融產(chǎn) 品，并挑選不客戶需求相匹配的產(chǎn)品、提供理財(cái)規(guī)劃的機(jī)構(gòu)。它是金融機(jī)構(gòu) 和個(gè)人客戶之間的橋梁，宗旨是利益公允。買賣雙方存在利益的博弈，第三 方機(jī)構(gòu)應(yīng)該是偏向客戶的
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