ppp項目營銷模板和信貸政策解讀(編輯修改稿)
2025-03-06 15:41 本頁面
【文章內容簡介】 管理合同通常作為轉讓 運營 移交的過渡方式，合同期限一般不超過 3年。 ? 建設 擁有 運營（ BuildOwnOperate， BOO） 由 BOT方式演變而來，二者區(qū)別主要是 BOO方式下社會資本或項目公司擁有項目所有權，但必須在合同中注明保證公益性的約束條款，一般不涉及項目期滿移交。 ? 建設 擁有 運營 轉讓（ BuildOwnOperateTransfer， BOOT）， 由 BOT方式演變而來，既項目公司對所建項目設施擁有所有權并負責經營，經過一定期限后，再將項目移交給政府。 二、我行信貸政策及模板要點 （八）借款人準入： ? 1．符合《公司法》的有關要求。 ? 2．具有國家規(guī)定的承擔項目融資或建設（運營）的相關資質和能力。 ? 3．治理結構完善，組織機構健全，經營管理規(guī)范。 ? 4．具有與項目建設或運營相應的權益性資本，所有者權益的來源與構成符合國家相關規(guī)定。 ? 5．財務狀況良好，具備財務可持續(xù)能力，上一年末和最近月份資產負債率原則上在 70%（含）以內。 除新設法人外，上一年度要實現盈利。 二、我行信貸政策及模板要點 ? 6．信用狀況良好，信用等級在 A級（含）以上。借款人為新設項目法人的，其控股股東應有良好的信用狀況。 ? 7．項目采取特許經營方式運作的，借款人須合法取得特許經營權。 ? 8．采取其他方式運作的項目，須按照規(guī)定程序與政府或其指定的項目實施機構簽訂相關合同。 ? 。 二、我行信貸政策及模板要點 （九） 項目準入要求 ? 農發(fā)行的業(yè)務范圍 。 ? 、土地、環(huán)保等相關規(guī)定，并履行固定資產投資項目的合法管理程序。 ? ，當地已建立PPP項目庫的，應納入項目庫管理。 ? 、付費、補貼等政府支付義務的，已納入同級政府財政預算管理。 ? 。 ? ，第一和第二還款來源能實現對貸款本息的全覆蓋。 ? 。 二、我行信貸政策及模板要點 （十） 期限及利率 ? 貸款期限要根據項目收益情況合理確定，但不得超過借款人與政府簽訂的相關合同約定的期限，原則上最長不超過 15年 。 ? 在利率定價上，按照 “ 對標當地同業(yè)、適當體現優(yōu)惠 ” 的基本原則合理確定。 二、我行信貸政策及模板要點 ? （十一）擔保 ? PPP項目貸款原則上采取擔保方式?？赏ㄟ^組合擔保，優(yōu)化擔保方案，確保擔保足額有效，追加的擔保不計算擔保額度。 ? 1. PPP合同項下各類應收賬款全額質押擔保，質押折率不超過70%（含）。項目建設過程中的在建工程，具備抵押登記條件的，應及時追加辦理抵押手續(xù)。 在建工程及最終形成的固定資產應投保相應的險種，并將我行列為第一受益人或被保險人。 ? 、質押和保證擔保。抵押物應為符合農發(fā)行要求的土地使用權、住宅、商鋪、寫字樓等房地產抵押，折率按實際情況確定，最高不超過 70%；原則上不接受動產抵(質 )押。保證人原則上應為國有獨資或控股企業(yè)、上市企業(yè)以及各級政府控股的專業(yè)擔保機構。 ? 3. 借款人為項目公司的，除落實第 1項擔保措施外，在依法合規(guī)的前提下，原則上還應由 公司股東提供全額保證擔保 ， 并追加所有股東在項目公司的股權質押。 二、我行信貸政策及模板要點 （十二） 簽訂直接介入協(xié)議。 ? 貸款發(fā)放前，借款人、政府（或項目實施機構）、貸款行應在項目系列合同的基礎上簽訂直接介入協(xié)議，明確協(xié)議各方的權利和義務。協(xié)議可參照總行提供的參考文本，結合 PPP項目合同、借款合同的相關條款，以及當地同類項目的運作情況進行擬定，并報省分行審定。 三、評估要點 （一）借款人評估。 ? 借款人要建立現代企業(yè)管理制度， 重點關注 借款人法人治理結構是否完善、財務管理制度是否健全、財務及經營是否可持續(xù)、發(fā)展前景是否良好。要詳細分析借款人財務狀況，多方位收集借款人債務信息。 ? 對于借款人為投資者的，要依據其目前的經營情況、債務情況，對其綜合償債能力進行分析，評價其是否具備可持續(xù)經營的能力。 三、評估要點 （二）項目資本金來源評估。 項目資本金來源以 項目合同 約定的資本金來源為準，評估時需按照借款人資信情況、合同約定的資本金額度、項目風險程度合理設置項目資本金比例。 三、
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