1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)(編輯修改稿)
2025-03-06 15:40 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 9370400440532023000 MT103報(bào)文中，若 57域使用 SWIFT BIC形式，59域標(biāo)注收款人 IBAN賬號，此時(shí)，不能使用 72域。 IBAN賬號的正確與否進(jìn)行檢查。 32 歐盟制裁名單及相關(guān)政策 Common Foreign Security Policy(CFSP) ctions/list/ 33 英鎊匯款 ? CHAPS:(THE CLEARING HOUSE AUTOMATED PAYMENT SYSTEM)票據(jù)交換所自動(dòng)收付系統(tǒng)。 ? SORT CODE： 英國國內(nèi)的 6位清算代碼 ,在 MT103中的正確表示為：//SC400340 HSBC BANK PLC, 17GERRAD STREET,LONDON,ENGLAND,UK ? 英鎊匯款中有關(guān)注意事項(xiàng) SWIFT代碼（ 11位 BIC). ，應(yīng)在 57域第一行提示六位 SC清算號碼 (sorting code),并將清算代碼、銀行名稱、具體地址三項(xiàng)全部寫明。 8位，匯款人如能提供 IBAN 賬號，盡量提供，以便賬戶行提高自動(dòng)判讀率，減少費(fèi)用。 34 港幣匯款 ? CHATS(Clearing House Antomated Transfer System)， 香港自動(dòng)清算系統(tǒng) ? 在我行發(fā)往香港匯豐銀行的匯款報(bào)文中，如客戶在 71域中選擇 SHA 或 BEN,最終受益人為香港本地客戶的匯豐將收取費(fèi)用 HKD230,而最終受益人為非本地客戶的則收取費(fèi)用 HKD260。 所以如客戶要求費(fèi)用分?jǐn)傔x擇 SHA或 BEN的方式，則根據(jù)最終受益人的不同，單筆業(yè)務(wù)匯出金額應(yīng)不小于 HKD230或HKD260。 35 港幣匯款 香港地區(qū)賬戶行港幣、美元 清算截止時(shí)間 HKD USD ABOCHKHH 香港農(nóng)行 15： 30 15： 30 BKCHHKHH 中銀香港 16： 00 16： 00 COMMHKHH 香港交行 15： 30 15： 30 NYCBHKHH 香港南洋商業(yè)銀行 16： 00 16： 00 SCBLHKHH 香港渣打銀行 16： 00 15： 00 HASEHKHH 香港恒生銀行 16： 00 16： 00 HSBCHKHHHKH 香港匯豐銀行 15： 00 15： 00 BEASHKHH 香港東亞銀行 14： 30 14： 30 36 新加坡元、日元、澳元匯款 ? 匯往新加坡的新加坡元匯款中請寫明收款人的詳細(xì)地址，具體到門牌號、郵編等。 ? 澳元匯款中不能出現(xiàn)四角電碼，澳大利亞地區(qū)銀行對于出現(xiàn)四角號碼的付款一律做退款處理 。 ? 我行日元賬戶行無法處理收款銀行為日本郵政銀行（ JAPAN POST BANK)的日元付款，如需要通過日本郵政銀行的匯款業(yè)務(wù)，請改用美元，我行可通過德意志銀行（ BKTRUS33） 處理清算業(yè)務(wù)。 ? 均為次日起息 37 第三部分 外匯清算產(chǎn)品介紹 一、 匯款直通車 二、 夜間自動(dòng)付匯 三 、 美元、歐元付款全額到賬服務(wù) 四、 境內(nèi)外幣支付系統(tǒng) 38 一、匯款直通車 概念 總行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（ HIBS)通過其人工智能判讀功能，實(shí)現(xiàn)收付款業(yè)務(wù)的全自動(dòng)處理。即自動(dòng)處理付款指示、自動(dòng)生成報(bào)文并發(fā)送給相應(yīng)分行或帳戶行，自動(dòng)完成記帳。 39 付匯業(yè)務(wù)的自動(dòng)處理 付匯業(yè)務(wù)自動(dòng)處理是根據(jù)付款報(bào)文中相關(guān)當(dāng)事方，自動(dòng)匹配我行賬戶行，自動(dòng)向賬戶行發(fā)送付款報(bào)文，自動(dòng)記賬。 實(shí)現(xiàn)條件： 收款人賬戶行應(yīng)選擇 SWIFT BIC CODE 形式或使用清算號形式（例如 。//FW //SC //BL等） 付款行當(dāng)前頭寸大于其付款指示金額 40 SENDER: ABOCCNBJ170 RECEIVER:ABOCCNBJ 20:170PA0701234567 :23B:CRED :32A:100510USD380600, :33B:USD380600, :50K:/170XXXXXXXXXXXX HUBEI XXX CO LTD. HANDIANDISTRICT， HUBEI :57A:DEUTSGSG :59:/2086980 RUIYU SOLAR ENERGY TECHNOLOGY CO.,LTD :70:PAYMENT FOR GOODS :71A:SHA SENDER: ABOCCNBJ RECEIVER:BKTRUS33 20:STPA10051000084 :23B:CRED :32A:100510USD380600, :33B:USD380600, :50K:/ 170XXXXXXXXXXX HUBEI XXX CO LTD. HANDIANDISTRICT， HUBEI :57A:DEUTSGSG :59:/2086980 RUIYU SOLAR ENERGY TECHNOLOGY CO.,LTD :70:PAYMENT FOR GOODS :71A:SHA 舉 例： 41 產(chǎn)品特點(diǎn) ?人工智能 ,自動(dòng)化程度較高 ?減少人工操作 ?降低差錯(cuò)率 ?提高清算效率 42 二 、夜間自動(dòng)付匯 ? 總行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（ HIBS)在營業(yè)日付匯截止時(shí)間之后，在分行預(yù)先開通此功能基礎(chǔ)上，為分行自動(dòng)處理付款業(yè)務(wù)。 ? 由于總分行不共用系統(tǒng)，總行業(yè)務(wù)系統(tǒng)（ HIBS）不間斷 工作，而分行 BIBS系統(tǒng)只是營業(yè)時(shí)間工作。如客戶無特別要求，并不提倡使用夜間付匯。 43 產(chǎn)品特點(diǎn) ? 延長總行處理付匯業(yè)務(wù)的截止時(shí)間，為分行提供 了更加便捷的清算服務(wù) ? 提高了付匯業(yè)務(wù)效率 ? 加強(qiáng)了總行外匯資金頭寸的管理 44 三 、 美元 、 歐元 付款全額到賬 服務(wù) 概念 付款全額到賬業(yè)務(wù)是指在商業(yè)付款業(yè)務(wù)中，收款人能 夠全額收到付款人所付金額，即 MT103報(bào)文中 FIELD 32A中的金 額。 45 ● MT103美元付款業(yè)務(wù)報(bào)文在 5 57域中最先出現(xiàn)的報(bào)文 域選“ A” ， 使用美國大通銀行 SWIFT代碼（ CHASUS33） 在 72域第一行中，注明相關(guān)代碼詞。 ● MT103歐元付款業(yè)務(wù)報(bào)文在 5 57域中最先出現(xiàn)的報(bào)文 域選“ A” ， 使用德意志銀行 SWIFT代碼（ DEUTDEFF） 在 71域注明 OUR 。
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