銀行表外業(yè)務(wù)概述(編輯修改稿)
2025-03-06 05:30 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 利率互換 ? 基礎(chǔ)利率互換 ? 交叉貨幣利率互換 ? 貨幣互換 30 四、互換的交易程序 ? 選擇交易商 ? 參與互換的使用者與互換交易商就交易條件進行磋商 ? 互換交易的實施 31 五、互換的定價 ? 利率互換價格 ? 是指市場一定期限的浮動利率與一個固定利率的交易，而以固定利率表示利率互換價格 ? 貨幣互換價格 ? 是用交換貨幣的遠期匯率來表示，而遠期匯率是根據(jù)利率平價理論，計算出兩種貨幣的利差，用升水或貼水表示，加減于即期匯率 32 六、中國發(fā)展互換業(yè)務(wù)的可能性探討 ? 經(jīng)濟主體融資渠道多元化 ? 金融市場的發(fā)展 ? 銀行獲取金融信息的能力 ? 高資信的客戶 33 第六節(jié) 期貨與期權(quán) ? 一、金融期貨 ? 二、金融期權(quán) 34 一、金融期貨 ? 含義 ? 期貨是交易雙方在集中性的市場以公開競價的方式所進行的期貨合約的交易 ? 金融期貨是以某種金融工具或金融商品 (例如外匯、債券、存款證、股票指數(shù)等 )作為標的物的期貨交易方式 ? 種類 ? 貨幣期貨；利率期貨；股票指數(shù)期貨 35 二、金融期權(quán) ? 含義 ? 是一種能夠在合約到期日之前 (或在到期日當天 )買入或賣出一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的權(quán)利 ? 分類 ? 看漲期權(quán)、看跌期權(quán) ? 金融期權(quán)的衍變 ? 股權(quán)期權(quán)；利率期權(quán)；貨幣期權(quán)；黃金期權(quán) 36 二、金融期權(quán) ? 期權(quán)交易層次 ? 場外期權(quán)交易、交易所期權(quán)交易、隱含型期權(quán)交易 ? 期權(quán)交易對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的意義 ? 從事風(fēng)險管理的有力工具 ? 使銀行獲得有力的財務(wù)杠桿 ? 為商業(yè)銀行管理頭寸提供了進取型技術(shù) 37 第七節(jié) 其他主要的表外業(yè)務(wù) ? 一、貸款承諾 ? 二、貸款出售 38 一、貸款承諾 ? 含義 ? 是銀行與借款客戶之間達成的一種具有法律約束力的正式契約，銀行將在有效承諾期內(nèi)，按照雙方約定的金額、利率，隨時準備應(yīng)客戶的要求向其提供信貸服務(wù)，并收取一定的承諾傭金 ? 類型 ? 定期貸款承諾；備用承諾；循環(huán)承諾 39 一、貸款承諾 ? 定價 ? 貸款承諾定價的核心是傭金費率的確定 ? 交易程序 ? 提出貸款承諾申請、評估可行性、協(xié)商細節(jié)、劃撥資金、歸還本金 ? 優(yōu)點 ? 對借款人而言：更加靈活、資信提升 ? 對承諾行而言：盈利增加 40 二、貸款出售 ? 含義 ? 銀行在貸款形成以后，進一步采取各種方式出售貸款債權(quán)給其他投資者，出售貸款的銀行將從中獲得手續(xù)費收入 ? 類型 ? 更改；轉(zhuǎn)讓；參與 ? 特點 ? 有較高的盈利性、有助于實現(xiàn)分散化貸款組合、提供融資便利 41 二、貸款出售 ? 定價 初始貸款利率與新的貸款利率差距即貸款出售的手續(xù)費 ? 交易程序 ? 提供信貸 ? 出售貸款的報價 ? 買賣雙方接洽 ? 簽訂基本協(xié)議書 ? 轉(zhuǎn)付貸款本息 42 第八節(jié) 表外業(yè)務(wù)的管理 ? 一、表外業(yè)務(wù)的特點 ? 二、表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險 ? 三、表外業(yè)務(wù)的管理 43 一、表外業(yè)務(wù)的特點 ? 靈活性大
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