理財產(chǎn)品培訓(xùn)課件(編輯修改稿)
2025-03-05 16:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 及市場利率具有明顯優(yōu)勢。目前發(fā)行的安贏系列理財產(chǎn)品收益率在 %%之間，產(chǎn)品期限有 7天 180天不等。216。 安全性高 投資放心 安贏系列理財產(chǎn)品主要投資方向?yàn)槲倚谐钟械膰鴤?，國債作為信用等級最高的金融產(chǎn)品，能夠最大限度地規(guī)避市場風(fēng)險。本系列理財產(chǎn)品既適合于嚴(yán)格控制風(fēng)險的保守型客戶，也可用于配置進(jìn)取型客戶投資組合中的固定收益部分，達(dá)到分散投資風(fēng)險，提高綜合收益率的效果。 四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品216。 訂制產(chǎn)品 個性理財 針對支行高端個人客戶或企業(yè)客戶風(fēng)險、收益、投資額度等偏好差異，我行推出了理財產(chǎn)品訂制服務(wù)： 認(rèn)購起點(diǎn)額在 500萬元（含）以上，客戶就可以填報《包商銀行個人理財產(chǎn)品需求表》； 訂制產(chǎn)品參考年化收益率為 %—% ，期限為 7天—180 天不等。216。 手續(xù)簡便 購買省心 在本產(chǎn)品認(rèn)購期間，投資者持理財資金和本人有效證件在所有包商銀行網(wǎng)點(diǎn)均可咨詢和購買，方便快捷。四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品三、 業(yè)務(wù) 流程 所需相關(guān)憑證如下：? 個人風(fēng)險評估表 A4黑白? 產(chǎn)品說明書 A3或 A4正反面，黑白（可打?。? 產(chǎn)品認(rèn)購單 A4自帶復(fù)寫，一式兩聯(lián)? 產(chǎn)品協(xié)議書 印制于認(rèn)購單背面，一式兩聯(lián)四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 風(fēng)險評估 理財經(jīng)理應(yīng)首先了解客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的，以及對相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)知和承受能力，填寫《包商銀行個人風(fēng)險承受能力評估表》評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，并將有關(guān)評估意見告知客戶。四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 簽署合同文本（ 1） 風(fēng)險承受能力評估分值在 21分（含）以上的客戶進(jìn)行產(chǎn)品認(rèn)購：（ 2） 客戶閱讀產(chǎn)品說明書，接受銀行理財經(jīng)理理財咨詢服務(wù)；（ 3） 客戶在產(chǎn)品說明書的確認(rèn)欄中抄錄風(fēng)險提示語句（見產(chǎn)品說明書），雙方簽字蓋章（一式兩份）；（ 4） 雙方簽署《產(chǎn)品協(xié)議書》、《認(rèn)購單》（一式兩聯(lián)）；（ 5） 客戶提供有效身份證件及復(fù)印件。 注：評估分值不足 21分但仍執(zhí)意要購買的客戶，在簽署產(chǎn)品協(xié)議書時，必須要在 “經(jīng)貴行風(fēng)險評估，本人的風(fēng)險承受能力不適合購買本產(chǎn)品，但根據(jù)自身情況，仍自愿購買本產(chǎn)品 ”一欄中打 “√”，才可進(jìn)行產(chǎn)品認(rèn)購。四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 交付資金 （ 1） 客戶與理財人員向柜面人員提交客戶有效證件及復(fù)印件（ A4紙）、認(rèn)購本產(chǎn)品所需的現(xiàn)金或存款、說明書、協(xié)議書、認(rèn)購單，柜面人員核對合同資料做收（劃）款賬務(wù)處理，把資金直接劃入支行 “優(yōu)逸聚金 ”帳戶中； （ 2） 辦理完畢后柜面人員在認(rèn)購單上標(biāo)明活期儲蓄賬戶的賬號，加蓋業(yè)務(wù)章 ,理財人員將協(xié)議書第二聯(lián)、認(rèn)購單第二聯(lián)、產(chǎn)品說明書一并交付投資人。認(rèn)購單第一聯(lián)、協(xié)議書第一聯(lián)、產(chǎn)品說明書專管員用于統(tǒng)計和核對； （ 3） 儲蓄賬戶性質(zhì)為銷售網(wǎng)點(diǎn)開立的個人結(jié)算賬戶，非通兌，該賬戶在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)不允許清戶。應(yīng)在存折內(nèi)首頁的左下角加蓋 “包商理財 ”的印章，印章規(guī)格為長方形（ 4cm1cm），字體楷體，由各支行自行解決。四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 銷售統(tǒng)計 各支行在產(chǎn)品銷售期間每日 17： 30前通過電話將銷售情況上報到分行個人金融部，上報內(nèi)容包括銷售金額、銷售筆數(shù)、客戶數(shù)（包括機(jī)構(gòu)客戶數(shù)和個人客戶數(shù)）、是否為我行新增客戶，不報視為未銷售。四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 劃款 各支行于募集期的最后一日下午 12： 00前將募集資金上劃到分行個人金融部。分行于 15： 00上劃到總行。 四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 兌付? 產(chǎn)品到期后，總行在三個工作日內(nèi)將投資人本金、收益劃撥至總行營業(yè)部及各分行，分行再劃撥至支行。? 兌付時客戶持活期儲蓄存折、有效證件原件、說明書、認(rèn)購單及協(xié)議書。? 兌付時收回客戶手中的認(rèn)購單與相關(guān)憑證，收回的憑證請各銷售網(wǎng)點(diǎn)自行留存。? 我行將在到期日后二個工作日內(nèi)在包商銀行網(wǎng)站發(fā)布產(chǎn)品到期及收益分配公告。四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 定制型 產(chǎn)品 定制型資產(chǎn)池類產(chǎn)品是包商銀行自主研發(fā)的一類根據(jù)高端客戶的個性化理財需求而開發(fā)的一種理財產(chǎn)品，產(chǎn)品類型為保本浮動型理財產(chǎn)品。投資范圍包括我行持有的國債、金融債、企業(yè)債、次級債等金融產(chǎn)品。具有收益高、風(fēng)險低、期限靈活、認(rèn)購便利等特點(diǎn)。四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 定制型 產(chǎn)品 定制型 產(chǎn)品 業(yè)務(wù)流程216。上報需求： 分支行根據(jù)客戶的需求情況填寫定制型產(chǎn)品的
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