理財(cái)產(chǎn)品(編輯修改稿)
2025-03-05 16:01 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 列理財(cái)產(chǎn)品收益率在 %%之間，產(chǎn)品期限有 7天 180天不等。216。 安全性高 投資放心 安贏系列理財(cái)產(chǎn)品主要投資方向?yàn)槲倚谐钟械膰?guó)債，國(guó)債作為信用等級(jí)最高的金融產(chǎn)品，能夠最大限度地規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。本系列理財(cái)產(chǎn)品既適合于嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的保守型客戶，也可用于配置進(jìn)取型客戶投資組合中的固定收益部分，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高綜合收益率的效果。 四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品216。 訂制產(chǎn)品 個(gè)性理財(cái) 針對(duì)支行高端個(gè)人客戶或企業(yè)客戶風(fēng)險(xiǎn)、收益、投資額度等偏好差異，我行推出了理財(cái)產(chǎn)品訂制服務(wù)： 認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)額在 500萬(wàn)元（含）以上，客戶就可以填報(bào)《包商銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品需求表》； 訂制產(chǎn)品參考年化收益率為 %—% ，期限為 7天—180 天不等。216。 手續(xù)簡(jiǎn)便 購(gòu)買(mǎi)省心 在本產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)期間，投資者持理財(cái)資金和本人有效證件在所有包商銀行網(wǎng)點(diǎn)均可咨詢和購(gòu)買(mǎi)，方便快捷。四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品三、 業(yè)務(wù) 流程 所需相關(guān)憑證如下：? 個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表 A4黑白? 產(chǎn)品說(shuō)明書(shū) A3或 A4正反面，黑白（可打?。? 產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)單 A4自帶復(fù)寫(xiě)，一式兩聯(lián)? 產(chǎn)品協(xié)議書(shū) 印制于認(rèn)購(gòu)單背面，一式兩聯(lián)四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 理財(cái)經(jīng)理應(yīng)首先了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的，以及對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力，填寫(xiě)《包商銀行個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表》評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買(mǎi)所推介的產(chǎn)品，并將有關(guān)評(píng)估意見(jiàn)告知客戶。四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品 簽署合同文本（ 1） 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估分值在 21分（含）以上的客戶進(jìn)行產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)：（ 2） 客戶閱讀產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，接受銀行理財(cái)經(jīng)理理財(cái)咨詢服務(wù)；（ 3） 客戶在產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的確認(rèn)欄中抄錄風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句（見(jiàn)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)），雙方簽字蓋章（一式兩份）；（ 4） 雙方簽署《產(chǎn)品協(xié)議書(shū)》、《認(rèn)購(gòu)單》（一式兩聯(lián)）；（ 5） 客戶提供有效身份證件及復(fù)印件。 注：評(píng)估分值不足 21分但仍執(zhí)意要購(gòu)買(mǎi)的客戶，在簽署產(chǎn)品協(xié)議書(shū)時(shí)，必須要在 “經(jīng)貴行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，本人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不適合購(gòu)買(mǎi)本產(chǎn)品，但根據(jù)自身情況，仍自愿購(gòu)買(mǎi)本產(chǎn)品 ”一欄中打 “√”，才可進(jìn)行產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)。四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品 交付資金 （ 1） 客戶與理財(cái)人員向柜面人員提交客戶有效證件及復(fù)印件（ A4紙）、認(rèn)購(gòu)本產(chǎn)品所需的現(xiàn)金或存款、說(shuō)明書(shū)、協(xié)議書(shū)、認(rèn)購(gòu)單，柜面人員核對(duì)合同資料做收（劃）款賬務(wù)處理，把資金直接劃入支行 “優(yōu)逸聚金 ”帳戶中； （ 2） 辦理完畢后柜面人員在認(rèn)購(gòu)單上標(biāo)明活期儲(chǔ)蓄賬戶的賬號(hào)，加蓋業(yè)務(wù)章 ,理財(cái)人員將協(xié)議書(shū)第二聯(lián)、認(rèn)購(gòu)單第二聯(lián)、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)一并交付投資人。認(rèn)購(gòu)單第一聯(lián)、協(xié)議書(shū)第一聯(lián)、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)專管員用于統(tǒng)計(jì)和核對(duì)； （ 3） 儲(chǔ)蓄賬戶性質(zhì)為銷售網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的個(gè)人結(jié)算賬戶，非通兌，該賬戶在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)不允許清戶。應(yīng)在存折內(nèi)首頁(yè)的左下角加蓋 “包商理財(cái) ”的印章，印章規(guī)格為長(zhǎng)方形（ 4cm1cm），字體楷體，由各支行自行解決。四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品 銷售統(tǒng)計(jì) 各支行在產(chǎn)品銷售期間每日 17： 30前通過(guò)電話將銷售情況上報(bào)到分行個(gè)人金融部，上報(bào)內(nèi)容包括銷售金額、銷售筆數(shù)、客戶數(shù)（包括機(jī)構(gòu)客戶數(shù)和個(gè)人客戶數(shù)）、是否為我行新增客戶，不報(bào)視為未銷售。四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品 劃款 各支行于募集期的最后一日下午 12： 00前將募集資金上劃到分行個(gè)人金融部。分行于 15： 00上劃到總行。 四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品 兌付? 產(chǎn)品到期后，總行在三個(gè)工作日內(nèi)將投資人本金、收益劃撥至總行營(yíng)業(yè)部及各分行，分行再劃撥至支行。? 兌付時(shí)客戶持活期儲(chǔ)蓄存折、有效證件原件、說(shuō)明書(shū)、認(rèn)購(gòu)單及協(xié)議書(shū)。? 兌付時(shí)收回客戶手中的認(rèn)購(gòu)單與相關(guān)憑證，收回的憑證請(qǐng)各銷售網(wǎng)點(diǎn)自行留存。? 我行將在到期日后二個(gè)工作日內(nèi)在包商銀行網(wǎng)站發(fā)布產(chǎn)品到期及收益分配公告。四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品 定制型 產(chǎn)品 定制型資產(chǎn)池類產(chǎn)品是包商銀行自主研發(fā)的一類根據(jù)高端客戶的個(gè)性化理財(cái)需求而開(kāi)發(fā)的一種理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品類型為保本浮動(dòng)型理財(cái)產(chǎn)品。投資范圍包括我行持有的國(guó)債、金融債、企業(yè)債、次級(jí)債等金融產(chǎn)品。具有收益高、風(fēng)險(xiǎn)低、期限靈活、認(rèn)購(gòu)便利等特點(diǎn)。四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品 定制型 產(chǎn)品 定制型 產(chǎn)品 業(yè)務(wù)流程216。上報(bào)需求： 分支行根據(jù)客戶的需求情況填寫(xiě)定制型產(chǎn)品的需求表，包括期限、收益率、規(guī)模等 要素 及客戶的基礎(chǔ)信息 ；
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1