各類理財產(chǎn)品只知識簡介(編輯修改稿)
2025-02-12 16:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 險低風(fēng)險證券的風(fēng)險與收益金字塔 期貨 ：一般指期貨合約，就是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。 期 貨期貨市場的功能規(guī)避風(fēng)險價格發(fā)現(xiàn)風(fēng)險投資期貨的分類商品期貨 農(nóng)產(chǎn)品期貨 有色金屬期 能源期貨 金融期貨 股指期貨 利率期貨 外匯期貨期貨的幾個制度要點 ： 保證金制度 每日無負(fù)債結(jié)算制度 強(qiáng)行平倉制度 T+0制度 實物交割制度 漲跌停板制度? 保證金制度 是指在期貨交易中，任何交易者必須按照其所買賣期貨合約價值的一定比例（通常為 5%10%）繳納資金，用于結(jié)算和保證履約 每日無負(fù)債結(jié)算制度（逐日盯市制度）? 是指每日交易結(jié)束后，交易所按當(dāng)日結(jié)算價結(jié)算所有合約的盈虧、交易保證金及手續(xù)費、稅金等費用，對應(yīng)收應(yīng)付的款項同時劃轉(zhuǎn)。? 如果投資者保證金不足，則必須補(bǔ)足，如果有浮動盈利，也會在帳面上直接體現(xiàn)出來。日期 結(jié) 算價（元 /噸）你的 帳戶 （元） 對 方的 帳戶 （元）第一天 3600 賣 出 1手螺 紋鋼 期 貨 合約 ，保 證 金 3600元買 入 1手螺 紋鋼 期 貨 合 約 ，保 證 金 3600元 第二天 3500 保 證 金 3500元，可清退： 1000元（ 贏 利）+100元（保 證 金 變動 ）保 證 金 3500元， 須 追 繳 ：1000元（ 虧 損 ） 100元（保證 金 變動 ）第三天 3700 保 證 金 3700元， 須 追 繳： 2023元（ 虧 損 ） +200元（保 證 金 變動 ）保 證 金 3700元，可清退：2023元（ 贏 利） 200元（保證 金 變動 ） 第四天 3400 保 證 金 3400元，可清退： 3000元（ 贏 利） +300元（保 證 金 變動 ）保 證 金 3400元， 須 追 繳 ：3000元（ 虧 損 ） 300元（保證 金 變動 ） 10噸 /手v強(qiáng)行平倉制度 是指當(dāng)會員、客戶違約時，交易所對有關(guān)持倉實行平倉的一種強(qiáng)制措施。當(dāng)客戶剩余保證金小于零，并在規(guī)定時間內(nèi)未能補(bǔ)足；當(dāng)客戶剩余保證金小于零，并在規(guī)定時間內(nèi)未能補(bǔ)足；持倉超過規(guī)定限額，并未能在規(guī)定時限內(nèi)平倉；因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉處罰；根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉vT+0制度 —— 當(dāng)天可以買賣v期貨漲跌停板幅度為前一日結(jié)算價的 177。５ %左右v實物交割制度 ： 期貨合約不能無限期持有v大戶持倉報告制度當(dāng)投資者的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的持倉報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)向交易所報告。期貨市場的特點：市場的波動性市場不同，觀念不同 —— 不僅要想過去，更要看未來期貨市場是一個完全的市場（虛擬性）期貨市場是一個敏感的市場期貨市場是一個高風(fēng)險的市場（參照物不同）期貨價格VS現(xiàn)貨價格平行性收斂性 套利機(jī)制外匯掛鉤類利率 /債券掛鉤類股票掛鉤類QDII基金掛鉤類? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究當(dāng)前市場主要的銀行理財產(chǎn)品介紹貨幣型理財產(chǎn)品債券型理財產(chǎn)品 貸款類銀行信托理財產(chǎn)品新股申購類理財產(chǎn)品結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究貨幣型 理財產(chǎn)品 （定義、特點、風(fēng)險）1．貨幣型理財產(chǎn)品定義：投資于 貨幣市場 的銀行理財產(chǎn)品，主要投資于 信用級別高，流動性較好 的金融工具（標(biāo)的物）。（ 區(qū)別債券型理財產(chǎn)品的標(biāo)的物 ）2．貨幣型理財產(chǎn)品特點：投資期短、資金贖回靈活、本金收益安全性高。 （活期存款替代品）3．貨幣型理財產(chǎn)品風(fēng)險：信用風(fēng)險低，流動風(fēng)險小。債券型 理財產(chǎn)品 （定義、特點、風(fēng)險）1．債券型理財產(chǎn)品定義：以 國債、金融債和中央銀行票據(jù) 為主要投資對象的銀行理財產(chǎn)品。2．債券型理財產(chǎn)品特點和目標(biāo)客戶群特點 ：產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡單、投資風(fēng)險小、客戶預(yù)期收益穩(wěn)定；市場認(rèn)知度高，客戶容易理解。目標(biāo)客戶： 風(fēng)險承受能力較低的投資者。3．債券型理財產(chǎn)品投資方向： 銀行間債券市場、國債市場、企業(yè)債市場4．債券型理財產(chǎn)品收益及風(fēng)險特征：收益： 投資風(fēng)險較低，收益也不高風(fēng)險： 利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、流動性風(fēng)險貸款類 銀行信托理財產(chǎn)品定義特點種類投資人 信托公司 按投資人意愿經(jīng)營 受益人信任基礎(chǔ)，度身定制 1. 以信任為基礎(chǔ) 的財產(chǎn)管理制度。 2. 信托財產(chǎn)權(quán)利主體與利益主體相分離。 3. 經(jīng)營方式靈活，適應(yīng)性強(qiáng)。 4. 信托財產(chǎn)具有 獨立性 。 5. 信托管理具有 連續(xù)性 。 6. 受托人不承擔(dān)無過失的損失風(fēng)險 。 7. 信托利益分配、損益計算遵循 實績原則 。 8. 具有 融通資金 的功能。：任意信托和法定信托：法人信托和個人信托3. 按信托財產(chǎn)的不同劃分：資金信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托、其他財產(chǎn)信 ? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究2. 投資模式信用風(fēng)險：信托貸款對銀行和信托公司都是 表外業(yè)務(wù) ，信用風(fēng)險完全由購買理財產(chǎn)品的 投資者承擔(dān) ，銀行和信托公司不負(fù)有償還義務(wù)。收益風(fēng)險：收益來源于貸款利息，意味著 收益上限是貸款利率，還要被抵扣信托公司的管理費。流動性風(fēng)險投資模式 銀行將募集來的客戶資金投資于信托投資公司的信托機(jī)會，到期后由公司根據(jù)信托投資情況支付本金和收益產(chǎn)生背景 銀行信貸規(guī)模的限制技術(shù)手段 收益的期限結(jié)構(gòu)或者通過收益分層 ，分出優(yōu)先級、次級受益人，由次級受益人承擔(dān)風(fēng)險，但享受杠桿化收益。 新股申購類 理財產(chǎn)? 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究：新股供應(yīng)上的稀缺性 :新股中簽率 （中簽率與股本大小成正比；與申購資金規(guī)模成反比）上市首日平均漲幅 （首日平均漲幅與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比；與大盤走勢成正比）其他因素 （閑置資金使用）3. 特殊產(chǎn)品： 增強(qiáng)型新股申購 理財產(chǎn)品目的： 增強(qiáng)信托
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