各類理財(cái)產(chǎn)品只知識(shí)簡(jiǎn)介(編輯修改稿)
2025-02-12 16:15 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)證券的風(fēng)險(xiǎn)與收益金字塔 期貨 ：一般指期貨合約，就是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來(lái)某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。 期 貨期貨市場(chǎng)的功能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)價(jià)格發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)投資期貨的分類商品期貨 農(nóng)產(chǎn)品期貨 有色金屬期 能源期貨 金融期貨 股指期貨 利率期貨 外匯期貨期貨的幾個(gè)制度要點(diǎn) ： 保證金制度 每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度 強(qiáng)行平倉(cāng)制度 T+0制度 實(shí)物交割制度 漲跌停板制度? 保證金制度 是指在期貨交易中，任何交易者必須按照其所買賣期貨合約價(jià)值的一定比例（通常為 5%10%）繳納資金，用于結(jié)算和保證履約 每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度（逐日盯市制度）? 是指每日交易結(jié)束后，交易所按當(dāng)日結(jié)算價(jià)結(jié)算所有合約的盈虧、交易保證金及手續(xù)費(fèi)、稅金等費(fèi)用，對(duì)應(yīng)收應(yīng)付的款項(xiàng)同時(shí)劃轉(zhuǎn)。? 如果投資者保證金不足，則必須補(bǔ)足，如果有浮動(dòng)盈利，也會(huì)在帳面上直接體現(xiàn)出來(lái)。日期 結(jié) 算價(jià)（元 /噸）你的 帳戶 （元） 對(duì) 方的 帳戶 （元）第一天 3600 賣 出 1手螺 紋鋼 期 貨 合約 ，保 證 金 3600元買 入 1手螺 紋鋼 期 貨 合 約 ，保 證 金 3600元 第二天 3500 保 證 金 3500元，可清退： 1000元（ 贏 利）+100元（保 證 金 變動(dòng) ）保 證 金 3500元， 須 追 繳 ：1000元（ 虧 損 ） 100元（保證 金 變動(dòng) ）第三天 3700 保 證 金 3700元， 須 追 繳： 2023元（ 虧 損 ） +200元（保 證 金 變動(dòng) ）保 證 金 3700元，可清退：2023元（ 贏 利） 200元（保證 金 變動(dòng) ） 第四天 3400 保 證 金 3400元，可清退： 3000元（ 贏 利） +300元（保 證 金 變動(dòng) ）保 證 金 3400元， 須 追 繳 ：3000元（ 虧 損 ） 300元（保證 金 變動(dòng) ） 10噸 /手v強(qiáng)行平倉(cāng)制度 是指當(dāng)會(huì)員、客戶違約時(shí)，交易所對(duì)有關(guān)持倉(cāng)實(shí)行平倉(cāng)的一種強(qiáng)制措施。當(dāng)客戶剩余保證金小于零，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未能補(bǔ)足；當(dāng)客戶剩余保證金小于零，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未能補(bǔ)足；持倉(cāng)超過(guò)規(guī)定限額，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)；因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰；根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)vT+0制度 —— 當(dāng)天可以買賣v期貨漲跌停板幅度為前一日結(jié)算價(jià)的 177。５ %左右v實(shí)物交割制度 ： 期貨合約不能無(wú)限期持有v大戶持倉(cāng)報(bào)告制度當(dāng)投資者的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的持倉(cāng)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)向交易所報(bào)告。期貨市場(chǎng)的特點(diǎn)：市場(chǎng)的波動(dòng)性市場(chǎng)不同，觀念不同 —— 不僅要想過(guò)去，更要看未來(lái)期貨市場(chǎng)是一個(gè)完全的市場(chǎng)（虛擬性）期貨市場(chǎng)是一個(gè)敏感的市場(chǎng)期貨市場(chǎng)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)（參照物不同）期貨價(jià)格VS現(xiàn)貨價(jià)格平行性收斂性 套利機(jī)制外匯掛鉤類利率 /債券掛鉤類股票掛鉤類QDII基金掛鉤類? 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究當(dāng)前市場(chǎng)主要的銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹貨幣型理財(cái)產(chǎn)品債券型理財(cái)產(chǎn)品 貸款類銀行信托理財(cái)產(chǎn)品新股申購(gòu)類理財(cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品? 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究? 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究貨幣型 理財(cái)產(chǎn)品 （定義、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)）1．貨幣型理財(cái)產(chǎn)品定義：投資于 貨幣市場(chǎng) 的銀行理財(cái)產(chǎn)品，主要投資于 信用級(jí)別高，流動(dòng)性較好 的金融工具（標(biāo)的物）。（ 區(qū)別債券型理財(cái)產(chǎn)品的標(biāo)的物 ）2．貨幣型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)：投資期短、資金贖回靈活、本金收益安全性高。 （活期存款替代品）3．貨幣型理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)小。債券型 理財(cái)產(chǎn)品 （定義、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)）1．債券型理財(cái)產(chǎn)品定義：以 國(guó)債、金融債和中央銀行票據(jù) 為主要投資對(duì)象的銀行理財(cái)產(chǎn)品。2．債券型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)和目標(biāo)客戶群特點(diǎn) ：產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、投資風(fēng)險(xiǎn)小、客戶預(yù)期收益穩(wěn)定；市場(chǎng)認(rèn)知度高，客戶容易理解。目標(biāo)客戶： 風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。3．債券型理財(cái)產(chǎn)品投資方向： 銀行間債券市場(chǎng)、國(guó)債市場(chǎng)、企業(yè)債市場(chǎng)4．債券型理財(cái)產(chǎn)品收益及風(fēng)險(xiǎn)特征：收益： 投資風(fēng)險(xiǎn)較低，收益也不高風(fēng)險(xiǎn)： 利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)貸款類 銀行信托理財(cái)產(chǎn)品定義特點(diǎn)種類投資人 信托公司 按投資人意愿經(jīng)營(yíng) 受益人信任基礎(chǔ)，度身定制 1. 以信任為基礎(chǔ) 的財(cái)產(chǎn)管理制度。 2. 信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利主體與利益主體相分離。 3. 經(jīng)營(yíng)方式靈活，適應(yīng)性強(qiáng)。 4. 信托財(cái)產(chǎn)具有 獨(dú)立性 。 5. 信托管理具有 連續(xù)性 。 6. 受托人不承擔(dān)無(wú)過(guò)失的損失風(fēng)險(xiǎn) 。 7. 信托利益分配、損益計(jì)算遵循 實(shí)績(jī)?cè)瓌t 。 8. 具有 融通資金 的功能。：任意信托和法定信托：法人信托和個(gè)人信托3. 按信托財(cái)產(chǎn)的不同劃分：資金信托、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托、其他財(cái)產(chǎn)信 ? 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究? 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究? 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究2. 投資模式信用風(fēng)險(xiǎn)：信托貸款對(duì)銀行和信托公司都是 表外業(yè)務(wù) ，信用風(fēng)險(xiǎn)完全由購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的 投資者承擔(dān) ，銀行和信托公司不負(fù)有償還義務(wù)。收益風(fēng)險(xiǎn)：收益來(lái)源于貸款利息，意味著 收益上限是貸款利率，還要被抵扣信托公司的管理費(fèi)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)投資模式 銀行將募集來(lái)的客戶資金投資于信托投資公司的信托機(jī)會(huì)，到期后由公司根據(jù)信托投資情況支付本金和收益產(chǎn)生背景 銀行信貸規(guī)模的限制技術(shù)手段 收益的期限結(jié)構(gòu)或者通過(guò)收益分層 ，分出優(yōu)先級(jí)、次級(jí)受益人，由次級(jí)受益人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，但享受杠桿化收益。 新股申購(gòu)類 理財(cái)產(chǎn)? 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究：新股供應(yīng)上的稀缺性 :新股中簽率 （中簽率與股本大小成正比；與申購(gòu)資金規(guī)模成反比）上市首日平均漲幅 （首日平均漲幅與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比；與大盤走勢(shì)成正比）其他因素 （閑置資金使用）3. 特殊產(chǎn)品： 增強(qiáng)型新股申購(gòu) 理財(cái)產(chǎn)品目的： 增強(qiáng)信托
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1