外匯理財(cái)產(chǎn)品培訓(xùn)資料(編輯修改稿)
2025-03-02 11:16 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 0。2023年 9月 20日貨幣 /金額： USD3,600, 利率： %掛鉤匯率及價(jià)格 : AUD/USD 觀察日參考時(shí)點(diǎn) :2023年 9月 16日東京時(shí)間 15點(diǎn)償付條件 ： 當(dāng) 參考時(shí)點(diǎn) AUD/USD匯率 ≤ ，客戶必須將本金按 價(jià)位兌回澳元，反之則 收回美元本金； 無論價(jià)位如何，都 按美元計(jì)息。雙貨幣存款內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例 進(jìn)取型高 風(fēng) 險(xiǎn)偏好的客戶群體雙貨幣存款該種結(jié)構(gòu)性存款適合于進(jìn)出口企業(yè)。掛鉤匯率和價(jià)格的確定是關(guān)鍵。掛鉤匯率和價(jià)格不同，存款利率也相應(yīng)不同。若存款期滿時(shí)市場(chǎng)價(jià)格和掛鉤價(jià)格相差太遠(yuǎn)，則所得利息可能尚不足以抵消利率損失，甚至可能涉及到本金損失。若客戶得到本金以外的外幣，可以用于對(duì)外支付，或持有獲得存款利息。內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例 進(jìn)取型高 風(fēng) 險(xiǎn)偏好的客戶群體雙貨幣存款基本形式： 與相關(guān)匯率掛鉤幣種： 我行牌價(jià)表中的外幣金額： 等值 300萬美元以上可掛匯率： 美元對(duì)其他外幣或交叉匯率期限： 7天 —6個(gè) 月內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例 進(jìn)取型高 風(fēng) 險(xiǎn)偏好的客戶群體存款客戶： 某財(cái)務(wù)公司存款起息日： 2023年 8月 12日存款到期日： 2023年 8月 19日貨幣 /金額： USD4,927, 利率： 9%存入美元時(shí)美國(guó) 30年期國(guó)債價(jià)格： %存款到期時(shí)美國(guó) 30年期國(guó)債價(jià)格： % （掛鉤價(jià)格）償付條件 ： 當(dāng) 2023年 8月 16日紐約時(shí)間下午 4： 00整美國(guó) 30年期國(guó)債價(jià)格低于 %時(shí)，客戶收回的是 490萬美元上述債券和現(xiàn)匯利息。與債券掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例 進(jìn)取型高 風(fēng) 險(xiǎn)偏好的客戶群體該種結(jié)構(gòu)性存款適合于在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍中可以投資經(jīng)營(yíng)外匯有價(jià)證券的客戶。國(guó)債掛鉤價(jià)格的確定是關(guān)鍵。掛鉤價(jià)格不同，存款利率也相應(yīng)不同。若存款期滿時(shí)國(guó)債市場(chǎng)價(jià)格和掛鉤價(jià)格相差太遠(yuǎn)，則所得利息可能尚不足以抵消利率損失，甚至可能涉及到本金損失。若客戶得到債券，可持有債券享受債券票面高息（本案例中債券的票面利率為 %），或等到債券上升到較高價(jià)格時(shí)賣出以保證本金及獲利。與債券掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例 進(jìn)取型高 風(fēng) 險(xiǎn)偏好的客戶群體與債券掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款基本形式： 與相關(guān)債券掛鉤幣種： 美元、港幣、歐元等金額： 等值 300萬美元以上可掛債券： 國(guó)債、企業(yè)債等期限： 7天 —6個(gè) 月內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例 進(jìn)取型高 風(fēng) 險(xiǎn)偏好的客戶群體存款客戶： 某財(cái)務(wù)公司存款起息日： 2023年 8月 20日存款到期日： 2023年 2月 20日貨幣 /金額： USD3,000, 掛鉤匯率： EUR/USD區(qū)間 1： 區(qū)間 2： 利率： %（存款期間匯率一直在區(qū)間 1之內(nèi)）或 %（存款期間匯率突破區(qū)間 1，但在區(qū)間 2之內(nèi)）或 %（存款期間匯率突破區(qū)間 2）與匯率掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例 進(jìn)取型高 風(fēng) 險(xiǎn)偏好的客戶群體該種結(jié)構(gòu)性存款風(fēng)險(xiǎn)偏大，但是如果匯率判斷準(zhǔn)確，收益會(huì)很可觀。掛鉤區(qū)間的確定是關(guān)鍵。掛鉤區(qū)間不同，存款利率也相應(yīng)不同。 不過無論市場(chǎng)如何變化，客戶至少有 %的保底利息收入。與匯率掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例 進(jìn)取型高 風(fēng) 險(xiǎn)偏好的客戶群體與匯率掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款基本形式： 與相關(guān)匯率指標(biāo)或區(qū)間掛鉤幣種： 美元、港幣、歐元等金額： 等值 300萬美元以上可掛匯率： 美元對(duì)人民幣、歐元、日元等期限： 7天 —1年內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例有避險(xiǎn)需求的客戶群體外匯避險(xiǎn)工具內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例 避險(xiǎn)工具有避險(xiǎn)需求的客戶群體客戶 ： XX公司貸款貨幣 /金額 ： USD10,000,貸款期限 ：期限 5年，從 2023年 6月 7日
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