理財類業(yè)務柜面操作指引(編輯修改稿)
2025-02-26 13:10 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 基金轉換 ? 根據(jù)投資客戶對其持有的 同一基金公司 管理的 兩支處于正常開放期 的基金提出的基金轉換請求，完成份額轉換的的交易。 ? 交易碼： 601006 ? 客戶需填寫的單據(jù)及需提供的資料：基金業(yè)務申請表、有效實名證件、個人結算賬戶 ? 交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認 基金轉換 ?只有處在 正常開放期狀態(tài) 的基金品種可以進行基金轉換交易； ?只限于 同一個基金管理公司 所管理的基金品種之間進行基金轉換； ?本交易需經(jīng)基金公司確認： T+2日可查詢交易結果，即基金轉換成功否； 如果確認成功，客戶查詢賬戶基金份額，轉出的基金份額減少，轉入的會增加。 分紅方式變更 ? 根據(jù)投資者提出的分紅方式變更申請，更改投資者對其所持有某支基金的分紅方式 。分紅方式一般分為現(xiàn)金分紅和紅利轉份額二種方式。 ? 交易碼： 601015 ? 客戶需填寫的單據(jù)及需提供的資料：有效實名證件、個人結算賬戶 ? 交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認 基金定期定額申購 ? 根據(jù)投資客戶 約定周期、約定金額、約定申購日期，定期為投資客戶申購相應基金公司的基金品種 ? 交易碼： 601016 ? 客戶需填寫的單據(jù)及需提供的資料：基金業(yè)務申請表、風險評估報告、有效實名證件、個人結算賬戶 ? 交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認 基金定期定額申購 基金定期定額申購 ?約定周期 類型分為：按月、按周、按日 約定周期根據(jù)約定周期類型按月對應 1到 12月， 按周對應 1到 50周 ，按日為 1到 365天。 ?撤約條件 分為：無、成功次數(shù)到達指定次數(shù)、成功扣款金額達到指定金額、以及到達指定日期。 當撤約條件為成功扣款金額達到指定金額時，所輸入金額應為約定申購金額的倍增金額。 當撤約條件為到達指定日期時，所輸入日期應大于開始申購日期。 ?約定申購日期不能是節(jié)假日； ?約定申購日期不能小于當日； 基金定期定額申購變更 ?投資客戶通過本交易可以更改約定周期、約定金額、約定申購日期等信息 ? 交易碼： 601017 ? 客戶需填寫的單據(jù)及需提供的資料：有效實名證件、個人結算賬戶 ? 交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認 基金定期定額申購變更 基金定期定額申購撤銷 ? 根據(jù)投資者提供的定期定額申購時的“合同號”，對投資者在本系統(tǒng)約定的基金定期定額申購申請進行撤銷 ? 交易碼： 601018 ? 客戶需填寫的單據(jù)及需提供的資料：有效實名證件、個人結算賬戶 ? 交易成功后，打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認 基金 TA賬戶銷戶（個人） ?根據(jù)投資者提供的定期定額申購時的“合同號”，對投資者在本系統(tǒng)約定的基金定期定額申購申請進行撤銷 ?交易碼： 601009 ?注意事項： 個人投資者所持有的相應基金公司所管理的基金品種的 份額全為 0的 TA賬戶才可以進行 TA銷戶； 沒有基金公司未確認的交易記錄的 TA賬戶才能進行 TA銷戶； 沒有有效定期定額申購任務的 TA賬戶才能進行 TA銷戶； 沒有正在處理的批量交易的 TA賬戶才能進行 TA銷戶； 基金查詢類交易 ?基金單位凈值查詢，交易代碼 601044，查詢某基金品種或所有基金品種指定日期的基金凈值。 ?基金定期定額申購查詢，交易碼 601047，個人結算賬號對應的基金定期定額申購情況查詢 ?網(wǎng)點代理基金品種查詢，交易代碼： 605031 特殊業(yè)務 —— 基金轉托管轉出 ? 交易代碼： 601019 ? 根據(jù)投資客戶在基金公司管理處于正常開放期的某支基金提出轉托管轉出請求，完成將投資客戶持有的某支基金品種的一定份額，轉出到此基金公司的另一個銷售機構。 ? 需要基金公司確認，最終是否成功需要等到在 對方銷售機構做了基金轉托管轉入后的第二天 ； ? 輸入對方銷售人代碼（必輸）、席位號（非必輸），即轉入方代銷機構的代銷人的銷售代碼、席位號； 人 特殊業(yè)務 —— 基金轉托管轉出 人 特殊業(yè)務 —— 基金轉托管轉出 特殊業(yè)務 —— 基金轉托管轉入 ? 交易代碼： 601021 ? 根據(jù)投資客戶在基金公司管理處于正常開放期的某支基金提出的轉托管轉入請求，將投資客戶持有的在其他機構購買的相應基金份額轉入到本代銷機構的交易 ? 需要基金公司確認，最終是否成功需要等到在 對方銷售機構做了基金轉托管轉出后的第二天 ； 需輸入對方銷售人代碼，即轉出方代銷機構的代銷人的銷售代碼； 需輸入要轉托管轉入基金的基金公司代碼、基金代碼和基金份額； 需輸入轉托管轉入基金的原申請單編號。 特殊業(yè)務 —— 基金撤單 ? 交易代碼： 601000 ? 撤銷投資客戶 當日 已經(jīng)申請成功的某些可撤單的基金交易，根據(jù)投資客戶提供的原協(xié)議號，取消這筆交易 1. 可進行撤單的交易碼如下：基金認購、基金申購、基金贖回、 基金轉換、基金分紅方式變更、 基金轉托管轉出 (個人投資者 )、 基金轉托管轉入 (個人投資者 ) 2. 對于 預約贖回交易只要在預約日期之前（包含預約日），就可以撤單 。 其他交易只可在當日閉市前進行撤單交易。 基金銷售撤單只可在基金系統(tǒng)開放時間操作。 ? 問題一：客戶欲購買 2萬元貨幣市場基金，但營業(yè)員操作時輸錯代碼，購買了分級債券基金，發(fā)現(xiàn)時剛過下午3點，此時柜員該怎么辦？ ? 問題二：一客戶在 12月 3日萬家添利 A開放日前來贖回其半年之前購買的 4萬元基金，但 4天后資金到賬時，到賬金額卻只有 4萬元，沒有任何收益。為什么？ 柜面問題分析 問題四：一客戶于富國天盈 A基金開放日前 5天（ 11月 17日）到網(wǎng)點，要求贖回其于半年之前購買的富國天盈 A。網(wǎng)點告知客戶該基金尚未到開放日，客戶堅持卻說他是 4月 17日購買的，已滿半年期限，一定要贖回。此時該如何向客戶解釋？ 柜面問題分析 ?問題三：客戶肖女士半年前在渡口路支行購買了 5萬元的萬家添利 A，于是 12月4日前來要求贖回，網(wǎng)點能否做到？（該基金的開放日為 12月3日） ?問題五：客戶于 4月 22日購買了 10萬元富國天盈 A，半年后（一個周期之后）前來辦理贖回，柜員查詢后發(fā)現(xiàn)該客戶持有的份額僅有 6萬余份。告知客戶后，該客戶不可理解，懷疑該基金嚴重虧損。 柜面問題分析 柜面問題分析 ? 問題六：一客戶在營業(yè)網(wǎng)點辦理了每月 500元的定期定額基金，已經(jīng)投資了二年，想把以前份額的全都贖回。于是營業(yè)員查詢份額后，把客戶以前所購買的份額全都贖回。過了一個月，客戶發(fā)現(xiàn)他的存折又認購了 500元的定期定額基金。為什么會出現(xiàn)這個問題？ 第四部分 理財業(yè)務操作 理財產(chǎn)品認購 ? 客戶在認購期及追加投資期內(nèi)在網(wǎng)點購買理財產(chǎn)品的交易。 客戶認購同一期
黨政相關相關推薦
鄂ICP備17016276號-1