開放式基金培訓(xùn)－業(yè)務(wù)知識(shí)(編輯修改稿)
2025-02-14 03:17 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 基金份額轉(zhuǎn)換成同一 TA托管的同一基金管理公司的其他基金份額 ?基金質(zhì)押 ?衍生的贖回有：預(yù)約贖回、巨額贖回、 (轉(zhuǎn)托管 ) 賣出基金 投資者操作流程－賣出基金 贖回流程 投資者基金銷售柜臺(tái)證券外圍系統(tǒng)（小鍵盤、熱自助、電話委托）證券營業(yè)部證券區(qū)域總部證券總部直銷$過戶代理人T日9:0015:00贖回請(qǐng)求T+2日9:00以后查詢打印確認(rèn)T日9:0015:00贖回申請(qǐng)T日15:00以后贖回申請(qǐng)T+1日9:00以前贖回申請(qǐng)T+1日15:00贖回確認(rèn)T+1日15:00以后贖回確認(rèn)T+1日15:00以后贖回確認(rèn)T+N日15:00以后巨額贖回確認(rèn)贖回申請(qǐng)凍結(jié)份額贖回確認(rèn)減少份額贖回申請(qǐng)凍結(jié)份額贖回確認(rèn)減少份額贖回申請(qǐng)凍結(jié)份額贖回確認(rèn)減少份額贖回T+5日增加確認(rèn)的金額投資者操作流程－賣出基金 贖回時(shí)間流程 日程 時(shí)間 業(yè)務(wù) T日 － 15:00 15:00－ 銷售人網(wǎng)點(diǎn)接受投資人第 T日贖回的申請(qǐng) 贖回?cái)?shù)據(jù)由銷售人發(fā)往過戶代理人 T+1日 － 17:00 過戶代理人計(jì)算贖回金額，進(jìn)行過戶處理等 T+1日 9:00－ 17:00 17:00－ 向托管人發(fā)出劃撥贖回資金指令。 過戶代理人將贖回清算數(shù)據(jù)發(fā)到銷售人處理 T+2日 9:00－ 銷售網(wǎng)點(diǎn)接受投資人查詢 開放式基金培訓(xùn)一：基本業(yè)務(wù)知識(shí) ? 認(rèn)購限制 基金在刊登招募說明書等法律文件后，開始向法定的投資者對(duì)象進(jìn)行招募，依據(jù)國內(nèi)基金管理公司已披露的開放式基金方案來看，首期募集規(guī)模一般都有一個(gè)上限。在首次募集期內(nèi)，若最后一天的認(rèn)購份額加上在此之前的認(rèn)購份額超過規(guī)定的上限時(shí)，則投資者只能按比例進(jìn)行公平分?jǐn)?，無法足額認(rèn)購了。 開放式基金除規(guī)定有認(rèn)購價(jià)格外，通常還規(guī)定有最低認(rèn)購額，如同股票 的最小買入單位為一手一樣。另外，根據(jù)有關(guān)法律和基金契約的規(guī)定，對(duì)單一投資者持有基金的總份額還有一定的限制，如不得超過本基金總份額的 10%等。 四、認(rèn)購、申購、贖回限制 開放式基金培訓(xùn)一：基本業(yè)務(wù)知識(shí) ? 贖回限制 開放式基金贖回方面的限制，主要是對(duì)巨額贖回的限制。根據(jù)規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日中 ， 基金凈贖回 申請(qǐng)超過基金總份額的 10%時(shí) ， 將被視為巨額贖回。巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額的 10%的前提下 ， 可以對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。也就是 ， 基金經(jīng)理根據(jù)情況可以給予贖回 ， 也可以拒絕這部分的贖回 ， 被拒絕贖回的部分可延遲至下一個(gè)開放日辦理，并以該開放日當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額。當(dāng)然 ， 發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí) ， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書規(guī)定的時(shí)間內(nèi)通知基金投資人 ， 說明有關(guān)處理方法 ， 同時(shí)在指定媒體及其他相關(guān)媒體上公告；通知和公告的時(shí)間 ， 最長不得超過三個(gè)證券交易所交易日。 四、認(rèn)購、申購、贖回限制 開放式基金培訓(xùn)一：基本業(yè)務(wù)知識(shí) ?產(chǎn)生的費(fèi)用結(jié)構(gòu) ?基金凈值及申購單位數(shù)量、贖回金額的計(jì)算 ?投資收益 第三章、基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)及收益 基金業(yè)務(wù)的費(fèi)率結(jié)構(gòu)及收益 ?基金持有人費(fèi)用 手續(xù)費(fèi)（傭金）： Ta費(fèi)用、銷售機(jī)構(gòu)費(fèi)用 印花稅 :目前沒有收取 ?按照業(yè)務(wù)分：申購費(fèi)、認(rèn)購費(fèi)、贖回費(fèi)（根據(jù)持倉時(shí)間）、非交易過戶費(fèi)、轉(zhuǎn)換
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