海外基金銷(xiāo)售教材(編輯修改稿)
2025-02-09 05:57 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 資本利得 …………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 形成資產(chǎn) /投資組合的配置 /收益期望 ? 高收益 , 伴隨高風(fēng)險(xiǎn) . 降低風(fēng)險(xiǎn)的方法之一是分散投資 ? 分散化 – 通過(guò)資產(chǎn)種類(lèi)、地域、產(chǎn)業(yè)、公司規(guī)模和貨幣種類(lèi)等 ? 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避測(cè)試 – 風(fēng)險(xiǎn)承受測(cè)試表 …………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 風(fēng)險(xiǎn) /收益期望 C. 投資知識(shí) ? 在股市債市投資經(jīng)歷年限 ? 任何基金方面的過(guò)往知識(shí) …………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 保守 激進(jìn) Age 退休 $ 顛峰 穩(wěn)定 成長(zhǎng) 風(fēng)險(xiǎn) /收益期望 D. 投資期限 …………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 典型的風(fēng)險(xiǎn)收益組合 單個(gè)國(guó)家 股票基金 衍生工具基金 …………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 資本保全 +利息 貨幣市場(chǎng)基金 ? 投資于高等級(jí)短期政府或金融機(jī)構(gòu)的貨幣市場(chǎng)工具 ? 例如， 國(guó)債、金融債、票據(jù)、企業(yè)債、債券回購(gòu)和同業(yè)存款 ? 一般而言，投資期限較短且持有至到期 ? 因?yàn)橐?guī)模優(yōu)勢(shì)有更高收益，資金的互助效應(yīng)也增加了收益 ? 避風(fēng)港功能，如 . 投資者將資金從一種股票或基金中退出等待新投資機(jī)會(huì)時(shí)，是持幣的利息保護(hù)工具 …………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 利息 + 一定低息環(huán)境下的資本利得 債券基金 ? 投資于債券或固定收益工具 ? 有投資級(jí)別債券或無(wú)投資級(jí)別債券（垃圾債券） ? 政府債或公司債 ? 7國(guó)集團(tuán)或新興市場(chǎng)債券 …………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 資本利得 混合基金 ? 投資于股票和債券的組合 ? 通過(guò)資產(chǎn)種類(lèi)動(dòng)態(tài)管理進(jìn)行分散化 ? 分成不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) – 固定比例 – 平衡 – 靈活配置 …………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 股票基金 ? 只投資于股市 ? 投資類(lèi)型可根據(jù)地域、公司規(guī)模、行業(yè)等分 ? 不同的投資類(lèi)型代表不同風(fēng)險(xiǎn) A) 地域劃分 : 全球股市 – 低風(fēng)險(xiǎn) 區(qū)域股市 – 低到中風(fēng)險(xiǎn) 單一國(guó)家股市 – 中到高風(fēng)險(xiǎn) 新興市場(chǎng)股市 – 高風(fēng)險(xiǎn) …………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 股票基金 資本 利得 B) 規(guī)模劃分： 大盤(pán) – 低風(fēng)險(xiǎn) 小盤(pán) – 高風(fēng)險(xiǎn) C) 行業(yè)劃分 : 科技 ,通訊 ,能源 ,農(nóng)產(chǎn)品及服務(wù) ,保險(xiǎn) ,零售業(yè) ,食品飲料 ,汽車(chē) ,化工 ,建筑 ,醫(yī)療 ,金融服務(wù)業(yè)等 …………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 保本基金
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