【文章內(nèi)容簡介】 且基金募集份額總額不少于 2億份，基金募集金額不少于 2億元人民幣及基金份額持 有人的人數(shù)不少于 200人 ?基金管理人按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù) 32 主要基金法律法規(guī) – 基金運作管理辦法 基金份額的申購和贖回 ? 辦理基金份額申購、贖回的日期 和時間、價格及具體計算方法 ? 基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但約定期限不得超過三個月 ? 基金達(dá)到一定規(guī)模后基金管理人不再接受認(rèn)購、申購申請 ? 對單個基金份額持有人持有基金份額的比例或者數(shù)量設(shè)置限制 ? 約定內(nèi)容應(yīng)在招募說明書、基金合同中載明 ? 不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換 ? 投資人在基金合同約定之外的日期或者時間提出基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格 ? 申購、贖回價格依據(jù)申購、贖回日基金份額凈值加減有關(guān)費用 ? 申購基金份額必須全額交付申購款，申購申請既為有效 ? 自收到投資人申購、贖回申請之日起三個工作日內(nèi)， 對該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn) ? 自接受投資人有效贖回申請之日起七個工作日內(nèi)支付贖回款項 33 主要基金法律法規(guī) – 基金運作管理辦法 基金的投資和收益分配 ? 股票基金： 60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 ? 債券基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券 ? 貨幣市場基金：僅投資于貨幣市場工具 ? 混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場工具，且股票 投資和債券投資的比例不符合股票基金和債券基金規(guī)定 34 主要基金法律法規(guī) – 基金運作管理辦法 投資限制規(guī)定 ? 基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有 80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容 ? 禁止投資的情形（兩個 10%） A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的 10% B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過 該證券的 10% ? 參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單 只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量 ? 違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定 ? 中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形 35 主要基金法律法規(guī) – 基金運作管理辦法 收益分配 ? 分配次數(shù)和比例 ? 分配方式 ： 現(xiàn)金 開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲 分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同約定轉(zhuǎn)為基金份額；事先未做出選擇的，應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。 名稱 次數(shù) 比例 封閉式 不得少于 1次 /年 年度已實現(xiàn)收益的 90% 開放式 合同約定最高次數(shù) /年 合同約定最低比例 36 主要基金法律法規(guī) – 基金運作管理辦法 基金份額持有人大會 ? 合同應(yīng)約定須召開基金持有人大會的事項 ? 基金管理人為基金持有人大會的第一召集人 ? 基金管理人和基金托管人均不愿或不能召開基金份額持有人大會的，代表基金份額總額 10%的基金份額持有人可以自行召開基金持有人大會 37 第三節(jié) 基金銷售的主要法律規(guī)定 一、 《 證券投資基金銷售管理辦法 》 二、 《 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定 》 三、 《 證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見 》 四、 《 證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見 》 五、 《 中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則 》 大綱要求： ? 掌握 《 證券投資基金銷售管理辦法 》 對基金代銷機(jī)構(gòu)、基金宣傳推介材料和銷售費用、基金銷售業(yè)務(wù)的行為規(guī)范的有關(guān)規(guī)定 ? 熟悉基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理和法律責(zé)任 ? 掌握 《 證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見 》 對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定 ? 掌握 《 證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見 》 對基金銷售機(jī)構(gòu)實施銷售適用性原則的有關(guān)規(guī)定 ? 掌握 《 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定 》 對基金銷售機(jī)構(gòu)信息平臺的有關(guān)規(guī)定 ? 掌握 《 中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則 》 對基金銷售人員的銷售行為的有關(guān)規(guī)定 38 證券投資基金銷售管理辦法 證券投資基金銷售管理辦法 總則 基金代銷機(jī)構(gòu) 宣傳推介材料 基金銷售費用 銷售業(yè)務(wù)規(guī)范 監(jiān)督管理和法律責(zé)任 39 證券投資基金銷售管理辦法 ? 基本情況： 2022年 6月 25日由證監(jiān)會頒布， 7月 1日實施 ? 重要意義：我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章，規(guī)范基金銷售活動的指導(dǎo)性文件 ? 調(diào)整范圍：在中華人民共和國境內(nèi)從事基金銷售活動的所有機(jī)構(gòu)和人員 ? 主要內(nèi)容：基本原則、代銷機(jī)構(gòu)、宣傳推介材料、銷售費用、業(yè)務(wù)規(guī)范、監(jiān)督管理和法律責(zé)任及附則，共計七章六十一條。 40 基金銷售監(jiān)督管理和法律責(zé)任 ? 基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起七日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。 ? 基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起十日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。 ? 基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明，并報送中國證監(jiān)會。 ? 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對基金管理人、基金代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。 41 基金銷售監(jiān)督管理和法律責(zé)任 ? 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。 ? 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰；法律、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進(jìn)行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。 ? 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，并處以警告。 ? 未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。 42 基金銷售監(jiān)督管理和法律責(zé)任 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款： （一）允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未取得基金從業(yè)資格的人員宣傳推介基金； （二）未規(guī)定簽訂書面代銷協(xié)議； （三）基金獲得批準(zhǔn)募集前，違反有關(guān)規(guī)定擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料； （四）未按照規(guī)定使用已備案的基金宣傳推介材料； （五）未按照規(guī)定開立與基金銷售有關(guān)的賬戶；