人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算(編輯修改稿)
2025-02-09 04:36 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，人民幣的兌換和使用相當(dāng)普遍，目前在 香港流通的人民幣已達(dá) 700多億元； ?? 人民幣作為結(jié)算貨幣已經(jīng)大量在越南、俄羅斯、朝鮮、緬甸、老撾等國(guó)家使用，并 能夠同他們的貨幣自由兌換，一定程度上說(shuō)人民幣已成為事實(shí)上的區(qū)域性貨幣。 □ 當(dāng)前人民幣國(guó)際化的程度還較低，境外流通的人民幣數(shù)量有限 ?? 據(jù)國(guó)家外匯管理局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，人民幣供給量 (M2)約為 20230億元，每年跨境的流量 大約有 1000億元，在境外的存量大約是 200億元 , 僅為人民幣總量的 1% ?? 其他經(jīng)濟(jì)體使用人民幣計(jì)價(jià)的數(shù)量，人民幣用于全球貿(mào)易、金融交易量的比例非常 低，人民幣在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算、國(guó)際貸款市場(chǎng)、國(guó)際債券市場(chǎng)等方面國(guó)際化程度為零 ?? 以美元國(guó)際化的水平為標(biāo)準(zhǔn) 100，人民幣國(guó)際化程度僅為 2，遠(yuǎn)低于歐元和日元的接 近 40和 ，這表明人民幣國(guó)際化僅處于起步階段。 美元、日元、歐元和人民幣國(guó)際化綜合指數(shù) 各國(guó)貨幣國(guó)際化指數(shù) 第二部分 人民幣跨境結(jié)算政策解讀 一、人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算的背景 二、《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則》解讀 一、人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算的背景 美國(guó)金融危機(jī)之后，圍繞國(guó)際貨幣體系改革的討論日益熱烈。中國(guó)政府也越來(lái)越清晰地 認(rèn)識(shí)到，爭(zhēng)取一個(gè)更為公平、合理的國(guó)際貨幣體系，事關(guān)中國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期發(fā)展的命運(yùn)。中國(guó)的 國(guó)際金融戰(zhàn)略逐漸成形。從目前的發(fā)展來(lái)看，人民幣國(guó)際化、區(qū)域貨幣合作和布雷頓森林機(jī) 構(gòu)改革是中國(guó)國(guó)際金融戰(zhàn)略的三個(gè)主要組成部分。從布雷頓森林機(jī)構(gòu)改革來(lái)看，中國(guó)試圖推 動(dòng)國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行等國(guó)際機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、投票權(quán)、治理結(jié)構(gòu)的民主化，反對(duì) 少數(shù)大國(guó)對(duì)國(guó)際機(jī)構(gòu)的操縱。 各國(guó)占世界經(jīng)濟(jì)權(quán)重以及 IMF中投票權(quán)重（ 2023年） （一）目前的國(guó)際形勢(shì)提供了良好的機(jī)會(huì) （二）中國(guó)的整體經(jīng)濟(jì)實(shí)力不斷提高 中國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力的不斷走強(qiáng)，提高了人民幣的國(guó)際信譽(yù)，中國(guó)目前已是全球第三大經(jīng)濟(jì) 體，并且極有可能在 2023年底超過(guò)日本，成為第二大經(jīng)濟(jì)體。 中國(guó)經(jīng)濟(jì)占世界經(jīng)濟(jì)的比重（ 19902023年） （三）中國(guó)在對(duì)外經(jīng)貿(mào)中的地位不斷提高 2023年中國(guó)商品出口僅次于德國(guó)名列第二，進(jìn)口僅次于美國(guó)和德國(guó)位列第三中國(guó)對(duì)東亞很多國(guó)家是貿(mào)易逆差，以人民幣作為結(jié)算貨幣，將擴(kuò)大人民幣在這些地區(qū)的流通中國(guó)在海外投資不斷擴(kuò)大，也提供了境外人民幣流通的可能性。 （四）人民幣的國(guó)際地位不斷提高 – 人民幣幣值長(zhǎng)期保持穩(wěn)定，基本符合 IMF對(duì)貨幣可自由兌換的要求 ?? 從對(duì)內(nèi)幣值來(lái)看，根據(jù) IMF2023年《世界經(jīng)濟(jì)展望》提供的從 1980～ 2023年間的平均通脹率指數(shù)來(lái)看，中國(guó)通脹水平的穩(wěn)定程度與主要發(fā)達(dá)國(guó)家大致相當(dāng)； ?? 從對(duì)外幣值的穩(wěn)定性來(lái)看，根據(jù)國(guó)際清算銀行 (BIS)提供的 1994年 1月至 2023年 3月的有效匯率指數(shù)，人民幣匯率較主要西方國(guó)家和其他“金磚國(guó)家”變化更小，總體 穩(wěn)定性較好。 – 以廣義貨幣供應(yīng)量來(lái)衡量，人民幣都已躋身全球五大貨幣 ?? 從廣義貨幣 M2發(fā)行量來(lái)看，世界五大貨幣排序是：歐元、美元、日元、人民幣、英鎊，人民幣是唯一不能自由兌換的貨幣，這種地位與貨幣發(fā)行規(guī)模極不相稱(chēng)。 二、《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則》解讀 （一）跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則主要內(nèi)容 管理部門(mén) 中國(guó)人民銀行會(huì)同財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、銀監(jiān)會(huì) 試點(diǎn)企業(yè)確定 由試點(diǎn)地區(qū)省級(jí)人民政府協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門(mén)推薦試點(diǎn)企業(yè)，然后由人民銀行會(huì)同財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、銀監(jiān)會(huì)等部門(mén)審核，最后確定試點(diǎn)企業(yè)名單?？傮w原則是選擇信用良好，國(guó)際經(jīng)驗(yàn)豐富的，同時(shí)遵守國(guó)家財(cái)稅、海關(guān)等相關(guān)規(guī)定的企業(yè)參加試點(diǎn) 清算模式 人民幣資金的跨境清算可以通過(guò)境內(nèi)商業(yè)銀行代理境外商業(yè)銀行的渠道進(jìn)行，也可以通過(guò)港澳地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)清算行。境內(nèi)代理銀行應(yīng)當(dāng)與境外參加銀行簽訂結(jié)算代理協(xié)議，為其開(kāi)立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)，并向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。人民銀行已與香港人民幣清算行協(xié)商修改了《關(guān)于人民幣業(yè)務(wù)的清算協(xié)議》，明確香港人民幣清算行提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算和清算服務(wù)的有關(guān)內(nèi)容 人民幣購(gòu)售和資金拆借 為了貿(mào)易結(jié)算需要，作為銀行間短期人民幣資金頭寸調(diào)劑，境內(nèi)代理銀行可以在人民銀行規(guī)定的額度內(nèi)為境外參加銀行提供人民幣購(gòu)售和人民幣賬戶(hù)融資。港澳人民幣清算行可以按照人民銀行的規(guī)定進(jìn)入境內(nèi)銀行間外匯市場(chǎng)、銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行交易 貿(mào)易真實(shí)性審核 主要是三個(gè)層次：一是銀行層面需要對(duì)交易單證與人民幣收支的一致性進(jìn)行合理審查。同時(shí)，銀行需要把資金收支信息錄入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)；二是企業(yè)要建立詳細(xì)臺(tái)賬以備查；三是貨物流和資金流信息要匹配上，并且進(jìn)行審核 出口退稅的政策 已經(jīng)明確出口以人民幣結(jié)算，也享受有關(guān)出口退（免）稅政策 國(guó)際收支申報(bào)和人民幣對(duì)外負(fù)債登記 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算項(xiàng)下涉及的國(guó)際收支交易應(yīng)按照外匯局現(xiàn)行規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。涉及居民對(duì)非居民的人民幣負(fù)債，暫按現(xiàn)行外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的有關(guān)規(guī)定辦理登記。試點(diǎn)企業(yè)的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算不納入外匯核銷(xiāo)管理 實(shí)行總量控制 試點(diǎn)地區(qū)和企業(yè)都是有限的，同時(shí)人民銀行對(duì)銀行之間的人民幣購(gòu)售和資金拆借有額度管理，而且《辦法》規(guī)定人民銀行可以根據(jù)實(shí)際需要對(duì)跨境貿(mào)易總規(guī)模進(jìn)行總量的調(diào)控 是信息共享 要求人民銀行與財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、銀監(jiān)會(huì)等相關(guān)部門(mén)建立必要的信息共享和管理機(jī)制 是監(jiān)督管理 人 民銀行已建立人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，逐筆收集并長(zhǎng)期保存所有試點(diǎn)企業(yè)與跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算有關(guān)的各類(lèi)資金收付和貨物報(bào)關(guān)信息，按日總量匹配核對(duì)，對(duì)人民幣跨境收付情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分析和監(jiān)測(cè)，并與其他五部委共享此類(lèi)信息，這樣才能形成監(jiān)管合力。同時(shí)，辦法規(guī)定人民銀行可以對(duì)試點(diǎn)企業(yè)和參與試點(diǎn)的境內(nèi)結(jié)算銀行和境內(nèi)代理銀行進(jìn)行檢查
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