人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算(編輯修改稿)
2025-02-09 04:36 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ，人民幣的兌換和使用相當(dāng)普遍，目前在 香港流通的人民幣已達(dá) 700多億元； ?? 人民幣作為結(jié)算貨幣已經(jīng)大量在越南、俄羅斯、朝鮮、緬甸、老撾等國家使用，并 能夠同他們的貨幣自由兌換，一定程度上說人民幣已成為事實上的區(qū)域性貨幣。 □ 當(dāng)前人民幣國際化的程度還較低，境外流通的人民幣數(shù)量有限 ?? 據(jù)國家外匯管理局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，人民幣供給量 (M2)約為 20230億元，每年跨境的流量 大約有 1000億元，在境外的存量大約是 200億元 , 僅為人民幣總量的 1% ?? 其他經(jīng)濟(jì)體使用人民幣計價的數(shù)量，人民幣用于全球貿(mào)易、金融交易量的比例非常 低，人民幣在國際貿(mào)易結(jié)算、國際貸款市場、國際債券市場等方面國際化程度為零 ?? 以美元國際化的水平為標(biāo)準(zhǔn) 100，人民幣國際化程度僅為 2，遠(yuǎn)低于歐元和日元的接 近 40和 ，這表明人民幣國際化僅處于起步階段。 美元、日元、歐元和人民幣國際化綜合指數(shù) 各國貨幣國際化指數(shù) 第二部分 人民幣跨境結(jié)算政策解讀 一、人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算的背景 二、《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法實施細(xì)則》解讀 一、人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算的背景 美國金融危機(jī)之后，圍繞國際貨幣體系改革的討論日益熱烈。中國政府也越來越清晰地 認(rèn)識到，爭取一個更為公平、合理的國際貨幣體系，事關(guān)中國經(jīng)濟(jì)長期發(fā)展的命運。中國的 國際金融戰(zhàn)略逐漸成形。從目前的發(fā)展來看，人民幣國際化、區(qū)域貨幣合作和布雷頓森林機(jī) 構(gòu)改革是中國國際金融戰(zhàn)略的三個主要組成部分。從布雷頓森林機(jī)構(gòu)改革來看，中國試圖推 動國際貨幣基金組織、世界銀行等國際機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、投票權(quán)、治理結(jié)構(gòu)的民主化，反對 少數(shù)大國對國際機(jī)構(gòu)的操縱。 各國占世界經(jīng)濟(jì)權(quán)重以及 IMF中投票權(quán)重（ 2023年） （一）目前的國際形勢提供了良好的機(jī)會 （二）中國的整體經(jīng)濟(jì)實力不斷提高 中國經(jīng)濟(jì)實力的不斷走強(qiáng)，提高了人民幣的國際信譽(yù)，中國目前已是全球第三大經(jīng)濟(jì) 體，并且極有可能在 2023年底超過日本，成為第二大經(jīng)濟(jì)體。 中國經(jīng)濟(jì)占世界經(jīng)濟(jì)的比重（ 19902023年） （三）中國在對外經(jīng)貿(mào)中的地位不斷提高 2023年中國商品出口僅次于德國名列第二，進(jìn)口僅次于美國和德國位列第三中國對東亞很多國家是貿(mào)易逆差，以人民幣作為結(jié)算貨幣，將擴(kuò)大人民幣在這些地區(qū)的流通中國在海外投資不斷擴(kuò)大，也提供了境外人民幣流通的可能性。 （四）人民幣的國際地位不斷提高 – 人民幣幣值長期保持穩(wěn)定，基本符合 IMF對貨幣可自由兌換的要求 ?? 從對內(nèi)幣值來看，根據(jù) IMF2023年《世界經(jīng)濟(jì)展望》提供的從 1980～ 2023年間的平均通脹率指數(shù)來看，中國通脹水平的穩(wěn)定程度與主要發(fā)達(dá)國家大致相當(dāng)； ?? 從對外幣值的穩(wěn)定性來看，根據(jù)國際清算銀行 (BIS)提供的 1994年 1月至 2023年 3月的有效匯率指數(shù)，人民幣匯率較主要西方國家和其他“金磚國家”變化更小，總體 穩(wěn)定性較好。 – 以廣義貨幣供應(yīng)量來衡量，人民幣都已躋身全球五大貨幣 ?? 從廣義貨幣 M2發(fā)行量來看，世界五大貨幣排序是：歐元、美元、日元、人民幣、英鎊，人民幣是唯一不能自由兌換的貨幣，這種地位與貨幣發(fā)行規(guī)模極不相稱。 二、《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法實施細(xì)則》解讀 （一）跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法實施細(xì)則主要內(nèi)容 管理部門 中國人民銀行會同財政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、銀監(jiān)會 試點企業(yè)確定 由試點地區(qū)省級人民政府協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門推薦試點企業(yè)，然后由人民銀行會同財政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、銀監(jiān)會等部門審核，最后確定試點企業(yè)名單?？傮w原則是選擇信用良好，國際經(jīng)驗豐富的，同時遵守國家財稅、海關(guān)等相關(guān)規(guī)定的企業(yè)參加試點 清算模式 人民幣資金的跨境清算可以通過境內(nèi)商業(yè)銀行代理境外商業(yè)銀行的渠道進(jìn)行，也可以通過港澳地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)清算行。境內(nèi)代理銀行應(yīng)當(dāng)與境外參加銀行簽訂結(jié)算代理協(xié)議，為其開立人民幣同業(yè)往來賬戶，并向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。人民銀行已與香港人民幣清算行協(xié)商修改了《關(guān)于人民幣業(yè)務(wù)的清算協(xié)議》，明確香港人民幣清算行提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算和清算服務(wù)的有關(guān)內(nèi)容 人民幣購售和資金拆借 為了貿(mào)易結(jié)算需要，作為銀行間短期人民幣資金頭寸調(diào)劑，境內(nèi)代理銀行可以在人民銀行規(guī)定的額度內(nèi)為境外參加銀行提供人民幣購售和人民幣賬戶融資。港澳人民幣清算行可以按照人民銀行的規(guī)定進(jìn)入境內(nèi)銀行間外匯市場、銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行交易 貿(mào)易真實性審核 主要是三個層次：一是銀行層面需要對交易單證與人民幣收支的一致性進(jìn)行合理審查。同時，銀行需要把資金收支信息錄入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)；二是企業(yè)要建立詳細(xì)臺賬以備查；三是貨物流和資金流信息要匹配上，并且進(jìn)行審核 出口退稅的政策 已經(jīng)明確出口以人民幣結(jié)算，也享受有關(guān)出口退（免）稅政策 國際收支申報和人民幣對外負(fù)債登記 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算項下涉及的國際收支交易應(yīng)按照外匯局現(xiàn)行規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報。涉及居民對非居民的人民幣負(fù)債，暫按現(xiàn)行外債統(tǒng)計監(jiān)測的有關(guān)規(guī)定辦理登記。試點企業(yè)的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算不納入外匯核銷管理 實行總量控制 試點地區(qū)和企業(yè)都是有限的，同時人民銀行對銀行之間的人民幣購售和資金拆借有額度管理，而且《辦法》規(guī)定人民銀行可以根據(jù)實際需要對跨境貿(mào)易總規(guī)模進(jìn)行總量的調(diào)控 是信息共享 要求人民銀行與財政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、銀監(jiān)會等相關(guān)部門建立必要的信息共享和管理機(jī)制 是監(jiān)督管理 人 民銀行已建立人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，逐筆收集并長期保存所有試點企業(yè)與跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算有關(guān)的各類資金收付和貨物報關(guān)信息，按日總量匹配核對，對人民幣跨境收付情況進(jìn)行統(tǒng)計、分析和監(jiān)測，并與其他五部委共享此類信息，這樣才能形成監(jiān)管合力。同時，辦法規(guī)定人民銀行可以對試點企業(yè)和參與試點的境內(nèi)結(jié)算銀行和境內(nèi)代理銀行進(jìn)行檢查
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