【文章內(nèi)容簡介】 或當?shù)厍逅憔W(wǎng)絡發(fā)送到境外參與行。216。 CIPS直連方式：u 境外參與行首先在中國人民銀行開設人民幣清算賬戶。u 境內(nèi)付款行根據(jù)付款人的指令，編制CIPS付款報文，通過CIPS專有網(wǎng)絡發(fā)送人行的CIPS系統(tǒng)，人行從境外行的清算賬戶上扣除相應金額后，將該報文通過CIPS網(wǎng)絡，直接發(fā)送境外參與行。 業(yè)務流程圖其收款路徑有三種： 境內(nèi)付款行通過大小額支付系統(tǒng)，然后由境內(nèi)代理行代發(fā)指令到境外收款（境外參與行）。 境內(nèi)付款行通過大小額支付系統(tǒng)，然后由人民幣結算行（中銀香港、中銀澳門）代發(fā)指令到境外收款行（境外參與行）。 境內(nèi)付款行直接通過人行的CIPS系統(tǒng)，CIPS將付款指令發(fā)送到境外收款行（境外參與行）。 對帳處理 實現(xiàn)目標對賬單處理是指由人民幣跨境支付系統(tǒng)統(tǒng)一接收本行、或下屬分行的賬戶行的對賬信息，在進行必要的合法性、正確性判斷后，與往來帳信息進行頭寸的確認、以及核對本行在賬戶行的資金往來情況及余額等，本系統(tǒng)需要接收的對賬單包括如下三個系統(tǒng)： 接收SWIFT對賬單。 接收人行大小額支付系統(tǒng)對賬單。 接收人行CIPS系統(tǒng)對賬單。需要實現(xiàn)如下功能：216。 接收報文網(wǎng)關轉(zhuǎn)發(fā)來的對帳單報文。216。 實現(xiàn)對帳單自動處理功能（包括對帳單勾銷和雜項處理）。216。 實現(xiàn)對帳單人工處理功能（包括對帳單勾銷和雜項處理）。216。 實現(xiàn)對帳單查詢功能（包括對帳單勾銷和雜項處理）。216。 實現(xiàn)客戶對帳單制作功能。216。 實現(xiàn)客戶對帳單查詢功能。216。 實現(xiàn)客戶對帳單發(fā)送功能。 實現(xiàn)方案216。 接收SWIFT發(fā)送過來的對賬單報文，并解析，保存在單獨的數(shù)據(jù)表中，由對賬單自動服務先進行匹配勾銷（對賬單明細與業(yè)務明細），如自動服務無法勾銷的記錄，則通過人工進行勾銷或者注銷；同時還需自動識別對賬單中的雜項記錄并記賬，如果無法自動識別則通過人工識別。216。 接收MBFE發(fā)送過來的對賬單報文，并解析，保存在單獨的數(shù)據(jù)表中，由對賬單自動服務先進行匹配勾銷（對賬單明細與業(yè)務明細），如自動服務無法勾銷的記錄，則通過人工進行勾銷或者注銷。216。 接收CIPS發(fā)送過來的對賬單報文，并解析，保存在單獨的數(shù)據(jù)表中，由對賬單自動服務先進行匹配勾銷（對賬單明細與業(yè)務明細），如自動服務無法勾銷的記錄，則通過人工進行勾銷或者注銷。216。 根據(jù)交易明細（會計分錄）制作客戶對賬單，根據(jù)業(yè)務種類分別制作SWIFT客戶對賬單，CIPS對賬單（待定）。 業(yè)務流程圖 查詢查復處理 實現(xiàn)目標查詢查復主要是指對事務報文的管理，事務報文指與清算業(yè)務有關的銀行間事務性往來報文。處理清算類事務報文的主要目的是在于對事務類報文進行識別，關聯(lián)匹配相關的清算類報文，提示業(yè)務人員對事務報文進行關注和處理，跟蹤、監(jiān)督事務報文的處理結果，需要實現(xiàn)如下功能：216。 實現(xiàn)事務報文收發(fā)功能。216。 實現(xiàn)事務報文自動處理（包括查詢電、催促電、安慰電、合規(guī)電、索費電）。216。 實現(xiàn)事務報文人工處理。216。 實現(xiàn)事務報文查詢功能。216。 實現(xiàn)人工開檔功能。216。 事務查詢功能。 實現(xiàn)方案216。 由外部系統(tǒng)接口負責接收從CIPS/MBFE/SWIFT發(fā)送的查詢電。216。 跨境人民幣支付系統(tǒng)查詢查復模塊根據(jù)查詢類型，自動組建查復報文發(fā)送到相應系統(tǒng)（CIPS/MBFE/SWIFT），并與業(yè)務報文關聯(lián)。216。 如收到無法解付的報文，則由人工發(fā)起查詢電，等待對方的查復電，決定是否解付還是退匯，并將該查復電與查詢電、業(yè)務報文關聯(lián)。 業(yè)務流程圖 業(yè)務監(jiān)控 實現(xiàn)目標216。 實現(xiàn)接收報文狀態(tài)監(jiān)控。216。 實現(xiàn)發(fā)送報文狀態(tài)監(jiān)控。216。 實現(xiàn)路由清分狀態(tài)監(jiān)控。 實現(xiàn)方案216。 將所有收到的報文放入數(shù)據(jù)表，并標記狀態(tài)，系統(tǒng)輪詢該數(shù)據(jù)表，并顯示其狀態(tài)，同時提供人工干預功能。216。 將所有待發(fā)送、已發(fā)送、發(fā)送成功的報文放入數(shù)據(jù)表，系統(tǒng)輪詢該數(shù)據(jù)表，并顯示其狀態(tài)，同時提供人工干預功能。216。 將待清分、路由的報文統(tǒng)一放入數(shù)據(jù)表，并標記該狀態(tài)，系統(tǒng)輪詢該數(shù)據(jù)表，并顯示其狀態(tài)，同事提供人工干預功能。 業(yè)務流程圖 無 權限管理 實現(xiàn)目標 權限管理是指對操作本系統(tǒng)的機構、群組、角色、用戶進行權限分配、限制等操作，主要功能如下：216。 實現(xiàn)機構管理功能。216。 實現(xiàn)群組管理功能。216。 實現(xiàn)角色管理功能。216。 實現(xiàn)用戶管理功能。216。 實現(xiàn)功能權限授權功能。216。 實現(xiàn)業(yè)務權限授權功能。 實現(xiàn)方案 略 業(yè)務流程圖無 參數(shù)管理 實現(xiàn)目標參數(shù)管理是指對本系統(tǒng)的所有參數(shù)進行維護管理，主要是如下功能：216。 實現(xiàn)對所有參數(shù)的增加功能。216。 實現(xiàn)對所有參數(shù)的刪除功能。216。 實現(xiàn)對所有參數(shù)的修改功能。216。 實現(xiàn)對所有參數(shù)的查詢功能。 實現(xiàn)方案略 業(yè)務流程圖 無 報表定制 實現(xiàn)目標報表定制是指用戶根據(jù)需要設計報表模板，選擇數(shù)據(jù)來源，系統(tǒng)根據(jù)用戶的數(shù)據(jù)來源和報表模板自動生成報表，該功能是本次系統(tǒng)建設的新增功能，主要實現(xiàn)如下目標：216。 報表模板維護。216。 根據(jù)數(shù)據(jù)來源和報表模板自動生成報表。216。 實現(xiàn)報表展示、下載、打印功能。 實現(xiàn)方案216。 采用開源報表引擎JasperReport和可視化工具IReport,通過Web方式實現(xiàn)報表的生成、預覽和打印。216。 報表設計：使用可視化工具IReport進行報表模板設計，然后將其編譯形成模板庫。216。 報表處理：使用JasperReport，根據(jù)頁面請求或參數(shù)加載報表模板并填充數(shù)據(jù)。216。 報表生成：最后由報表生成器生成各類報表，返回到客戶端顯示并打印。216。 報表保存下載：使用JasperReport將報表導成PDF、RTF、EXECL等格式并保存，然后提供下載功能。 報表定制流程圖 外部系統(tǒng)通訊接口（通訊網(wǎng)關） 實現(xiàn)目標外部系統(tǒng)通訊接口是人民幣跨境支付系統(tǒng)與外部系統(tǒng)連接的橋梁，主要負責通訊管理，安全管理等，因此其穩(wěn)定性、安全性至關重要。主要實現(xiàn)以下目標： 216。 實現(xiàn)人民幣跨境支付系統(tǒng)與人行大小額支付系統(tǒng)前置（MBFE）。216。 實現(xiàn)人民幣跨境支付系統(tǒng)與人行CIPS系統(tǒng)前置連接。216。 實現(xiàn)人民幣跨境支付系統(tǒng)與SWIFT Alliance之間的連接。216。 收、發(fā)外部系統(tǒng)報文，并進行格式轉(zhuǎn)換。216。 對報文進行路由清分。216。 通訊管理（服務的啟停、通訊狀態(tài)監(jiān)控）。216。 參數(shù)管理（相關通訊參數(shù)管理）。216。 安全管理（保證與外部系統(tǒng)連接的安全）。 實現(xiàn)方案216。 通訊層面建議采用IBM ESB或者TIBCO中間件，如果行內(nèi)目前還無意購買這些中間件，也可采用MQ作為通訊中間件，以達到通訊的穩(wěn)定性。216。 該接口涉及到多種報文格式，而且這些報文格式隨時都有可能變化，因此采用參數(shù)配置的方式，一旦報文格式變化，只需修改配置文件，無需修改代碼。216。 對于報文的路由清分也通過參數(shù)實現(xiàn)，即報文的路由清分規(guī)則放入?yún)?shù)表，維護人員可以維護路由規(guī)則，以適應不同的路由清分需求。216。 對于安全管理，主要是遵循人行的標準，采用登入簽到的方式，系統(tǒng)在通訊前必須先向人行簽到；對于與SWIFT的通訊安全，則完全遵循SWIFT標準。 邏輯示意圖 行內(nèi)系統(tǒng)接口 實現(xiàn)目標主要實現(xiàn)人民幣跨境支付系統(tǒng)與行內(nèi)系統(tǒng)的連接：216。 實現(xiàn)人民幣跨境支付系統(tǒng)與核心系統(tǒng)的連接。216。 實現(xiàn)人民幣跨境支付系統(tǒng)與國際結算系統(tǒng)的連接。216。 實現(xiàn)人民幣跨境支付系統(tǒng)與資金系統(tǒng)的連接。216。 實現(xiàn)人民幣跨境支付統(tǒng)與其他系統(tǒng)的連接。 實現(xiàn)方案216。 通訊層面建議采用IBM ESB或者TIBCO中間件，如果行內(nèi)目前還無意購買這些中間件，也可采用MQ作為通訊中間件，以達到通訊的穩(wěn)定性。216。 該接口涉及到多種信息交換，而且這些信息格式隨時都有可能變化，因此采用參數(shù)配置的方式，一旦格式變化，只需修改配置文件，無需修改代碼。216。 與核心記賬系統(tǒng)之間的接口，扣賬采用實時方式（例如余額不足等錯誤立即返回相應的錯誤提示）；核心系統(tǒng)發(fā)送到人民幣跨境支付系統(tǒng)的賬戶信息等資料，可采用定時發(fā)送的方式。216。 與國際結算系統(tǒng)、資金系統(tǒng)之間的接口，主要涉及到報文信息，其報文格式可采用配置文件的形式，以便適應格式變化。 邏輯示意圖第 5 章 技術實現(xiàn)本章主要從技術的層面，描述如何實現(xiàn)前面提出的業(yè)務功能，包括采用什么架構，什么技術以及其優(yōu)點。 技術架構說明：216。 整個系統(tǒng)基于J2EE的B/S結構，采用目前