跨境人民幣結(jié)算-中國(guó)銀行產(chǎn)品說(shuō)明及操作流程(編輯修改稿)
2024-11-05 03:15 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 各類跨境業(yè)務(wù)。按國(guó)際收支平衡表，可分為經(jīng)常賬戶和資本賬戶兩大類。與外幣結(jié)算最大的不同點(diǎn)在于不需要核銷。跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算：試點(diǎn)地區(qū)的企業(yè)以人民幣報(bào)關(guān)并以人民幣結(jié)算的進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算。二、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算范圍：以人民幣進(jìn)行進(jìn)口貨物貿(mào)易、跨境服務(wù)貿(mào)易和其他經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算：一般貿(mào)易預(yù)收、預(yù)付來(lái)料加工退（賠）款、貿(mào)易從屬費(fèi)用等三、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算方式：電匯 信用證 托收四、基本業(yè)務(wù)操作模式基本流程五、清算模式1港澳清算行模式港澳地區(qū)以及內(nèi)地以外的其他地區(qū)的銀行（境外參加行）在中銀香港/澳門中行開立人民幣清算賬戶－通過(guò)人行大額支付系統(tǒng)（CNAPS）清算香港澳門地區(qū)人民幣清算銀行—中國(guó)銀行（香港）有限公司中國(guó)銀行股份有限公司澳門分行 2代理行清算模式境外銀行、境外參加行在深圳、上海、廣東等試點(diǎn)地區(qū)分行開立人民幣清算賬戶－通過(guò)SWIFT清算 CNAPS 中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)，各銀行和貨幣市場(chǎng)的公共支付清算平臺(tái)1境外參加銀行a為境外客戶（公司或金融機(jī)構(gòu)）提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算或融資服務(wù)的境外銀行b可以是外國(guó)金融機(jī)構(gòu)，也可以是我海外分支機(jī)構(gòu)c在境內(nèi)代理行或港澳人民幣清算行開有人民幣清算賬戶 如：香港地區(qū)的香港匯豐、渣打、花旗、南洋商業(yè)、集友等銀行；澳門地區(qū)的澳門興業(yè)銀行等； 東盟地區(qū)：越南外貿(mào)銀行、印度尼西亞銀行、菲律賓大眾銀行等 2境內(nèi)結(jié)算銀行（又稱境內(nèi)參加行）a境內(nèi)試點(diǎn)地區(qū)商業(yè)銀行b需具備國(guó)際結(jié)算能力c為境內(nèi)試點(diǎn)企業(yè)辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算或融資服務(wù)如：深圳、廣東和上海地區(qū)的中行、工行、建行、招行、交行、興業(yè)、中信等銀行3境內(nèi)代理銀行a境內(nèi)試點(diǎn)地區(qū)結(jié)算銀行b與境外參加行簽訂人民幣代理結(jié)算協(xié)議、開戶c代理境內(nèi)、境外參加行辦理人民幣跨境清算業(yè)務(wù)d為境外參加行提供鋪底資金兌換服務(wù)e為境外參加行在限額內(nèi)購(gòu)售人民幣 f為境外參加行提供人民幣賬戶融資如：深圳、廣東和上海地區(qū)的中行、工行、建行、招行、交行、興業(yè)、中信等銀行六、境內(nèi)企業(yè)需要具備什么條件能做a屬于公布的試點(diǎn)名單企業(yè)b在我行開有人民幣結(jié)算賬戶c與境外交易對(duì)手簽署貿(mào)易合同約定使用人民幣結(jié)算d明確清算路徑e進(jìn)、出口已或?qū)⒉捎萌嗣駧艌?bào)關(guān)（特別提醒：跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)項(xiàng)下報(bào)關(guān)無(wú)需提供核銷單，以免影響出口退稅！企業(yè)可憑人行下發(fā)的管理辦法與海關(guān)溝通）f選擇一家境內(nèi)結(jié)算銀行為主報(bào)告銀行七、境內(nèi)企業(yè)首次辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)需要哪些材料a企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照/企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件/復(fù)印件；b組織機(jī)構(gòu)代碼證原件/復(fù)印件c海關(guān)進(jìn)出口貨物收發(fā)貨人報(bào)關(guān)注冊(cè)登記證書原件/復(fù)印件 d稅務(wù)登記證原件/復(fù)印件e法人或負(fù)責(zé)人有效身份證明原件/復(fù)印件f企業(yè)信息登記表（一式兩份加蓋企業(yè)公章）八、清算流程1匯入?yún)R款（含電匯、信用證、托收）需要的材料a跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算出口收款說(shuō)明 b涉外收入申報(bào)單c貿(mào)易合同 原件、復(fù)印件d發(fā)票 原件、復(fù)印件e人民幣出口報(bào)關(guān)單 原件、復(fù)印件（特別提醒：報(bào)關(guān)單上不能含核銷單號(hào)?。﹨R入（港澳清算行模式）境外參加行發(fā)出付款指令銀行資金清算境外客戶發(fā)出付款指令中銀香港/澳門中行銀行資金清算人行（CNAPS）銀行資金清算境內(nèi)結(jié)算行（境內(nèi)參加行）核對(duì)無(wú)誤入賬境內(nèi)客戶匯入（代理行清算模式）境外客戶發(fā)出付款指令核對(duì)無(wú)誤入賬境外參加行（中銀香港、澳門中行）銀行資金清算SWIFT記賬境內(nèi)代理行人行銀行資金清算（CNAPS）境內(nèi)客戶核對(duì)無(wú)誤入賬資行銀清算金記賬境內(nèi)參加行注意事項(xiàng)1來(lái)料加工貿(mào)易項(xiàng)下出口收取人民幣資金超過(guò)合同金額30％, 自收到境外人民幣貨款之日起10個(gè)工作日內(nèi)提交 a書面情況說(shuō)明 b出口報(bào)關(guān)單原件、復(fù)印件c加工貿(mào)易業(yè)務(wù)批準(zhǔn)證（加工貿(mào)易合同所在地商務(wù)部門出具）原件、復(fù)印件 2
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