【文章內容簡介】 較嚴重的違法行為。三、六部委根據各自履行職責的需要，依法對企業(yè)和銀行開展出口貨物貿易人民幣結算業(yè)務加強管理，充分共享包括重點監(jiān)管名單等有關信息，形成監(jiān)管合力，有效防范風險。四、中國人民銀行將需要重點監(jiān)管的出口貨物貿易人民幣結算企業(yè)名單錄入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。銀行業(yè)金融機構在為這些企業(yè)辦理各項跨境人民幣業(yè)務過程中，應借助人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)加強審核，切實防范風險；業(yè)務辦理完畢后，應妥善保存相關文件資料備查。列入重點監(jiān)管名單的企業(yè)開展跨境貿易人民幣結算業(yè)務所獲得的人民幣資金不允許存放境外。五、六部委對需要重點監(jiān)管的出口貨物貿易人民幣結算企業(yè)實行動態(tài)管理。各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）、計劃單列市人民政府每年更新需要重點監(jiān)管的出口貨物貿易人民幣結算企業(yè)名單，將調整的重點監(jiān)管名單于每年一月底前報六部委審核。六部委根據本通知第二條的標準在60天內對需要重點監(jiān)管的企業(yè)名單進行調整。六、請各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）、計劃單列市人民政府在本通知下發(fā)之日起1個月內向六部委報送需要重點監(jiān)管的出口貨物貿易人民幣結算企業(yè)名單。經六部委聯合審核并下發(fā)名單后，已報送名單的?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）、計劃單列市具有進出口經營資格的企業(yè)均可依法按照《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》和本通知開展出口貨物貿易人民幣結算。在名單下發(fā)前，相關?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）、計劃單列市原列入試點企業(yè)名單的企業(yè)可繼續(xù)開展出口貨物貿易人民幣結算業(yè)務。七、請中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行將本通知轉發(fā)至轄區(qū)內銀行業(yè)金融機構?；鸸芾砉?、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法貨幣政策二司 20120331 第一條 為規(guī)范基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者運用在香港募集的人民幣資金開展境內證券投資業(yè)務試點的行為，促進證券市場持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展，保護投資者合法權益，根據有關法律和行政法規(guī)，制定本辦法。第二條 本辦法適用于境內基金管理公司、證券公司的香港子公司（以下簡稱香港子公司），運用在香港募集的人民幣資金投資境內證券市場的行為。第三條 香港子公司投資境內證券市場須經中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）批準，并取得國家外匯管理局（以下簡稱國家外匯局）批準的投資額度。第四條 中國證監(jiān)會依法對香港子公司的境內證券投資實施監(jiān)督管理，中國人民銀行（以下簡稱人民銀行）依法對香港子公司在境內開立人民幣銀行賬戶進行管理，國家外匯局依法對香港子公司的投資額度實施管理,人民銀行會同國家外匯局依法對資金匯出入進行監(jiān)測和管理。第五條 香港子公司開展境內證券投資業(yè)務試點，應當委托具有合格境外機構投資者托管人資格的境內商業(yè)銀行負責資產托管業(yè)務，委托境內證券公司代理買賣證券。香港子公司可以委托境內基金管理公司、證券公司進行境內證券投資管理。第六條 香港子公司申請開展在香港募集人民幣資金境內證券投資業(yè)務試點，應當具備下列條件：（一）在香港證券監(jiān)管部門取得資產管理業(yè)務資格并已經開展資產管理業(yè)務，財務穩(wěn)健，資信良好；（二）公司治理和內部控制有效，從業(yè)人員符合香港地區(qū)的有關從業(yè)資格要求；（三）申請人及其境內母公司經營行為規(guī)范，最近3年未受到所在地監(jiān)管部門的重大處罰；（四）申請人境內母公司具有證券資產管理業(yè)務資格；（五）中國證監(jiān)會根據審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。第七條 香港子公司申請開展在香港募集人民幣資金境內證券投資業(yè)務試點，應當報送以下材料：（一）申請報告，包括申請原因、申請人基本情況、境內證券投資計劃等，并對申請材料的真實性、準確性、完整性、合規(guī)性做出承諾；（二）機構注冊證明復印件；（三）香港證券監(jiān)管部門核發(fā)的資產管理業(yè)務許可證復印件；（四）申請人及其境內母公司最近3年是否受到所在地監(jiān)管部門處罰的說明；（五）申請人的主要人員符合香港地區(qū)有關從業(yè)資格要求的證明；（六）資金來源說明及境內證券投資計劃；（七）申請人的公司內部控制制度說明；（八）上一會計年度經審計的財務報告；（九）與境內托管人簽訂的托管協(xié)議草案；（十）法律意見書；（十一）中國證監(jiān)會要求的其他文件。第八條 中國證監(jiān)會對香港子公司的境內證券投資業(yè)務資格進行審核，自收到完整的申請文件之日起60日內作出批準或者不予批準的決定。決定批準的，作出書面批復并頒發(fā)證券投資業(yè)務許可證；決定不批準的，書面通知申請人。第九條 取得境內證券投資業(yè)務資格的香港子公司應持下列材料向國家外匯局申請投資額度：（一）申請報告，包括申請人及其境內母公司的基本情況、資金來源說明、境內證券投資計劃等；（二）中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資業(yè)務許可證復印件；（三）經公證的對托管人的授權委托書；（四）國家外匯局要求提供的其他材料。國家外匯局自收到香港子公司完整的申請文件之日起60日內作出批準或者不予批準的決定。決定批準的，作出書面批復并頒發(fā)登記證；決定不批準的，書面通知申請人。第十條 香港子公司開展境內證券投資業(yè)務試點，其境內托管人應當履行下列職責：（一）保管香港子公司托管的全部資產；（二）監(jiān)督香港子公司的境內證券投資運作；（三）辦理香港子公司資金匯出入等相關業(yè)務；（四）按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報；（五）向中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局報送相關業(yè)務報告和報表；（六）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局根據審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責。第十一條 香港子公司在經批準的投資額度內投資人民幣金融工具，應當遵守相關監(jiān)管要求，投資品種和比例由中國證監(jiān)會和人民銀行確定。香港子公司投資銀行間債券市場，應根據人民銀行相關規(guī)定辦理。第十二條 香港子公司開展境內證券投資業(yè)務試點，應當遵守中國境內關于持股比例、信息披露等法律法規(guī)的規(guī)定和其他有關監(jiān)管規(guī)則的要求。香港子公司應當按照人民銀行的規(guī)定，通過托管銀行向人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣資金匯出入等信息。第十三條 香港子公司應當按照投資額度管理的有關要求辦理資金匯出入。香港子公司可以人民幣或購匯匯出本金和投資收益。第十四條 中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局依法可以要求香港子公司、境內托管人、證券公司等機構提供香港子公司的有關資料，并進行必要的詢問、檢查。第十五條 香港子公司有下列情形之一的，應當在5個工作日內報告中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局：（一）變更境內托管人；（二）變更機構負責人；（三）調整股權結構。（四）調整注冊資本。（五）吸收合并其他機構；（六）涉及重大訴訟及其他重大事件。（七）在境外受到重大處罰。（八）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局規(guī)定的其他情形。第十六條 香港子公司有下列情形之一的，應當重新申領證券投資業(yè)務許可證：（一）變更機構名稱；（二）被其他機構吸收合并；（三）中國證監(jiān)會和國家外匯局認定的其他情形。重新申領證券投資業(yè)務許可證期間，香港子公司可以繼續(xù)進行證券投資，但中國證監(jiān)會根據審慎監(jiān)管原則認為需要暫停的除外。第十七條 香港子公司有下列情形之一的，應當將證券投資業(yè)務許可證和登記證分別交還發(fā)證機關：（一）申請人取得證券投資業(yè)務許可證后1年內未向國家外匯局提出投資額度申請的；（二）機構解散、進入破產程序或者由接管人接管的；（三）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局認定的其他情形。第十八條 香港子公司及境內托管人在開展境內證券投資業(yè)務試點過程中發(fā)生違法違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局可以依法采取相應的監(jiān)管措施和行政處罰。第十九條 本辦法自公布之日起施行。中國人民銀行關于境內銀行業(yè)金融機構境外項目人民幣貸款的指導意見貨幣政策二司 20120331 中國人民銀行上?？偛?各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行,國家開發(fā)銀行、各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行,中國郵政儲蓄銀行：為了擴大人民幣跨境使用，規(guī)范境內銀行業(yè)金融機構（以下簡稱銀行）境外項目人民幣貸款相關業(yè)務，防范風險，促進貿易和投資便利化，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律、行政法規(guī)，現就境內銀行境外項目人民幣貸款工作提出以下指導意見：一、本意見所稱“境外項目”是指境內機構“走出去”過程中開展的各類境外投資和其他合作項目，包括但不限于境外直接投資、對外承包工程以及出口買方信貸等。其中境外直接投資是指境內機構通過設立（獨資、合資、合作）、并購、參股等方式在境外設立或取得既有企業(yè)或項目所有權、控制權或經營管理權等權益的行為；對外承包工程是指中國的企業(yè)或其他單位承包境外建設工程項目，包括咨詢、勘察、設計、監(jiān)理、招標、造價、采購、施工、安裝、調試、運營、管理等活動。銀行境外項目人民幣貸款是指銀行向上述境外項目發(fā)放的人民幣貸款。二、具備國際結算業(yè)務能力、具有對外貸款經驗的銀行，在接入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)后，可以開展境外項目人民幣貸款業(yè)務。三、銀行辦理境外項目人民幣貸款業(yè)務時，經辦行應當于境外項目人民幣貸款合同簽約后15個工作日內，向所在地人民銀行分支機構提交貸款合同副本。首次辦理境外項目人民幣貸款業(yè)務的，還應當同時提交相關規(guī)章制度復印件。四、銀行辦理境外項目人民幣貸款業(yè)務，應當遵循審慎性原則，嚴格審查借款人和代理行資信，保障資金安全。五、銀行可以為境外借款人開立人民幣銀行結算賬戶，對該賬戶的管理執(zhí)行《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔2010〕249號）相關規(guī)定。銀行也可以通過借款人在境外代理行開立的相應賬戶辦理境外項目人民幣貸款業(yè)務。六、銀行應當按照人民幣銀行結算賬戶和支付結算管理制度的相關規(guī)定，為與備案項目相一致的跨境人民幣貸款提供資金劃轉等相關服務。七、根據辦理境外項目人民幣貸款需要，銀行可以向其境外分行調撥人民幣資金，也可以向其境外子行或境外代理行融出人民幣資金。銀行向境外項目提供的人民幣貸款累計金額不得高于項目貸款合同金額；銀行因接受境外借款人、境外分支機構或代理行還款從境外調入的人民幣資金不得超過已備案的貸款合同項下的本金與合理收入總和。八、境外項目人民幣貸款資金不得用作對境內提供貸款。九、境外項目人民幣貸款單獨統(tǒng)計，貸款利率應當符合人民銀行有關規(guī)定。十、境外項目人民幣貸款業(yè)務涉及的非居民存款不納入現行外債管理。十一、銀行應當于5個工作日內將在本機構發(fā)生的境外項目人民幣貸款業(yè)務相關信息報送人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。十二、人民銀行及其分支機構對銀行開展境外項目人民幣貸款業(yè)務進行現場檢查和非現場檢查，督促銀行切實履行貸款真實性審核、信息報送等職責，監(jiān)督銀行依法開展業(yè)務活動。十三、人民銀行及其分支機構根據本指導意見，引導銀行做好對境外項目提供人民幣貸款的有關工作。中國人民銀行關于境外人民幣清算行等三類機構運用人民幣投資銀行間債券市場試點有關事宜的通知貨幣政策二司 20120331 中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行；中國銀行間市場交易商協(xié)會；全國銀行間同業(yè)拆借中心、銀行間市場清算所股份有限公司、中央國債登記結算有限責任公司：為了配合跨境貿易人民幣結算試點，拓寬人民幣回流渠道，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律法規(guī)，現就境外人民幣清算行等三類機構運用人民幣投資銀行間債券市場試點有關事宜通知如下：一、本通知所稱境外人民幣清算行等三類機構（以下簡稱境外機構）是指境外中央銀行或貨幣當局（以下簡稱境外央行），香港、澳門地區(qū)人民幣業(yè)務清算行（以下簡稱港澳人民幣清算行），跨境貿易人民幣結算境外參加銀行（以下簡稱境外參加銀行）。參加跨境服務貿易試點的其他境外金融機構運用人民幣投資銀行間債券市場，適用本通知有關規(guī)定。二、境外機構投資銀行間債券市場的人民幣資金應當為其依照有關規(guī)定開展央行貨幣合作、跨境貿易和投資人民幣業(yè)務獲得的人民幣資金。三、境外央行進入銀行間債券市場應當向中國人民銀行遞交書面申請，并提交下列材料：（一）本機構基本情況說明；（二）人民幣資金來源及規(guī)模說明；（三）擬投資額度及計劃書；（四）債券投資相關負責人員基本情況表；（五）中國人民銀行要求的其他材料。四、港澳人民幣清算行和境外參加銀行進入銀行間債券市場應當向中國人民銀行遞交書面申請，并提交下列材料：（一）上述（一）至（五）項列明的有關材料；（二）與境內代理銀行簽署的人民幣代理結算協(xié)議（如有）；（三）所在國家或地區(qū)的登記注冊文件或本國（地區(qū)）監(jiān)管機構批準成立的證明；（四）法定代表人或指定簽字人的有效身份證件（復印件）；（五）最近三年是否受到監(jiān)管機構重大處罰的說明；（六）最近三年經審計的財務報表。五、經中國人民銀行同意后，境外機構可在核準的額度內在銀行間債券市場從事債券投資業(yè)務，具體方式為：（一）境外央行和港澳人民幣清算行可委托具備國際結算業(yè)務能力的銀行間債券市場結算代理人進行債券交易和結算；也可直接向中央國債登記結算有限責任公司申請開立債券賬戶，向全國銀行間同業(yè)拆借中心申請辦理債券交易聯網手續(xù)。（二）境外參加銀行應當委托具備國際結算業(yè)務能力的銀行間債券市場結算代理人進行債券交易和結算。六、境外機構應當按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令［2003］第5號)等相關賬戶管理規(guī)定，在境內銀行開立人民幣特殊賬戶，納入人民幣專用存款賬戶管理，專門用于債券交易的資金結算。每家境外機構只能開立一個人民幣特殊賬戶，其開立人民幣特殊賬戶應當出具中國人民銀行的批復文件，無需出具基本存款賬戶開戶許可證，并由開戶銀行報中國人民銀行當地分支機構核準。開戶銀行應當按照規(guī)定履行相關外債統(tǒng)計監(jiān)測的義務，及時、準確地向中國人民銀行和國家外匯管理局報送境外機構資金匯出入等情況的報表。七、境外機構不得與其母公司或同一母公司下的其他子公司（分支機構）等關聯企業(yè)進行債券交易。八、境外機構在銀行間債券市場從事債券投資業(yè)務，應當遵守中國法律法規(guī)和銀行間債券市場有關規(guī)定，并接受中國銀行間市場交易商協(xié)會的自律管理。九、受托為境外機構代理債券交易和結算的結算代理人應當根據相關規(guī)定向中國人民銀行上?？偛總浒?。十、全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結算有限責任公司應當做好對