【正文】 bank　Payment　System 的縮寫。第 2 章 解決方案 從上一章節(jié)的業(yè)務(wù)背景及業(yè)務(wù)處理現(xiàn)狀看，建設(shè)一套人民幣跨境支付系統(tǒng)，已勢在必行，人民銀行的人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）建設(shè)已經(jīng)啟動，因此各商業(yè)銀行現(xiàn)在建設(shè)自己的CIPS，必將搶占市場先機。 建設(shè)一套完整的人民幣跨境支付系統(tǒng)，真正實現(xiàn)人民幣跨境支付自動處理。 實現(xiàn)人民幣跨境業(yè)務(wù)相關(guān)報表的定制功能。 外部系統(tǒng)接口層：主要負(fù)責(zé)人民幣跨境支付系統(tǒng)與外部系統(tǒng)的連接，包括通訊管理、報文接收、報文發(fā)送、報文清分、報文路由、報文管理、安全管理、格式轉(zhuǎn)換等。 行內(nèi)系統(tǒng)接口層：行內(nèi)接口主要負(fù)責(zé)人民幣跨境支付系統(tǒng)與行內(nèi)系統(tǒng)的通訊處理，同時包括數(shù)據(jù)格式轉(zhuǎn)換等。 l 境內(nèi)代理行收款（代理境外行收款）： 該業(yè)務(wù)模式是境外參與行通過境內(nèi)代理行收款（人民幣）：境內(nèi)付款行通過CNAPS系統(tǒng)將付款指令發(fā)送到代理行，賬務(wù)處理后，將CNAPS指令自動轉(zhuǎn)換成SWIFT指令然后發(fā)送到境外收款行。 l 直連CIPS付款： 境外參與行直接將付款指令發(fā)送到人行的CIPS系統(tǒng)，CIPS系統(tǒng)將該指令轉(zhuǎn)發(fā)到境內(nèi)收款行。Fedwire主要用于境內(nèi)的美元支付，但也部分參與跨境美元支付。境內(nèi)機構(gòu)可以作為這兩個系統(tǒng)的直接參與者，而境外機構(gòu)將不再與CHAPS直接相連，而作為CIPS的直接參與者或者間接參與者. 總體功能架構(gòu)圖功能架構(gòu)：主要描述整個系統(tǒng)的功能輪廓，以及各個功能模塊和各個子系統(tǒng)之間的關(guān)系，我們將在功能實現(xiàn)章節(jié)仔細(xì)描述各個具體的功能。 人民幣投資類業(yè)務(wù)，該類業(yè)務(wù)主要包括境外企業(yè)到境內(nèi)進(jìn)行實業(yè)投資，其次是境外專業(yè)投資機構(gòu)直接參與境內(nèi)的資本市場（例如股市）。雙方建立代理行關(guān)系；境外參加行向境內(nèi)結(jié)算銀行申請開立人民幣賬戶；雙方商訂購買人民幣鋪底資金等事宜。4．如果境內(nèi)結(jié)算（代理）銀行對境外參加行的人民幣賬戶具有鋪底資金要求，境外參加行可向境內(nèi)結(jié)算（代理）銀行提出一定額度的人民幣購買申請。 4．境外企業(yè)準(zhǔn)備貨物并繕制貨物單據(jù)、報關(guān)、發(fā)貨，并向境外參加行提交貨物單據(jù)、要求議付貨款。 8．境內(nèi)企業(yè)向境內(nèi)結(jié)算（代理）銀行支付貨款。3．境內(nèi)結(jié)算（代理）銀行向境內(nèi)企業(yè)通知開證信息。7．境外參加行通過其（開立在境內(nèi)結(jié)算（代理）銀行的）人民幣賬戶償付貨款。 投資類業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程說明（以投資證券為例說明） 境外投資機構(gòu)在境內(nèi)找一家商業(yè)銀行作為投資托管銀行，并開設(shè)民幣托管賬戶。 境外參加行根據(jù)客戶要求，錄入相關(guān)匯款信息，形成付款指令，選匯款路徑（境內(nèi)代理模式、清算行模式、直連CIPS），發(fā)送付款指令。 境外結(jié)算行收到指令后，核對指令的有效性，判斷是否符合解付條件，最后解付，并通知受益人。 通過人行人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）付款，該系統(tǒng)人行正在開發(fā)中，預(yù)計將在2013年投產(chǎn)。 實現(xiàn)付款業(yè)務(wù)賬務(wù)自動處理。 實現(xiàn)付款業(yè)務(wù)的報文轉(zhuǎn)發(fā)功能。 實現(xiàn)付款業(yè)務(wù)的相關(guān)查詢功能。216。 CIPS直連方式：u 境外參與行直接連接中國人民銀行的CIPS系統(tǒng)，境外參與行直接在中國人民銀行開始人民幣清算賬戶，并存有一定的備用金。 境外參與行直接發(fā)送指令到人行CIPS系統(tǒng)，由CIPS系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)到境內(nèi)收款行。需要實現(xiàn)如下功能。 實現(xiàn)收款業(yè)務(wù)賬務(wù)自動處理。 實現(xiàn)收款業(yè)務(wù)的報文轉(zhuǎn)發(fā)功能。 實現(xiàn)收款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)發(fā)報文的回條處理功能。u 按照付款人的指令，組建SWIFT報文，通過SWIFT網(wǎng)絡(luò)發(fā)送到境外參與行。u 按照付款人的指令，組建轉(zhuǎn)發(fā)報文，通過SWIFT或當(dāng)?shù)厍逅憔W(wǎng)絡(luò)發(fā)送到境外參與行。 業(yè)務(wù)流程圖其收款路徑有三種： 境內(nèi)付款行通過大小額支付系統(tǒng)，然后由境內(nèi)代理行代發(fā)指令到境外收款（境外參與行）。 接收人行大小額支付系統(tǒng)對賬單。216。216。216。 實現(xiàn)方案216。216。 業(yè)務(wù)流程圖 查詢查復(fù)處理 實現(xiàn)目標(biāo)查詢查復(fù)主要是指對事務(wù)報文的管理，事務(wù)報文指與清算業(yè)務(wù)有關(guān)的銀行間事務(wù)性往來報文。 實現(xiàn)事務(wù)報文自動處理（包括查詢電、催促電、安慰電、合規(guī)電、索費電）。 實現(xiàn)事務(wù)報文查詢功能。 事務(wù)查詢功能。 跨境人民幣支付系統(tǒng)查詢查復(fù)模塊根據(jù)查詢類型，自動組建查復(fù)報文發(fā)送到相應(yīng)系統(tǒng)（CIPS/MBFE/SWIFT），并與業(yè)務(wù)報文關(guān)聯(lián)。 實現(xiàn)接收報文狀態(tài)監(jiān)控。 實現(xiàn)路由清分狀態(tài)監(jiān)控。 將所有待發(fā)送、已發(fā)送、發(fā)送成功的報文放入數(shù)據(jù)表，系統(tǒng)輪詢該數(shù)據(jù)表，并顯示其狀態(tài)，同時提供人工干預(yù)功能。 實現(xiàn)機構(gòu)管理功能。 實現(xiàn)角色管理功能。 實現(xiàn)功能權(quán)限授權(quán)功能。 實現(xiàn)對所有參數(shù)的增加功能。 實現(xiàn)對所有參數(shù)的修改功能。 報表模板維護(hù)。 實現(xiàn)報表展示、下載、打印功能。 報表設(shè)計：使用可視化工具IReport進(jìn)行報表模板設(shè)計，然后將其編譯形成模板庫。 報表生成：最后由報表生成器生成各類報表，返回到客戶端顯示并打印。主要實現(xiàn)以下目標(biāo)： 216。216。216。216。 實現(xiàn)方案216。216。 邏輯示意圖 行內(nèi)系統(tǒng)接口 實現(xiàn)目標(biāo)主要實現(xiàn)人民幣跨境支付系統(tǒng)與行內(nèi)系統(tǒng)的連接：216。216。 實現(xiàn)方案216。216。 邏輯示意圖第 5 章 技術(shù)實現(xiàn)本章主要從技術(shù)的層面，描述如何實現(xiàn)前面提出的業(yè)務(wù)功能，包括采用什么架構(gòu)，什么技術(shù)以及其優(yōu)點。 優(yōu)點 B/S結(jié)構(gòu)優(yōu)點：l 最大的優(yōu)點就是可以在任何地方進(jìn)行操作而不用安裝任何專門的軟件，只要有一臺能上網(wǎng)的電腦就能使用。l 更高的可用性，該特點是在于服務(wù)提供者和服務(wù)使用者的松散耦合關(guān)系上得以發(fā)揮與體現(xiàn)，使用者無須了解提供者的具休實現(xiàn)細(xì)節(jié)，業(yè)務(wù)需求的變動，只需要調(diào)整流程，而不需要重新開發(fā)。l 開源SSH框架相關(guān)源代碼全部開放，用戶可以免費獲取。178。178。l Spring優(yōu)點：178。 方便程序的測試，可以用非容器依賴的編程方式進(jìn)行幾乎所有的測試工作，在Spring里，測試不再是昂貴的操作，而是隨手可做的事情178。 l Hibernate優(yōu)點：178。 兼容性強，Hibernate是一個和JDBC密切關(guān)聯(lián)的框架，所以Hibernate的兼容性和JDBC驅(qū)動，和數(shù)據(jù)庫都有一定的關(guān)系，但是和使用它的Java程序，和App Server沒有任何關(guān)系，也不存在兼容性問題。 廣泛性，Hibernate是做為JDBC的替代者出現(xiàn)的，可以應(yīng)用在任何使用JDBC的場合。 映射的靈活性很出色。216。如商業(yè)銀行無意購買ESB則可采用MQ通訊中間件，使通訊更加穩(wěn)定。 大小額支付前置(MBFE)與人行大小額支付系統(tǒng)之間通過專線連接，目前極大多數(shù)商業(yè)銀行已經(jīng)具備這種環(huán)境，無需另外安裝；CIPS前置通過專線與人行的CIPS系統(tǒng)連接，由于人行的CIPS系統(tǒng)目前還未開發(fā)完成，因此可暫時不購置該設(shè)備，但我們的系統(tǒng)已經(jīng)預(yù)留了該接口。 硬件部署說明：216。216。216。 應(yīng)用服務(wù)器（Application Server ） 操作系統(tǒng)為UNIX/ LUNIX?？蚣埽?+ + 或者以上。數(shù)據(jù)庫為ORACLE10G/。 操作系統(tǒng)（UNIX/LUNIX）。 IE客戶端部署安裝WINDOWS XP SP2。質(zhì)量管理組的職責(zé)：n 制定項目質(zhì)量控制計劃，確定質(zhì)量控制點和控制標(biāo)準(zhǔn)n 評估各質(zhì)量控制計劃的執(zhí)行落實情況n 參與項目組各階段的評審工作，按項目實施標(biāo)準(zhǔn)評審工作質(zhì)量 業(yè)務(wù)專家組咨詢專家組由 資深顧問和商業(yè)銀行的資深國際業(yè)務(wù)人員組成。系統(tǒng)分析216。 解決實際開發(fā)中的技術(shù)問題216。 制定項目的測試策略，選擇合適的測試方法216。 根據(jù)測試計劃，實施具體的測試工作216。 管理項目各階段生成的文檔216。 對最終用戶進(jìn)行操作培訓(xùn) 項目階段實施說明 項目啟動時 間 段：待定階段任務(wù)：組建項目團(tuán)隊，項目組進(jìn)場，制定項目管理規(guī)章制度，收集整理用戶需求，制定初步業(yè)務(wù)案例，制定初步項目計劃，定義項目關(guān)鍵實施方法；里 程 碑：規(guī)范制定。 制定項目具體計劃。 準(zhǔn)備硬件環(huán)境，包括應(yīng)用開發(fā)服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)、開發(fā)客戶端等。 搭建配置庫，建立版本控制庫。提交成果：《人民幣跨境支付系統(tǒng) 項目UAT測試計劃》《人民幣跨境支付系統(tǒng) 項目UAT測試案例》《人民幣跨境支付系統(tǒng) 項目UAT測試報告》引導(dǎo)客戶制定驗收測試計劃，按照計劃建立測試環(huán)境、連接各相關(guān)系統(tǒng)，進(jìn)行驗收測試，包括：業(yè)務(wù)功能測試、性能測試、壓力測試和針對第三方系統(tǒng)驗收測試等內(nèi)容，驗收測試地點建議在商業(yè)銀行。 安裝接口軟件178。 在仿真環(huán)境下，測試接口系統(tǒng)及行內(nèi)系統(tǒng)的功能，此任務(wù)需要商業(yè)銀行配合本公司完成。 試運行時 間 段：待定里 程 碑：試運行培訓(xùn)、上