【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ? 業(yè)主履約風(fēng)險(xiǎn) 工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn) 商務(wù)性風(fēng)險(xiǎn) 組織性風(fēng)險(xiǎn) 技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn) ? 合同風(fēng)險(xiǎn) ? 分包風(fēng)險(xiǎn) ? 人工漲價(jià)風(fēng)險(xiǎn) ? 材料設(shè)備漲價(jià)風(fēng)險(xiǎn) ? 材料設(shè)備消耗風(fēng)險(xiǎn) ? 工程簽證索賠和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) ? 工程款回收風(fēng)險(xiǎn) ? 項(xiàng)目合同條件變更風(fēng)險(xiǎn) ? 成本管理風(fēng)險(xiǎn) ? 中介機(jī)構(gòu)履約風(fēng)險(xiǎn) ? 監(jiān)理履約風(fēng)險(xiǎn) 社會(huì)與環(huán)境性風(fēng)險(xiǎn) ? 法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn) ? 自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn) ? 地質(zhì)條件風(fēng)險(xiǎn) ? 第三方風(fēng)險(xiǎn) ? 工地環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) ? 工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn) ? 項(xiàng)目安全風(fēng)險(xiǎn) ? 工程工期風(fēng)險(xiǎn) ? 公司管理風(fēng)險(xiǎn) ? “四新”應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn) ? 社會(huì)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn) ? 人員任用風(fēng)險(xiǎn) ? 資源配置風(fēng)險(xiǎn) ? 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) ? 管理模式風(fēng)險(xiǎn) ? 制度風(fēng)險(xiǎn) ? 信息風(fēng)險(xiǎn) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 27 舉例：某公司對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)的分類（同項(xiàng)目有關(guān)部分） 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) ? 指經(jīng)營(yíng)決策失誤或?qū)Q策執(zhí)行不當(dāng)給公司造成的導(dǎo)致?lián)p失的可能性 ? 指由于國(guó)家、地方政策調(diào)整，導(dǎo)致公司發(fā)生損失的可能性。 政策風(fēng)險(xiǎn) ? 指市場(chǎng)環(huán)境因素造成的導(dǎo)致?lián)p失的可能性。 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) ? 指交易方不能正常履行合約給公司造成的導(dǎo)致?lián)p失的可能性。 信用風(fēng)險(xiǎn) ? 由于公司內(nèi)部控制不健全或者失效、運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的操作失誤或疏忽而造成意外損失的可能性 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) ? 指公司在融資、投資、擔(dān)保、資產(chǎn)管理、資金支付過(guò)程中發(fā)生失誤的而造成損失的可能性。 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) ? 指交易合約不符合有關(guān)法律法規(guī)或承擔(dān)不應(yīng)有的法律責(zé)任給公司造成的導(dǎo)致?lián)p失的可能性。 法律風(fēng)險(xiǎn) — 國(guó)家政策宏觀調(diào)控； — 承包項(xiàng)目所在地投資環(huán)境變化、權(quán)力部門干預(yù)； — 國(guó)內(nèi)外建筑行業(yè)惡性競(jìng)爭(zhēng)：包括工程圍標(biāo)、串標(biāo)等排擠行為、地方行業(yè)壟斷、排外行為等； — 國(guó)內(nèi)勞務(wù)、建材市場(chǎng)發(fā)生異常：包括市場(chǎng)供應(yīng)短缺或價(jià)格暴漲。 — 建設(shè)投資方破產(chǎn)、資金短缺或缺乏誠(chéng)信，惡意壓價(jià)或拖欠； — 供應(yīng)商、合作方過(guò)失或違約； — 工程投標(biāo)與合同訂立風(fēng)險(xiǎn)：包括投標(biāo)價(jià)計(jì)算失誤，或合同存在重大瑕疵； — 工程設(shè)計(jì)與施工設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)：包括設(shè)計(jì)不合理、設(shè)計(jì)差錯(cuò)或失誤導(dǎo)致工程質(zhì)量不合要求； — 質(zhì)量與安全管理風(fēng)險(xiǎn)：包括工程質(zhì)量事故，或發(fā)生傷殘、死亡等生產(chǎn)安全事故； — 區(qū)域單位管理風(fēng)險(xiǎn)：管理失控，或項(xiàng)目管理組織體系不完善或不能有效運(yùn)行，導(dǎo)致不能履約 — 員工違規(guī)操作行為：包括對(duì)外業(yè)務(wù)管理失控或漏洞，違反公司規(guī)章制度或法律法規(guī)； — 項(xiàng)目成本管理與費(fèi)用控制風(fēng)險(xiǎn)：包括成本反映不真實(shí)，或費(fèi)用預(yù)算指標(biāo)分配不當(dāng)導(dǎo)致資源配 置不合理，或成本、費(fèi)用支出不合理； — 商務(wù)合同中的潛在風(fēng)險(xiǎn)； — 分包、聯(lián)營(yíng)、合作單位存在履約風(fēng)險(xiǎn)。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 28 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指將辯識(shí)出并經(jīng)分類的風(fēng)險(xiǎn)據(jù)其權(quán)重大小予以排隊(duì)，為有針對(duì)性、有重點(diǎn)地管理好風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù) ? 經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可將風(fēng)險(xiǎn)分為以下幾個(gè)等級(jí)： Ⅰ 級(jí) 嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn) ≤權(quán)重 ≤1 Ⅱ 級(jí) 一般風(fēng)險(xiǎn) ≤權(quán)重 ≤ Ⅲ 級(jí) 輕微風(fēng)險(xiǎn) 0≤權(quán)重 ≤ ? 在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段，可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生機(jī)率以及發(fā)生后可能產(chǎn)生的影響大小，對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)。在大多數(shù)項(xiàng)目中，風(fēng)險(xiǎn)數(shù)不勝數(shù)，因此不可能在所有風(fēng)險(xiǎn)上都投入同樣的精力。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的就是為了分清風(fēng)險(xiǎn)的輕重緩急，以便為將來(lái)如何分配精力提供準(zhǔn)則。 ? 對(duì)于以上不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)給予不同程度的重視。尤其是對(duì)于被評(píng)估為 Ⅰ 級(jí)的嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)進(jìn)一步分析，給出相應(yīng)的控制措施；對(duì)于被評(píng)估為 Ⅱ 級(jí)的一般風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)給以足夠重視；對(duì)于被評(píng)估為Ⅲ 級(jí)的輕微風(fēng)險(xiǎn)，給予一般管理即可。 概率（可能性） 損失 風(fēng)險(xiǎn)增大 Ⅰ 級(jí) 高度風(fēng)險(xiǎn)區(qū) Ⅱ 級(jí) 中度風(fēng)險(xiǎn)區(qū) Ⅲ 級(jí) 低度風(fēng)險(xiǎn)區(qū) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 29 目錄 ? 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念 ? 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析評(píng)估 ? 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)計(jì)劃、措施 ? 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)跟蹤、監(jiān)控和管理評(píng)價(jià) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 30 在全面分析評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上，制定有效的管理方案是風(fēng)險(xiǎn)管理工作的成敗之關(guān)鍵，方案應(yīng)詳實(shí)、全面、有效 可行、適 用、有效 性原則 經(jīng)濟(jì)、合 理、先進(jìn) 性原則 主動(dòng)、及 時(shí)、全過(guò) 程原則 綜合、系 統(tǒng)、全方 位原則 管理方案首先應(yīng)針對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)源，制定具有可操作的管理措施，適用有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。 管理方案涉及的多項(xiàng)工作和措施應(yīng)力求管理成本的節(jié)約，管理信息流暢、方式簡(jiǎn)捷、手段先進(jìn)才能顯示出高超的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。 遵循主動(dòng)控制、事先控制的管理思想，根據(jù)不斷發(fā)展變化的環(huán)境條件和不斷出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，調(diào)整管理方案，并將這一原則貫徹項(xiàng)目全過(guò)程，才能充分體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)。 風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性、綜合性極強(qiáng)的工作，不僅其產(chǎn)生的原因復(fù)雜，而且后果影響面廣，所需處理措施綜合性強(qiáng)。要全面徹底的降低乃至消除風(fēng)險(xiǎn)因素的影響，必須采取綜合治理原則，動(dòng)員各方力量，科學(xué)分配風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，建立風(fēng)險(xiǎn)利益的共同體和項(xiàng)目全方位風(fēng)險(xiǎn)管理體系，才能將風(fēng)險(xiǎn)管理的工作落到實(shí)處。 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 方 案 的 制 定 原 則 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 31 風(fēng)險(xiǎn)管理方案是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的的編制依據(jù)和內(nèi)容框架 — 項(xiàng)目規(guī)劃中所包含或涉及的有關(guān)內(nèi)容 — 項(xiàng)目組織及個(gè)人經(jīng)歷和積累的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)及實(shí)踐 — 決策者、責(zé)任方及授權(quán)情況。 — 利益相關(guān)者對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的敏感程度及可承受能力 — 可獲取的數(shù)據(jù)及管理系統(tǒng)情況 — 可供選擇的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施 — 項(xiàng)目概況 — 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（分類、風(fēng)險(xiǎn)源、預(yù)計(jì)發(fā)生時(shí)間點(diǎn)、發(fā)生地、涉及面等） — 風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估（定性和定量的結(jié)論、后果預(yù)測(cè)、重要性排序等） — 風(fēng)險(xiǎn)管理的工作組織（決策機(jī)構(gòu)、管理流程、職責(zé)、工作標(biāo)準(zhǔn)、協(xié)調(diào)機(jī)制等） — 風(fēng)險(xiǎn)管理工作的檢查評(píng)估 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理方案的依據(jù)包括： ? 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃書(shū)內(nèi)容框架 ? 方法： 確定風(fēng)險(xiǎn)管理使用的方法、工具和數(shù)據(jù)資源，這些內(nèi)容可隨項(xiàng)目階段及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況作適當(dāng)?shù)恼{(diào)整 ? 人員： 明確風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中領(lǐng)導(dǎo)者、支持者及參與者的角色定位、任務(wù)分工及其各自的責(zé)任、能力要求 ? 時(shí)間周期： 界定項(xiàng)目生命周期中風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的各運(yùn)行階段及過(guò)程評(píng)價(jià)、控制和變更的周期或頻率 ? 類型級(jí)別及說(shuō)明： 定義并說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)量化的類型級(jí)別 ? 基準(zhǔn)： 明確定義由誰(shuí)以何種方式采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)行動(dòng) ? 匯報(bào)形式： 風(fēng)險(xiǎn)管理各過(guò)程中應(yīng)匯報(bào)或溝通的內(nèi)容、范圍、渠道及方式 ? 跟蹤： 規(guī)定如何以文檔的方式記錄項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程，風(fēng)險(xiǎn)管理文檔可有效用于對(duì)當(dāng)前項(xiàng)目的管理、監(jiān)控、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的總結(jié)及日后項(xiàng)目的指導(dǎo)等 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 32 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的不同有區(qū)別的采取 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)超過(guò) 了可接受水平 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在 接受水平內(nèi) 停止項(xiàng)目 取消項(xiàng)目 拯救項(xiàng)目 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法 回避風(fēng)險(xiǎn) 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) 接受風(fēng)險(xiǎn) 減輕風(fēng)險(xiǎn) ? 潛在風(fēng)險(xiǎn)階段的管理方法 — 一般使用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的方法，即通過(guò)預(yù)先采取措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)程和后果進(jìn)行 控制和管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生階段的管理方法 — 在這一階段通常使用各種風(fēng)險(xiǎn)化解的方法，即風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化、轉(zhuǎn)移、分擔(dān)等對(duì) 風(fēng)險(xiǎn)及其后果進(jìn)行控制和管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)造成后果階段的管理方法 — 在這一階段，人們可以采取消減風(fēng)險(xiǎn)后果的措施去降低由于風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和 發(fā)展所造成的損失 不 同 階 段 的 不 同 方 法 不 同 性 質(zhì) 的 不 同 方 法 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 33 風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合性措施主要有經(jīng)濟(jì)性措施、技術(shù)性措施和組織管理性措施等三類 風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合性措施 經(jīng)濟(jì)性措施 ? 合同方案設(shè)計(jì)（風(fēng)險(xiǎn)分配方案、合同結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、合同條款設(shè)計(jì)） ? 保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)（引入保險(xiǎn)機(jī)制、保險(xiǎn)清單分析、保險(xiǎn)合同談判） ? 管理成本核算 技術(shù)性措施 ? 預(yù)測(cè)技術(shù)措施（模型選擇、誤差分析、 ? 技術(shù)可靠性分析 組織管理性措施 主要是貫徹綜合、系統(tǒng)、全方位原則和經(jīng)濟(jì)、合理、先 進(jìn)性原則，包括管理流程設(shè)計(jì)、確定組織結(jié)構(gòu)、管理制度和標(biāo)準(zhǔn)制定、 人員選配、崗位職責(zé)分工，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任等。還應(yīng)提倡推廣使用風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)等現(xiàn)代管理手段和方法，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制 技術(shù)性措施應(yīng)體現(xiàn)可行、適用、有效性原則，主要有： 可靠性評(píng)估） ? 決策技術(shù)措施（模型比選 、決策程序和決策準(zhǔn)則、決策可靠性預(yù)評(píng)估和效果后評(píng)估） 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 34 只有做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作，才可以說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)管理者成功地管理了風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的措施和方法主要有 8種 風(fēng)險(xiǎn)回避 風(fēng)險(xiǎn)降低 風(fēng)險(xiǎn)抵消 風(fēng)險(xiǎn)分離 風(fēng)險(xiǎn)分散 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 風(fēng)險(xiǎn)自留 應(yīng)急計(jì)劃 風(fēng)險(xiǎn)控制 損失 概率（可能性） 風(fēng)險(xiǎn)增大 高度風(fēng)險(xiǎn)區(qū) 中度風(fēng)險(xiǎn)區(qū) 低度風(fēng)險(xiǎn)區(qū) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 35 風(fēng)險(xiǎn)回避是指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性太大，或一旦風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生造成的損失太大時(shí)，主動(dòng)放棄該項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo) ? 項(xiàng)目管理者回避了風(fēng)險(xiǎn)，避免了承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失 ? 也使項(xiàng)目管理者失去了可能從風(fēng)險(xiǎn)中獲取贏利的機(jī)會(huì) ? 經(jīng)常采取這種消極方法，就會(huì)失去生存、競(jìng)爭(zhēng)能力，就會(huì)被淘汰 ? 某風(fēng)險(xiǎn)所致的損失頻率和損失幅度都相當(dāng)高 ? 應(yīng)用其他風(fēng)險(xiǎn)管理方法的成本超過(guò)了其產(chǎn)生的效益 考慮采取此種方法的情況 采用這種控制方法的時(shí)機(jī) ? 項(xiàng)目決策階段 采用這種控制方法的利弊 ? 如果項(xiàng)目管理者既想生存發(fā)展又想回避風(fēng)險(xiǎn)，不宜采用此項(xiàng)控制方法。 ? 投標(biāo)報(bào)價(jià)前，應(yīng)認(rèn)真分析業(yè)主所在國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)狀況，業(yè)主的工程款落實(shí)情況和支付信譽(yù) ? 編標(biāo)報(bào)價(jià)階段，要熟悉招標(biāo)文件，做好現(xiàn)場(chǎng)勘查，在單價(jià)和總價(jià)中考慮風(fēng)險(xiǎn)因素 ? 若發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)超出自己所能承受的限度，應(yīng)及時(shí)終止項(xiàng)目以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。 承包商的 風(fēng)險(xiǎn)回避策略 ? 不是所有的風(fēng)險(xiǎn)都能采取回避方法，如自然災(zāi)害、自然死亡等，是不能回避的 ? 回避一種風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)產(chǎn)生一種新風(fēng)險(xiǎn)，如采用優(yōu)質(zhì)材料代替劣質(zhì)材料避免質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)可能引起成本風(fēng)險(xiǎn)。 注意事項(xiàng) 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 36 風(fēng)險(xiǎn)降低又稱風(fēng)險(xiǎn)減輕，恰當(dāng)采用可以增加項(xiàng)目成功的概率 ? 制定先進(jìn)的、經(jīng)濟(jì)合理的施工方案，同時(shí)擬定經(jīng)濟(jì)可行的技術(shù)組織措施計(jì)劃 ? 實(shí)行全面成本控制： — 降低材料成本，對(duì)主要材料實(shí)行限額領(lǐng)用 — 健全收料制度，實(shí)行三級(jí)收料 — 合理組織安排材料的進(jìn)出場(chǎng)，避免材料的毀損以及增加材料的二次搬運(yùn)費(fèi)用 — 降低人工及機(jī)械費(fèi)用 — 改善勞動(dòng)組織，減少窩工浪費(fèi)，加強(qiáng)勞動(dòng)紀(jì)律，嚴(yán)格控制計(jì)時(shí)工 — 正確選配和合理利用機(jī)械設(shè)備，提高機(jī)械設(shè)備的利用率和完好率，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)設(shè)備的維修、保養(yǎng)工作，降低大修、經(jīng)常性修理等各項(xiàng)費(fèi)用的開(kāi)支，并避免機(jī)械設(shè)備的閑置 — 加強(qiáng)租賃設(shè)備計(jì)劃的管理，充分利用社會(huì)閑置機(jī)械資源，從不同角度降低機(jī)械使用費(fèi)用 ? 降低施工管理費(fèi)用。根據(jù)施工預(yù)算及工期要求，制訂出費(fèi)用開(kāi)支計(jì)劃，并嚴(yán)格按照計(jì)劃執(zhí)行。