如何在波動(dòng)市場(chǎng)環(huán)境下理財(cái)_基金定投(客戶經(jīng)理版)(編輯修改稿)
2025-01-30 08:24 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 5 24 31 47 97 212 342 471 1054 2348 25 33 50 108 245 404 566 1318 3053 26 34 54 120 283 478 681 1649 3971 27 36 57 133 326 565 818 2063 5163 28 38 61 148 376 668 983 2580 6714 29 40 65 163 434 790 1181 3226 8729 30 41 70 181 500 933 1418 4034 11349 每年投資 1萬(wàn)元的復(fù)利計(jì)算表 ?每月投資 800元，假設(shè)年投資回報(bào)率 10％， 25年后 —— 您就是百萬(wàn)富翁??！ ?定投通過(guò)有紀(jì)律、程序化的簡(jiǎn)單方法幫助人們克服資本市場(chǎng)短期波動(dòng)的影響，積累長(zhǎng)期財(cái)富。 ?一次辦理 ,長(zhǎng)期有效； ?自主選擇投資對(duì)象； ?自主確定扣款金額和扣款日期； ?系統(tǒng)自動(dòng)扣款； ?隨時(shí)可以中止扣款； ?優(yōu)點(diǎn)三：自動(dòng)扣款，省心省力 ■ 銀行自動(dòng)扣款，不僅省去了舟車勞頓的辛苦，也節(jié)省您的辦理時(shí)間，方便又有效率。 ■ 投資優(yōu)秀的基金公司旗下的基金，專家替你理財(cái)，坐享基金凈值增長(zhǎng)。 ■ 股票市場(chǎng)漲跌變化快速，一般大眾或投資新手可能沒(méi)有足夠的時(shí)間每日觀盤(pán)，更沒(méi)有足夠的專業(yè)知識(shí)來(lái)分析判斷市場(chǎng)高點(diǎn)低點(diǎn)，因此常無(wú)法正確掌握市場(chǎng)走勢(shì)。 基金定投可以讓你輕松理財(cái)，無(wú)須擔(dān)憂股市的漲跌。 68 每?jī)擅_(tái)灣投資人 就有一人定期定額 69 基金投資案例：泰國(guó)實(shí)例 在亞洲金融風(fēng)暴時(shí)的投資經(jīng)歷 69 資料來(lái)源： Franklin Templton 70 70 3 1 s t J u l y 8 6 To 1 5 th J a n ua ry 9 9 , N a v N a v , Gro s s , B a s ed I n U S D o l l a rTHA I LA N D S ETO f f b i d u s e s a c t u a l p r i c e s . C u r r c h g u s e s b i d b i d a d j u s t e d f o r c u r r e n t s p r e a d . T h e v a l u e o f y o u r u n i t s m a y g o d o w n a s w e l l a s u p . P a s t p e r f o r m a n c e i s n o t n e c e s s a r i l y a g u i d e t o t h e f u t u r e .T h ai l a n d Set * ( N X ) N / N G RS U SD Id x 9 1 . 2 1 100 100 300 500 700 90011001300Price IndexedPercent Change 200 0 200 400 600 8001000120087 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 981985731到 19995, 以美元計(jì)算 泰國(guó)股票指數(shù) 泰國(guó)股票指數(shù) 投資期 過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)業(yè)績(jī) 72 … 這類工程遭到延誤 … 73 總投資金額 23000美元 手續(xù)費(fèi) % 基金發(fā)行面值 10美元 發(fā)行日 1997年 6月 74 總投資份額 投資周期 75 1997年6月30日1997年7月30日1997年8月30日1997年9月30日1997年10月30日1997年11月30日1997年12月30日1998年1月30日1998年2月28日1998年3月30日1998年4月30日1998年5月30日1998年6月30日1998年7月30日1998年8月30日1998年9月30日1998年10月30日1998年11月30日1998年12月30日1999年1月30日1999年2月28日1999年3月30日1999年4月30日日期單位凈值這次投資的結(jié)果是。 76 總投資金額 $23, 總投資份額 22, 資產(chǎn)總值 $13, 獲利 $9, 收益率 % 另一個(gè)投資者定期定額投資計(jì)劃 月投資額 1,000美元 手續(xù)費(fèi) % 基金發(fā)行面值 10美元 發(fā)行日 1997年 6月 77 78 05010015020025030035040045050019976231997861997108199712419982519984719986419988619981091998124199924199949購(gòu)買的份額11357911單位凈值購(gòu)買的份額 單位凈值你認(rèn)為投資的結(jié)果 … ? 獲利 ? 虧損 ? 持平 定期定額投資的結(jié)果是。 80 總投資金額 $ 23, 總投資份額 5, 資產(chǎn)總值 $ 32, 獲利 $ 9, 收益率 % 陳先生是如何賺錢的？日期 投資金額 單位凈值 購(gòu)買的份額1 9 9 7 6 3 0 1 , 0 0 0 1 0 . 0 0 9 6 . 5 0 注：1 9 9 7 7 4 1 , 0 0 0 1 0 . 3 9 9 2 . 8 81 9 9 7 8 6 1 , 0 0 0 9 . 6 6 9 9 . 9 01 9 9 7 9 4 1 , 0 0 0 6 . 8 7 1 4 0 . 4 71 9 9 7 1 0 8 1 , 0 0 0 7 . 0 7 1 3 6 . 4 91 9 9 7 1 1 6 1 , 0 0 0 5 . 8 9 1 6 3 . 8 41 9 9 7 1 2 4 1 , 0 0 0 4 . 2 1 2 2 9 . 2 21 9 9 8 1 7 1 , 0 0 0 3 . 3 0 2 9 2 . 4 2 5 月 6 日的單位凈值為 $ 6 . 1 3 ，投資總值為元。1 9 9 8 2 5 1 , 0 0 0 4 . 5 5 2 1 2 . 0 9 3 2 , 5 2 3 . 1 4 比其投資金額 2 3 , 0 0 0 元增加了 41% 。1 9 9 8 3 5 1 , 0 0 0 4 . 4 6 2 1 6 . 3 71 9 9 8 4 7 1 , 0 0 0 4 . 3 1 2 2 3 . 9 01 9 9 8 5 6 1 , 0 0 0 4 . 0 5 2 3 8 . 2 71 9 9 8 6 4 1 , 0 0 0 3 . 1 2 3 0 9 . 3 01 9 9 8 7 7 1 , 0 0 0 2 . 7 6 3 4 9 . 6 41 9 9 8 8 6 1 , 0 0 0 2 . 5 9 3 7 2 . 5 91 9 9 8 9 4 1 , 0 0 0 2 . 2 2 4 3 4 . 6 91 9 9 8 1 0 9 1 , 0 0 0 3 . 1 3 3 0 8 . 3 11 9 9 8 1 1 5 1 , 0 0 0 4 . 2 5 2 2 7 . 0 61 9 9 8 1 2 4 1 , 0 0 0 4 . 1 1 2 3 4 . 7 91 9 9 9 1 5 1 , 0 0 0 4 . 7 5 2 0 3 . 1 51 9 9 9 2 4 1 , 0 0 0 3 . 9 9 2 4 1 . 8 51 9 9 9 3 4 1 , 0 0 0 3 . 8 4 2 5 1 . 3 01 9 9 9 4 9 1 , 0 0 0 4 . 1 9 2 3 0 . 5 423 個(gè)月 2 3 , 0 0 0 4 . 3 3 5 , 3 0 5 . 5 7平均他在 1999 年 4 月停止投資并在 5 月 6 日贖回投資陳先生每個(gè)月投資時(shí)支付 3 . 5 % 的手續(xù)費(fèi)，因此凈投資額為 965 元05 , 0 0 01 0 , 0 0 01 5 , 0 0 02 0 , 0 0 02 5 , 0 0 03 0 ,
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