國(guó)際業(yè)務(wù)的培訓(xùn)內(nèi)容(編輯修改稿)
2025-01-28 09:47 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ? 出口信用證押匯 出口信用證押匯 ? 出口押匯業(yè)務(wù)是指我行有追索權(quán)地對(duì)信用證項(xiàng)下出口單據(jù)（包括即期單據(jù)和遠(yuǎn)期未承兌 /承諾付款單據(jù)）進(jìn)行的融資。該業(yè)務(wù)占用客戶在我行的授信額度。 出口信用證押匯 ? 押匯出賬金額占應(yīng)收匯金額最高比例應(yīng)根據(jù)客戶資信情況和收匯風(fēng)險(xiǎn)情況綜合確定，信用證項(xiàng)下無不符點(diǎn)押匯、議付、貼現(xiàn)的授信本息不超過應(yīng)收匯金額，控貨押匯出賬金額比例 原則上 不超過 90%，不控貨押匯出賬金額比例 原則上 不超過 80%。 出口押匯與貼現(xiàn)的融資期限估算 ? （一）即期信用證項(xiàng)下出口押匯期限應(yīng)在正常收匯天數(shù)內(nèi)，最長(zhǎng)不超過 60天； ? （二）遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下出口貼現(xiàn)期限應(yīng)在開證銀行承兌付匯日后 7天內(nèi)，最長(zhǎng)不超過360天； ? （三）對(duì)于遠(yuǎn)期未承兌 /承諾付款單據(jù)的押匯期限應(yīng)按正常收匯天數(shù)估算，最長(zhǎng)不超過 360天； ? （四）出口押匯與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)原則上不得辦理展期。 出口押匯幣種 ? 押匯幣種可以為本幣或外幣，外幣出口押匯可以結(jié)匯。 ? 注：辦理出口押匯與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貨幣幣種通常情況下要與單據(jù)幣種一致。若客戶有其他幣種需求，我行應(yīng)在防范匯率風(fēng)險(xiǎn)的前提下謹(jǐn)慎辦理，并要求客戶按押匯幣種和金額償還我行融資款項(xiàng)。 案例 ? 2023年 7月初，北京某出口公司 A向美國(guó) B公司出口價(jià)值為 10萬美元一批石材，雙方約定采用遠(yuǎn)期信用證方式結(jié)算。付款期限為提單日后 60天。提單日為 2023年 7月 5日。開證行為 BANK X 。由于此時(shí)期石材出口需要量大， A客戶想向交單行 C銀行辦理貿(mào)易融資以滿足資金的需求以備一批貨物出口。 ? 7月 8日， 出口公司 A向 C 銀行提交了信用證要求的全套單據(jù)，經(jīng)過 C銀行審單相符后寄往開證行 BANK X。 7月 14日，開證行發(fā)來承兌電報(bào)，承兌到期日為 2023年 9月 3日。當(dāng)天，客戶提交了辦理該筆出口押匯申請(qǐng)書和押匯合同。融資金額為單據(jù)金額的 90%，即 9萬美元，押匯利率 LIBOR+150BP。 ? 押匯期限為從押匯當(dāng)天即 7月 14日，至到期日 9月 3日，總計(jì) 51天，再加上寬限期 7天，押匯期限共 58天。經(jīng)查詢， 7月 14日當(dāng)天 LIBOR利率為 ，因此押匯利率為（ +） %即 %。因此押匯利息為 (90000*%*58)/360=。押匯日客戶所得入賬金金額 =。以上金額客戶可以選擇美元入賬或者結(jié)匯入賬。 ? 9月 3日，開證行按照承諾的到期付款， C銀行將 9萬美元出口收匯歸還出口押匯款項(xiàng)，同時(shí)將剩余的 10%為押匯金額扣除手續(xù)費(fèi)為客戶入賬。 打包貸款和出口押匯的比較 ? 福費(fèi)廷：也稱為買斷或包買票據(jù)，指銀行從出口商那里無追索權(quán)地買斷通常由開證行承諾付款的遠(yuǎn)期款項(xiàng)。 ? 目前我行并沒有開展福費(fèi)廷業(yè)務(wù)。 ? 面向進(jìn)口型企業(yè)的貿(mào)易融資產(chǎn)品有： ? 開立進(jìn)口信用證 ? 進(jìn)口海外代付 ? 進(jìn)口押匯 ? 開立保函 ? 進(jìn)口 海外 代付 是 指在我行辦理貨物貿(mào)易進(jìn)口結(jié)算（進(jìn)口信用證、進(jìn)口代收或匯出匯款等）的客戶（申請(qǐng)人）因?qū)ν庵Ц敦浛畹男枰?，向我行申?qǐng)并約定由我行委托 海外銀 行，在確定的付款日為申請(qǐng)人代為支付，到期由申請(qǐng)人通過我行歸還 海外銀 行的融資本息及相關(guān)費(fèi)用
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