票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析及管理教材(編輯修改稿)
2025-01-25 14:45 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 無(wú)窮 ?案例分析 （ 4）重 發(fā)展輕管理，風(fēng)險(xiǎn)控制失效 （ 票據(jù)中心僅有人員四名，三人在外跑業(yè)務(wù)，一名綜合員負(fù)責(zé)內(nèi)部日常管理 ，難以達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范管理的要求 ） 風(fēng)險(xiǎn)案例介紹 （ 1）嚴(yán)格 按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù) （ 2）規(guī)范市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)手段，嚴(yán)禁異地拉票 （ 3）處理好經(jīng)營(yíng)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系 ?案例啟示 風(fēng)險(xiǎn)案例介紹 ?案例三 新注冊(cè)企業(yè)利用虛假貿(mào)易背景詐騙案 風(fēng)險(xiǎn)案例介紹 2月 2日甲公司辦理工商注冊(cè)登記， 6日 7日甲公司辦理了組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證， 8日在A行開(kāi)立基本賬戶(hù)。 07年 2月 1日，甲公司持 70萬(wàn)元銀行承兌匯票到 A行票據(jù)貼現(xiàn)中心申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，審驗(yàn)人員對(duì)票據(jù)進(jìn)行初審。 2月 9日，甲公司提供了貿(mào)易合同、發(fā)票等資料， A行票據(jù)中心其辦理了貼現(xiàn)。 7月份，該張票據(jù)發(fā)出托收時(shí)，發(fā)現(xiàn)存在疑點(diǎn)。迅速與該客戶(hù)聯(lián)系，甲公司已人去樓空。 2月到 3月，貼現(xiàn)資金分 7筆轉(zhuǎn)入一個(gè)人帳戶(hù)并取現(xiàn)。 經(jīng)承兌行確認(rèn)后，該票為“克隆”票 風(fēng)險(xiǎn)案例介紹 （ 1）甲公司未提供相應(yīng)跟單資料即受理業(yè)務(wù) （ 2）貿(mào)易背景審查流于形式 （ 3） 票面金額較小，審驗(yàn)人員放松警惕 ?案例分析 （ 4）對(duì)貼現(xiàn)資金流向監(jiān)控不利 風(fēng)險(xiǎn)案例介紹 （ 1） 加強(qiáng)對(duì)新客戶(hù)的審查了解，掌握其日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況。 （ 2）審批不僅對(duì)相關(guān)資料做要式審查，更應(yīng)重視邏輯關(guān)系的審查 . （ 3） 對(duì)大小金額票據(jù)都要認(rèn)真審驗(yàn) ?案例啟示 （ 4）貼現(xiàn)資金流入非企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)渠道應(yīng)加以關(guān)注 風(fēng)險(xiǎn)案例介紹 ?案例四 中信銀行石家莊票據(jù)中心副總經(jīng)理盜竊已貼現(xiàn)票據(jù)案 風(fēng)險(xiǎn)案例介紹 通過(guò)偽造票據(jù)背書(shū)粘單和背書(shū)人印章方式將 8張票據(jù)更改仿造 持保險(xiǎn)柜全套備用鑰匙從分
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