某單位商票產(chǎn)品案例培訓(xùn)課件(編輯修改稿)
2025-01-24 10:34 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 任公司為項(xiàng)目公司，鐵川橋電站建設(shè)，整個項(xiàng)目資本金3億元，僅到位 2億元。項(xiàng)目貸款批復(fù) 7億元，已經(jīng)提款 4億元完畢。項(xiàng)目建設(shè)工程進(jìn)度，要求資金非常緊急。 項(xiàng)目資本金缺 1億元， 5個月內(nèi)到位，項(xiàng)目貸款 3億元未能提款。 集團(tuán)資本金到位與銀行放貸之間的矛盾，該如何解決？ 北京立金銀行培訓(xùn)中心課程 4006505776 大唐賓川水電有限責(zé)任公司出身如此之好，核定的 2億元授信額度該如何啟用？ 信貸批復(fù)規(guī)定項(xiàng)目：銀行授信額度與企業(yè)的項(xiàng)目資本金到位后先后順位等比例使用。而項(xiàng)目公司資本金 5億元資本金僅到位 1億元（大唐集團(tuán)承諾 3個月后足額到位），企業(yè)急需使用 2億元授信額度，該如何處理？ 北京立金銀行培訓(xùn)中心課程 4006505776 ? 云南分公司下屬的賓川公司于所在地的建行大理支行，成功簽發(fā)了第一筆為期 6個月 1000萬元商業(yè)承兌匯票。此舉標(biāo)志著云南分公司在資金運(yùn)作上邁出新步子，這對于改善融資環(huán)境、拓展盈利空間、降低財務(wù)成本，將起到積極的推進(jìn)作用。 ? 作為企業(yè)經(jīng)營管理的主要職能部門，云南分公司財務(wù)經(jīng)營部恪守“管家”職能，通過對上年度經(jīng)營情況的認(rèn)真盤點(diǎn)和科學(xué)分析，提出了在分公司系統(tǒng)開展發(fā)行商業(yè)承兌匯票工作的新思路，并要求下屬單位將之作為今年財務(wù)工作的重中之重加以落實(shí)。 北京立金銀行培訓(xùn)中心課程 4006505776 以公司基建貸款為保證商業(yè)承兌匯票；大唐賓川公司、中國建設(shè)銀行、中南勘探設(shè)計院（鐵川橋電站建設(shè)總承包方）三方終于達(dá)成合作協(xié)議。 首筆商業(yè)承兌匯票的成功簽發(fā)，一是有利于降低企業(yè)成本，僅此次的 1000萬元匯票，賓川公司即可節(jié)約成本 2． 43萬元；二是有利于改善融資環(huán)境，推廣使用商業(yè)承兌匯票，可以豐富企業(yè)支付手段、協(xié)調(diào)企業(yè)產(chǎn)供銷關(guān)系；三是能夠解決資本金（集團(tuán)資本金到位）與銀行放貸之間的矛盾，為項(xiàng)目公司流動資金提供保障；四是可以增加企業(yè)融資手段的多樣性，保證資金需求和項(xiàng)目建設(shè)工程進(jìn)度。 北京立金銀行培訓(xùn)中心課程 4006505776 ? 銀行解決思路：啟動 3億元未啟用額度，全部用信方式為商業(yè)承兌匯票，由施工企業(yè)方持商業(yè)承兌匯票辦理貼現(xiàn)，占用大唐賓川水電有限責(zé)任公司 3億元額度。 ? 大唐集團(tuán)母公司提供承諾函： 1億元項(xiàng)目資本金在 5個月內(nèi)到位，大唐賓川水電有限責(zé)任公司提供承諾函，全部存入銀行，銀行新發(fā)放 3億元貸款用于兌付商業(yè)承兌匯票。 北京立金銀行培訓(xùn)中心課程 銀 行 大唐賓川公司 買方付息貼現(xiàn) 授信 中南勘探設(shè)計院（總包商） 簽發(fā)商票 4006505776 北京立金銀行培訓(xùn)中心課程 4006505776 [案例 4]萬科地產(chǎn)股份有限公司商票綜合授信 北京立金銀行培訓(xùn)中心課程 4006505776 ? 31,250,（ 2023年度報表） ? 萬科地產(chǎn)為什么會啟用商業(yè)承兌匯票。 ? 萬科地產(chǎn)如此優(yōu)質(zhì)，究竟該如何授信？ 北京立金銀行培訓(xùn)中心課程 為萬科地產(chǎn)核定綜合授信額度，適度配比一定比例的商業(yè)承兌匯票產(chǎn)品。 建工企業(yè) 萬科地產(chǎn) 銀 行 ③銀票 ①授信 ② 商票 ⑤貼現(xiàn) ④換票 鋼材、建材 4006505776 北京立金銀行培訓(xùn)中心課程 [案例 5]遼寧鋁型廠（持票人保貼） 商業(yè)承兌匯票用信 4006505776 北京立金銀行培訓(xùn)中心課程 4006505776 ? 銀行如何通過使用商業(yè)承兌匯票救活一個老牌國有企業(yè) ? 業(yè)務(wù)背景： ? 企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模大，市場較好 ? 老國有企業(yè)，歷史包袱重 ? 負(fù)債過多，難融資，銀行無授信額度 ? 對上下游企業(yè)有一定話語權(quán)，均為長期合作伙伴。 北京立金銀行培訓(xùn)中心課程 4006505776 遼寧鋁型廠票據(jù)業(yè)務(wù)案例 各地鐵路局 中鐵物總（鋁型材） 遼寧鋁型廠 蘭州鋁廠（鋁錠） 青銅峽鋁廠（鋁錠） 采購 銷售 北京立金銀行培訓(xùn)中心課程 4006505776 ? ? 借助上游企業(yè)（收款人強(qiáng)大）信用融資 遼寧鋁廠 蘭州鋁廠 青銅峽鋁廠 民生銀行 出票 貼現(xiàn) 支付 借助供應(yīng)商企業(yè)信用 授信申請人為遼寧鋁型廠，收款人（貼現(xiàn)人）為蘭鋁、青鋁： 銀行對收款人承諾上門收票，并辦理貼現(xiàn)，收到貼現(xiàn)后款項(xiàng)后發(fā)貨 蘭鋁和青鋁在銀行有較多閑置額度。 北京立金銀行培訓(xùn)中心課程 [案例 6]遼寧鋁型廠（付款人保貼） 商業(yè)承兌匯票用信 4006505776 北京立金銀行培訓(xùn)中心課程 4006505776 ? ? 借助下游企業(yè)（付款人強(qiáng)大）信用融資 中鐵物總 遼寧
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