任務(wù)11辦理企業(yè)的金融業(yè)務(wù)外匯(編輯修改稿)
2025-01-19 07:33 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 求關(guān)系自發(fā)影響其漲跌的匯率 。 （ 2）根據(jù)銀行買賣外匯的角度可劃分為買入?yún)R率、賣出匯率、中間價和現(xiàn)鈔價 買入?yún)R率，又稱買入價，是銀行從客戶或同業(yè)買入外匯時所使用的匯率。 賣出匯率，又稱賣出價，是銀行向客戶或同業(yè)賣出外匯時所使用的匯率。 銀行外匯買入價和賣出價之間有一定差價，一般為 １ ‰ — ５ ‰ ，作為銀行買賣外匯業(yè)務(wù)的收益。買入價與賣出價的平均數(shù)為中間匯率，又稱為中間價。 中間價，是銀行買入價和賣出價的平均值，它一是用來進(jìn)行分析與研究外匯行情的，一般不掛牌公布。 現(xiàn)鈔價是銀行買入外幣現(xiàn)鈔的匯率，又稱現(xiàn)鈔買入價 （ 3）按制訂匯率的方法劃分為基本匯率和套算匯率 基本匯率是指一國貨幣對關(guān)鍵貨幣的比率。 套算匯率，是指兩種貨幣通過各自對第三種貨幣的匯算出的匯率。 （ 4）從外匯資金的用途劃分為貿(mào)易匯率和金融匯率 貿(mào)易匯率是指由于進(jìn)出口貿(mào)易貨款及從屬費(fèi)用方面結(jié)算的匯率。 金融匯率是指適用于資金移動、旅游事業(yè)等非貿(mào)易收支方面的匯率。 （ 5）按匯兌方式劃分為電匯匯率、信匯匯率、票匯匯率 電匯匯率是銀行賣出外匯后，以電傳方式通知其國外分行或代理行忖款時所使用的匯率。 信匯匯率是銀行賣出外匯后，開具付款委托書，用信函方式通知國外分行或代理行解付時所采用的匯率。 票匯匯率以匯票、支票或其他票據(jù)作為支付方式進(jìn)行外匯買賣時所使用的匯率 （ 6）按外匯買賣交割期不同可劃分為即期匯率和遠(yuǎn)期匯率 即期匯率，又稱現(xiàn)匯匯率，是指買賣雙方成交后，當(dāng)日或兩個營業(yè)日內(nèi)交割款項時使用的匯率。 遠(yuǎn)期匯率是指買賣遠(yuǎn)期外匯的匯率。買賣雙方簽訂合同，約定交割日期，屆時不管匯率如何變動，協(xié)議雙方都按預(yù)定的遠(yuǎn)期匯率、幣別、金額進(jìn)行結(jié)算。 （ 7）根據(jù)一國存在的匯率的多寡可劃分為單一匯率和多種匯率 單一匯率是指一國外匯管理機(jī)構(gòu)對本國貨幣與外幣兌換只規(guī)定一種匯率，該國一切外匯收支均按一種匯率進(jìn)行結(jié)算。 一國的外匯管理機(jī)構(gòu)對本市與某種外幣的兌換規(guī)定兩種以上的匯率，稱為多種匯率。 （ 8）按照國家對匯率管理的寬嚴(yán)程度不同可以劃分為官方匯率和市場匯率 官方匯率，又稱牌價，是國家外匯管理當(dāng)局公布實行的匯率，一切外匯交易均應(yīng)按官定匯率進(jìn)行。 市場匯率是由外匯市場上供求狀況決定的匯率，它隨外匯供求關(guān)系的變化而自由波動。 （ 9）按銀行營業(yè)時間劃分為開盤匯率和收盤匯率 開盤匯率，即外匯銀行在每日剛開始營業(yè)時進(jìn)行首批外匯買賣的匯率，也叫開盤價。 收盤匯率，即外匯銀行在一個營業(yè)日將結(jié)束時的外匯買賣的匯率，也叫收盤價。 （一）外匯交易的原因 為了貿(mào)易結(jié)算而進(jìn)行的外匯交易 為對外投資進(jìn)行的外匯交易 為規(guī)避匯率風(fēng)險進(jìn)行的外匯交易 為投機(jī)而進(jìn)行的外匯交易 (二 )外匯市場的特點(diǎn) 1．有市無場 2． 24小時交易 3．銀行市場和客戶市場 4．品種少，便于操作 5．成交量大不易被操縱 （一）即期交易 即期外匯交易，是指在外匯買賣成交后，在兩個工作日內(nèi)辦理交割的外匯交易。 （ 1）交割 （ 2）營業(yè)日 （ 3）交易員 （ 4）基本點(diǎn) （ 1）采用雙向報價 （ 2）報價時只報出匯率的最后兩位數(shù)字 (3)交易用語規(guī)范化 ? 紐約 A公司預(yù)期德國馬克將會升值（意味馬克升值，相對美元要貶值，客戶會持有馬克，拋出美元），目前的匯率 USD1=，在現(xiàn)匯市場上以 100萬美元購入一個月馬克 180萬。 ? (1)如果 30天后預(yù)測準(zhǔn)確，馬克的現(xiàn)匯匯率上升到 USD1=。 ? (2)如果 30天后預(yù)測錯誤，馬克的現(xiàn)匯匯率如果變?yōu)?USD1=； 計算：在兩種情況下， A公司把馬克換為美元的盈虧分析。 即期外匯交易應(yīng)用 ? （ 1）如果 30天后果真如其所料，馬克的現(xiàn)匯匯率上升到 USD1=，那么 A公司拋售馬克換回美元為： 180/＝ ，凈賺 元（簡單模型，不考慮手續(xù)費(fèi)）。 ? （ 2）如果預(yù)測錯誤要遭受損失， 30天后馬克的現(xiàn)匯匯率如果變?yōu)?USD1=，由于馬克貶值 A公司把馬克換為美元。 180/＝，損失了 。 即期外匯交易 （ 二）遠(yuǎn)期外匯交易 1．遠(yuǎn)期外匯交易概述 遠(yuǎn)期外匯交易 (forward transaction)是以約
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