【文章內(nèi)容簡介】 應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的費用的，資產(chǎn)管理人有權(quán)從資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)中優(yōu)先受償。（12）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。資產(chǎn)管理人的義務(wù)（1）辦理資產(chǎn)管理計劃的備案手續(xù)。（2）自本合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（3）配備足夠的具有專業(yè)能力的人員進行投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（4）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)與其管理的基金財產(chǎn)、其他委托財產(chǎn)和資產(chǎn)管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行投資。 （5）除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)管理人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（6）辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)代為辦理資產(chǎn)管理計劃份額的登記事宜。（7）依據(jù)本合同接受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人的監(jiān)督。（8）以資產(chǎn)管理人的名義，代表資產(chǎn)委托人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為。（9）按照《試點辦法》和本合同的規(guī)定，編制并向資產(chǎn)委托人報送資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資報告，對報告期內(nèi)資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資運作等情況做出說明。（10）按照《試點辦法》和本合同的規(guī)定，編制特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)季度及年度報告，并向中國證監(jiān)會備案。（11）計算并根據(jù)本合同的規(guī)定向資產(chǎn)委托人報告資產(chǎn)管理計劃份額凈值。（12）進行資產(chǎn)管理計劃會計核算。（13）保守商業(yè)秘密，不得泄露資產(chǎn)管理計劃的投資計劃、投資意向及知悉的關(guān)于資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)托管人的信息等，監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。（14）保存資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的全部會計資料，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料。（15）公平對待所管理的不同財產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動。（16）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（三）資產(chǎn)托管人資產(chǎn)托管人概況名稱：寧波銀行股份有限公司住所： 中國浙江省寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號 通訊地址：中國浙江省寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號郵政編碼：315100法定代表人：陸華裕組織形式：股份有限公司存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營聯(lián)系人：王海燕聯(lián)系電話：057489103171傳真：057489103213資產(chǎn)托管人的權(quán)利（1）依照本合同的規(guī)定，及時、足額獲得資產(chǎn)托管費。（2）根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)管理人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資運作，對于資產(chǎn)管理人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，有權(quán)報告中國證監(jiān)會并采取必要措施。（3）根據(jù)本合同的規(guī)定，依法保管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（4）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。資產(chǎn)托管人的義務(wù)（1）安全保管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)，對不在托管人控制范圍內(nèi)資產(chǎn)不承擔(dān)保管職責(zé)。（2）設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)財產(chǎn)托管事宜。（3）對所托管的不同資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的完整與獨立。托管人自委托資金進入托管賬戶之日履行托管職責(zé)，但托管人不負責(zé)保管其他處于托管人實際控制之外賬戶中的資產(chǎn)。（4）除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（5）按規(guī)定開設(shè)和注銷資產(chǎn)管理計劃的資金賬戶和證券賬戶。（6）復(fù)核資產(chǎn)管理人編制的資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資報告，并出具書面意見。（7）編制資產(chǎn)管理計劃的年度托管報告，并向中國證監(jiān)會備案。（8）按照本合同的約定，根據(jù)資產(chǎn)管理人的有效劃款指令，及時辦理清算、交割事宜。（9）按照法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，保存資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等文件資料。（10）公平對待所托管的不同財產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動。（11）保守商業(yè)秘密。除法律法規(guī)、本合同或其他有關(guān)法律法規(guī)另有規(guī)定或者國家有權(quán)機關(guān)、資產(chǎn)托管人上市的證券交易所另有要求外，不得向他人泄露。（12）按照法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運作，資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并及時報告中國證監(jiān)會；資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時報告中國證監(jiān)會。（13）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。九、資產(chǎn)管理計劃份額的登記（一）本資產(chǎn)管理計劃份額的注冊登記業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)管理計劃的登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶管理、份額注冊登記、清算及交易確認、收益分配、建立并保管資產(chǎn)管理計劃客戶資料表等。（二）本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務(wù)由資產(chǎn)管理人辦理。（三）注冊登記機構(gòu)履行如下職責(zé)：建立和保管資產(chǎn)委托人賬戶資料、交易資料、資產(chǎn)管理計劃客戶資料表等，并將賬戶資料、交易資料、客戶資料表提供給資產(chǎn)管理人。配備足夠的專業(yè)人員辦理本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務(wù)。嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本合同規(guī)定的條件辦理本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務(wù)，并接受資產(chǎn)管理人的監(jiān)督。嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本合同規(guī)定計算業(yè)績報酬，并提供交易信息和計算過程明細給資產(chǎn)管理人。保管資產(chǎn)管理計劃客戶資料表及相關(guān)的參與和退出等業(yè)務(wù)記錄15年以上。對資產(chǎn)委托人的賬戶信息負有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對資產(chǎn)委托人或資產(chǎn)管理計劃帶來的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強制檢查及按照法律法規(guī)的規(guī)定進行披露的情形除外。按照資產(chǎn)管理合同，為資產(chǎn)委托人提供資產(chǎn)管理計劃收益分配等其他必要的服務(wù)。在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，制定和調(diào)整注冊登記業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則。法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。（四）注冊登記機構(gòu)履行上述職責(zé)后，有權(quán)根據(jù)本合同的約定取得注冊登記費。十、資產(chǎn)管理計劃的投資（一）投資目標(biāo)本資產(chǎn)管理計劃以委托貸款方式投資，為投資者獲取投資收益。（二）投資范圍本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)委托【江蘇銀行】向【項目公司】發(fā)放委托貸款，用于【項目公司】在蘇州昆山市花橋鎮(zhèn)兩岸貿(mào)易合作項目的開發(fā)。（三）投資策略資產(chǎn)管理人將資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)委托【江蘇銀行】向【項目公司】發(fā)放委托貸款，用于【項目公司】在蘇州昆山市花橋鎮(zhèn)兩岸貿(mào)易合作項目的開發(fā)，資產(chǎn)管理人將與【項目公司】、【江蘇銀行】簽署委托貸款合同。委托貸款資金金額以實際募集規(guī)模為準(zhǔn)，期限為【12】個月，可提前3個月結(jié)束。（四）投資條件期限：委托貸款期限為【12】個月，可提前3個月結(jié)束。資金用途：借款人將所得委托貸款資金用于【項目公司】在蘇州昆山市花橋鎮(zhèn)兩岸貿(mào)易合作項目的開發(fā)。保障措施：為確保【項目公司】履行償還委托貸款本息的義務(wù)，特采取如下保障措施：（1）【項目公司】之實際控制人【孫茵】提供不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保；（2）【項目公司】之控股股東【西安天朗地產(chǎn)集團有限公司】提供不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保；（3）【項目公司】持有土地證編號為昆國用（2013）第DWB430號號和昆國用（2013）第DWB431號的商業(yè)用地抵押給委貸銀行或銳懿資產(chǎn)。還本付息方式：本資產(chǎn)管理計劃按半年付息。由資產(chǎn)管理人與借款人、委托貸款銀行簽訂《委托貸款協(xié)議》，以資產(chǎn)管理計劃項下的委托資金對借款人發(fā)放委托貸款，借款人按《委托貸款協(xié)議》的約定的時間及金額還本付息。投資的回收：在委托貸款到期收回本金及利息時，管理人應(yīng)確保委托貸款本金及利息于委托貸款到期后1個工作日內(nèi)回款至托管專戶。若出現(xiàn)提前還款的情況，管理人有義務(wù)及時告知托管人提前還款相關(guān)事宜，并出具委托貸款銀行處理提前還款的相關(guān)材料，同時確保委托貸款本金及利息于還款后1個工作日內(nèi)回款至托管專戶。業(yè)績比較基準(zhǔn)本資產(chǎn)管理計劃份額根據(jù)委托人委托金額不同細分為A、B、C三類份額。對于認購本資產(chǎn)管理計劃份額的委托人，委托金額在100萬至300萬元（不含）之間的委托人認購的份額為A類份額、委托金額在300萬至600萬元（不含）之間的委托人認購的份額為B類份額、委托金額在600萬（含）及以上的委托人認購的份額為C類份額。上述本合同項下相應(yīng)投資的業(yè)績比較基準(zhǔn)如下表所示：本資產(chǎn)管理計劃份額種類業(yè)績比較基準(zhǔn)（預(yù)期年化收益率）資產(chǎn)管理計劃A類份額%資產(chǎn)管理計劃B類份額%資產(chǎn)管理計劃C類份額%本合同就資管計劃份額對應(yīng)的業(yè)績比較基準(zhǔn)、預(yù)期年化收益率等相關(guān)表述，不代表各資產(chǎn)委托人最終實際分配可取得的收益/收益率，也不構(gòu)成資產(chǎn)管理人對資產(chǎn)委托人本金和收益的任何承諾和保證。（五）投資禁止和投資限制禁止從事以下行為（1）承銷證券；（2）提供擔(dān)保；（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；（4）利用本資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)為資產(chǎn)委托人之外的任何第三方謀取不正當(dāng)利益、進行利益輸送；（5）從事二級市場股票投資；（6）從事期貨投資；（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；（8）依照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。投資限制（1）本資產(chǎn)管理計劃不得違反法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資禁止行為等規(guī)定；（2）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他限制。投資變更經(jīng)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致后，可對資產(chǎn)管理計劃的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資禁止和投資限制等內(nèi)容進行變更，資產(chǎn)管理合同另有約定的除外。如果法律法規(guī)對資產(chǎn)管理合同約定的投資禁止和投資限制進行變更的，本資產(chǎn)管理計劃將履行適當(dāng)程序后相應(yīng)變更。（六）風(fēng)險收益特征從計劃資產(chǎn)整體運作來看，本資產(chǎn)管理計劃屬于較高風(fēng)險、較高收益投資品種。十一、投資經(jīng)理的指定與變更（一）投資經(jīng)理的指定投資經(jīng)理的指定資產(chǎn)管理計劃投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負責(zé)指定，且本投資經(jīng)理與資產(chǎn)管理人所管理的證券投資基金的基金經(jīng)理不相互兼任。本計劃投資經(jīng)理童鵬飛先生，2013年7月加入上海銳懿資產(chǎn)管理有限公司，目前任投資經(jīng)理。王波業(yè)先生，2013年3月加入上海銳懿資產(chǎn)管理有限公司，目前任公司總經(jīng)理助理、投資管理一部總經(jīng)理兼投資經(jīng)理。（二）投資經(jīng)理的變更資產(chǎn)管理人可以根據(jù)需要變更投資經(jīng)理。資產(chǎn)管理人應(yīng)于投資經(jīng)理變更后5個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案并于投資經(jīng)理變更后次日通知資產(chǎn)托管人及資產(chǎn)委托人，資產(chǎn)管理人在其指定網(wǎng)站公告前述調(diào)整事項即視為履行了告知義務(wù)。十二、資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)（一）資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的保管與處分資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)獨立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財產(chǎn)，并由資產(chǎn)托管人保管。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人可以按本合同的約定收取管理費、托管費以及本合同約定的其他費用。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其固有財產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵消。非因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的債權(quán)人不得主張對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)強制執(zhí)行。上述債權(quán)人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)主張權(quán)利時，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的獨立性。資產(chǎn)管理計劃期間內(nèi)，資產(chǎn)管理人根據(jù)委托貸款合同的規(guī)定通過委托貸款銀行向借款人收取貸款本金及利息。對于因資產(chǎn)管理計劃投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由資產(chǎn)管理人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知資產(chǎn)托管人，到賬日應(yīng)收資產(chǎn)沒有到達資產(chǎn)托管人處的，資產(chǎn)托管人應(yīng)及時通知資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理計劃期間內(nèi)，借款人未根據(jù)委托貸款合同規(guī)定支付貸款本金及利息的，則資產(chǎn)管理人有權(quán)采取以下一項或數(shù)項措施：⑴根據(jù)委托貸款合同的規(guī)定要求委托貸款銀行宣布委托貸款本金立即提前到期，提前收回全部已發(fā)放的借款，所欠利息結(jié)清，并通過各種形式向借款人進行追索，包括但不限于要求委托貸款銀行行使質(zhì)權(quán)、擔(dān)保權(quán)并要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任；⑵按照公允的市場價格向第三方轉(zhuǎn)讓債權(quán)。（二）資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和管理資產(chǎn)托管人按照規(guī)定開立資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，并根據(jù)資產(chǎn)管理人的投資需要開立基金賬戶。資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中給予必要的配合，并提供所需資料。證券賬戶的持有人名稱應(yīng)當(dāng)符合證券登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。資產(chǎn)管理計劃的其他相關(guān)賬戶，依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，由資產(chǎn)托管人負責(zé)開立，并按相關(guān)規(guī)則進行管理。資產(chǎn)管理人為本資產(chǎn)管理計劃在資產(chǎn)托管人處開立托管賬戶（即資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)資金賬戶）。十三、投資指令的發(fā)送、確認與執(zhí)行（一）交易清算授權(quán)資產(chǎn)管理人應(yīng)事先向資產(chǎn)托管人提供書面授權(quán)通知（以下稱“授權(quán)通知”），指定有權(quán)向資產(chǎn)托管人發(fā)送投資指令的被授權(quán)人員，包括被授權(quán)人的名單、權(quán)限、預(yù)留印鑒、簽字樣本或簽章，并注明相應(yīng)的交易權(quán)限。（二）投資指令的內(nèi)容投資指令是指在管理資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)時，資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)出的資金劃撥及其他款項支付的指令。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令應(yīng)寫明款項事由、到賬時間、金額、收款賬戶信息等，加蓋預(yù)留印鑒并由被授權(quán)人簽字或簽章。本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)進行的證券交易所內(nèi)的證券投資不需要資產(chǎn)管理人發(fā)送投資指令，資產(chǎn)托管人按照中登公司發(fā)送的交收指令進行處理。（三）投資指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行的時間和程序指令由“授權(quán)通知”確定的有權(quán)發(fā)送人（下稱“被授權(quán)人”）代表資產(chǎn)管理人用傳真方式或其他資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人認可