保險顧問式行銷(浙江李振濤供稿)(編輯修改稿)
2025-01-18 22:38 本頁面
【文章內容簡介】 自出生至完成學業(yè)的階段，以學為主。應多充實投資理財知識為進入社會大基礎 ； 青年期（ 2635歲） 追求經濟獨立，由于年輕，可承擔較大的投資風險，可采取積極進攻的方式； 成年期（ 3645歲） 是一生中財務及責任最重階段，子女、家庭；積極方面，尋求較高獲利以奠定良好的經濟基礎。 成熟期（ 4655歲） 是個人事業(yè)與收入的最高峰，也是子女讀大學的高學費負擔期，應加強投資收益性與風險性的平衡。 穩(wěn)定期（ 5666歲） 家庭支出減少，為退休作準備，以儲蓄養(yǎng)老金為理財方式，勿參與高風險投資； 退休期（ 66以后） 平均壽命延長，仍有一段晚年須支出生活費用，將資金作穩(wěn)健而有增長性投資并務必注意老本的投資安全性，保本是第一要務。 薪水階段要談理財，第一步就是存錢， 其次是要把握機會，成功出擊。了解國內、外政治、經濟發(fā)展，吸收金融資訊，充實經濟產業(yè)資訊。 四、投資理財工具種類 儲蓄 標會 黃金 金幣 紀念幣 私人借貸 海外投資 共同基金 國債 珠寶 1藝術品 1字畫 1古董 1期貨 1壽險 五、投資理財選擇條件 本金安全 通貨膨脹率 穩(wěn)定收入 增值空間 資金流動性 管理便利性 風險與報酬率永遠是投資理財最重要的憑據，是理財的最高境界。 六、成功理財法則 保險行銷是服務與理念，產品則是搭配理念的工具。 勇敢嘗試任何機會！ 資訊轉介 行銷人員應隨時提供客戶最新保險與非保險的資訊，使其產生重復購買的意念。 一、重復購買的原因 人口增加 出生人口比死亡人口更多更快。 個人所得增加 事業(yè)所得增加 景氣佳，事業(yè)擴展 家庭責任增加 新婚、購房子，風險增加 壽險關心度增加 目睹意外事故而引發(fā) 壽險正確觀念提升 二、保險教育與保險銷售同步進行
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