可持續(xù)發(fā)展的城市軌道交通系統(tǒng)融資模式(編輯修改稿)
2025-01-18 06:33 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 使用基本建設(shè)經(jīng)營基金及其他專項基金而現(xiàn)在又無新的財政性資金來源的行業(yè)中的重點建設(shè)項目； ? 國務(wù)院出資的國有獨資公司和國務(wù)院直接聯(lián)系的國有獨資政策性投資機構(gòu)參股、控股需要軟貸款的建設(shè)項目； ? 國務(wù)院確定給予貸款支持的建設(shè)項目。 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 貸款申請 借款人應(yīng)提供的文件和資料 ? 借款申請書； ? 國務(wù)院批準的城市軌道交通建設(shè)規(guī)劃及項目可行性研究報告或初步設(shè)計文件； ? 借款人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、近四年財務(wù)報表及審計報告； ? 擔保人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、擔保意向書、近四年財務(wù)報表及審計報告； ? 項目投資計劃，開發(fā)銀行貸款貸款使用及償還計劃； ? 開發(fā)銀行認為必要的其他文件。 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 貸款申請 借款申請書的主要內(nèi)容 ? 建設(shè)的必要性、建設(shè)規(guī)模、項目批復(fù)、工期安排； ? 項目市場供求狀況及發(fā)展前景； ? 借款人企業(yè)性質(zhì)、注冊資本金、經(jīng)濟實力、近三年生產(chǎn)經(jīng)營狀況及資信狀況； ? 申請開發(fā)銀行貸款金額、貸款期限； ? 項目預(yù)計經(jīng)濟效益、借款綜合效益； ? 建議采用的擔保方式、擔保人或抵 (質(zhì) )押物基本情況； ? 項目存在的主要風(fēng)險及防范措施。 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 貸款申請的受理 受理部門 借款人可向所在省、市的開發(fā)銀行分行提出借款申請。 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 國家開發(fā)銀行評審體系 債項評審分離 信用評審 信用評審先行 客戶信用評級 貸款評審 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 國家開發(fā)銀行評審體系 —— 客戶信用評級 評級對象 ? 指開發(fā)銀行已經(jīng)或可能向其提供信用服務(wù)的客戶，包括： ? 開發(fā)銀行全部種類貸款的借款人 (含擔保人 )； ? 交易對手； ? 需要進行信用評審的其他客戶。 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 國家開發(fā)銀行評審體系 —— 客戶信用評級 主要內(nèi)容 ? 客戶信用評級是對客戶信用意愿、信用能力進行綜合評價，并用特定的等級符號標定其信用等級的過程。客戶信用意愿、信用能力評價一般包括以下內(nèi)容： ? 信用意愿 —— 客戶的道德信用狀況、信用記錄、法人治理結(jié)構(gòu)、企業(yè)管理水平； ? 信用能力 —— 客戶的市場狀況、企業(yè)的核心競爭力、財務(wù)狀況的穩(wěn)定性、流動性和償債能力。 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 國家開發(fā)銀行評審體系 —— 客戶信用評級 等級劃分 開發(fā)銀行將客戶信用等級設(shè)置為十三級。由高到低的順序： ? AAA、 AA+、 AA、 AA－ ； ? A+、 A、 A 、 BBB+、 BBB、 BBB； ? BB、 C、 D。 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 國家開發(fā)銀行評審體系 —— 貸款評審 主要內(nèi)容 ? 借款人評審 ? 項目風(fēng)險評審（項目政策、技術(shù)及完工風(fēng)險；資金風(fēng)險；市場風(fēng)險；財務(wù)風(fēng)險） ? 償債能力評審 ? 信用結(jié)構(gòu)評審（政府信用、企業(yè)信用、市場信用、違約風(fēng)險分擔機制） ? 貸款風(fēng)險度量和貸款貢獻度評價 ? 評審談判及 “ 三師 ” 意見 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 項目開發(fā)至貸款決策程序 項目儲備庫 (路演排序 ) 項目開發(fā)、培育 項目評審 (行外專家參與并提出獨立意見 ) 行內(nèi)有關(guān)部門進行風(fēng)險判斷 貸款委員會獨立委員進行電子路演 匯總評審質(zhì)量、路演質(zhì)量
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