可持續(xù)發(fā)展的城市軌道交通系統(tǒng)融資模式(存儲版)
【正文】 約定的預(yù)測平均票價(jià)收入水平，差額部分由市政府給予補(bǔ)償。截至2023年底，信貸資產(chǎn)達(dá) 13786億元。 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 國家開發(fā)銀行政策性貸款 技術(shù)援助 貸款 ? 是開發(fā)銀行特有的貸款品種。 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 貸款申請的受理 受理部門 借款人可向所在省、市的開發(fā)銀行分行提出借款申請。不同的比例決定了不同的融資工具使用和管理體制。根據(jù)對利益獲得者的確認(rèn)，設(shè)計(jì)投融資機(jī)制，使利益的獲得與責(zé)任的確認(rèn)統(tǒng)一。從表中可以看出：大部分城市的地鐵票務(wù)收入只是運(yùn)營費(fèi)用的 50%－ 80%左右，都不能滿足維持日常運(yùn)營的需要，有相當(dāng)大的一部分需政府的財(cái)政補(bǔ)貼，少量的有商業(yè)補(bǔ)貼。 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 國家開發(fā)銀行評審體系 —— 貸款評審 主要內(nèi)容 ? 借款人評審 ? 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評審（項(xiàng)目政策、技術(shù)及完工風(fēng)險(xiǎn)；資金風(fēng)險(xiǎn)；市場風(fēng)險(xiǎn)；財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)） ? 償債能力評審 ? 信用結(jié)構(gòu)評審（政府信用、企業(yè)信用、市場信用、違約風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制） ? 貸款風(fēng)險(xiǎn)度量和貸款貢獻(xiàn)度評價(jià) ? 評審談判及 “ 三師 ” 意見 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 項(xiàng)目開發(fā)至貸款決策程序 項(xiàng)目儲備庫 (路演排序 ) 項(xiàng)目開發(fā)、培育 項(xiàng)目評審 (行外專家參與并提出獨(dú)立意見 ) 行內(nèi)有關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷 貸款委員會獨(dú)立委員進(jìn)行電子路演 匯總評審質(zhì)量、路演質(zhì)量、路演結(jié)果、專家意見等 貸款委員會審議 行長審批 入庫路演投票 入評路演投票 合同簽訂 貸款承諾 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 項(xiàng)目開發(fā)至貸款決策程序 —— 項(xiàng)目開發(fā)儲備流程 業(yè)務(wù)發(fā)展局 分行 企業(yè)局 評審局 投資業(yè)務(wù)局 國金局 評審局 企業(yè)局 分行 貸款評審 業(yè)務(wù)發(fā)展局 成立項(xiàng)目開發(fā)評審工作組 客戶關(guān)系 分類 項(xiàng)目開發(fā) 指導(dǎo)意見 項(xiàng)目儲備庫 篩選入庫 項(xiàng)目開發(fā)培育 項(xiàng)目意向承諾、準(zhǔn)承諾函 項(xiàng)目儲備庫 管理 信用評級庫 查詢信息 否 是 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 項(xiàng)目開發(fā)至貸款決策程序 —— 信用評級流程 獨(dú)立審查意見 信用管理局 信用評審計(jì)劃 信用管理局 信用評審計(jì)劃 信用管理局 評審管理局組織路演審議 獨(dú)立審查意見 信用管理局 綜合匯總報(bào)告 信用管理局 信用委員會集中審議 行長批準(zhǔn)紀(jì)要 公布結(jié)論 獨(dú)立審查意見 信用管理局 提交信用評審報(bào)告 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 項(xiàng)目開發(fā)至貸款決策程序 —— 貸款評審流程 信用評審 項(xiàng)目儲備 評審計(jì)劃 評審組織 評審調(diào)研 /談判 編寫評審報(bào)告 合規(guī)性審核 審議小組審議 提交評審報(bào)告 補(bǔ)充完善 不合規(guī) 信用局 評管局 評審局 企業(yè)局 分 行 國金局 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 4 .城市軌道交通行業(yè)投融資分析 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 城市軌道交通投融資特性分析 ? 城市軌道交通是準(zhǔn)公共產(chǎn)品 ? 具有很大的外部效應(yīng) ? 具有明顯的規(guī)模效應(yīng) 國家開發(fā)銀行 China Development Bank 城
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