銀行年度稽核監(jiān)察工作總結(jié)(編輯修改稿)
2025-12-20 06:42 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 抽查外核，全年共計(jì)外核貸款利息 765 戶 925 筆 萬(wàn)元，外核存款（結(jié)算保證金） 584筆 萬(wàn)元，外核貸款 251 筆 萬(wàn)元，通過(guò)外核，雖未發(fā)現(xiàn)重大的經(jīng)濟(jì)案件問(wèn)題，但也發(fā)現(xiàn)個(gè)別分理處管理松散，放任業(yè)務(wù)工作人員違規(guī)操作，一是糾正了存貸結(jié)合，為貸款清息、內(nèi)部先下帳，不下存折，長(zhǎng)期帳折不見(jiàn)面，貸款清息憑證第二聯(lián)長(zhǎng)期不 交貸戶的問(wèn)題；二是發(fā)現(xiàn)個(gè)別機(jī)構(gòu)信貸人員涂改 清息憑證日期，表面上做到交帳及時(shí)，實(shí)際隱藏著遲交帳的問(wèn)題得到及時(shí)處理糾正。 （三）堅(jiān)持查處并重，促進(jìn)業(yè)務(wù)操作合法規(guī)范。 為有效地防止各類操作風(fēng)險(xiǎn)，遏制違章違紀(jì)行為的發(fā)生，根據(jù)稽核人員檢查反饋的違規(guī)事實(shí)，稽核監(jiān)察部認(rèn)真收集整理梳成辮子提交合行總部會(huì)議研究決定，在全縣進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰通報(bào)。一是會(huì)計(jì)工作方面：對(duì) 5 名責(zé)任人因重空憑證管理不嚴(yán)導(dǎo)致清息、收貸憑證丟失和短少問(wèn)題給予了一次性罰款 600 元，一個(gè)機(jī)構(gòu)超核定的庫(kù)存限額處以罰款 200 元，對(duì)一名會(huì)計(jì)人員因不堅(jiān)持按時(shí)記帳和核對(duì)科目導(dǎo)致帳、據(jù)不符，給予了一次性罰款 300 元；對(duì)4 個(gè)機(jī)構(gòu)責(zé)任人因工作不認(rèn)真導(dǎo)致存單及借款合同金額大、小寫(xiě)不符問(wèn)題，給予了一次性罰款 450 元；對(duì)一名信貸員擅自篡改清息憑證收款日期給予處罰 100 元；對(duì)一個(gè)機(jī)構(gòu)利用會(huì)計(jì)帳、表搞弄虛作假虛增存款給予了一次性罰款 300 元；一個(gè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)檔案管理不規(guī)范給予了一次性罰款 100 元；對(duì)違反計(jì)算機(jī)門(mén)柜業(yè)務(wù)操作規(guī)程、違規(guī)操作的 5 個(gè)機(jī)構(gòu)給予了一次性罰款 650 元。二是信貸管理方面：對(duì)一名信貸員擅自更改借據(jù)及合同資料給予處罰200 元，一名短少借款合同的處罰 100 元；對(duì) 2 個(gè)機(jī)構(gòu)化整為零和累大戶放款處罰 200 元；對(duì) 4 個(gè)機(jī)構(gòu)貸款抵押 未評(píng)估，擔(dān)保無(wú)承諾和擔(dān)保不合規(guī)以及合同不具備法律效力的給予了一次性罰款 820 元；對(duì) 3 個(gè)機(jī)構(gòu)因貸款本息立據(jù)處罰 1350 元； 2 個(gè)機(jī)構(gòu) 貸款立據(jù)墊息處罰 600 元；對(duì) 8 個(gè)機(jī)構(gòu)貸款利率執(zhí)行不正確及違規(guī)展期問(wèn)題給予了一次性罰款 1200 元。對(duì)以上問(wèn)題除經(jīng)濟(jì)處罰外，并都責(zé)令限期糾改，通過(guò)從抓制度落實(shí)和規(guī)范操作程序入手，采取輔導(dǎo)和處罰相結(jié)合的措施，既教育了職工，規(guī)范了業(yè)務(wù)操作，維護(hù)了規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，又有效地遏制和預(yù)防了大要案件的發(fā)生，把各類事故苗頭和隱患都消滅在萌芽狀態(tài)，確保了全縣業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)健康發(fā)展。 二、圍繞信用社經(jīng)營(yíng)管理重點(diǎn)，認(rèn)真開(kāi)展專項(xiàng)稽核檢查。 今年以來(lái)，按照合行整體工作安排部署，稽核監(jiān)察部組織實(shí)施了 6 個(gè)方面的專項(xiàng)稽核檢查工作。一是為了嚴(yán)肅認(rèn)真地規(guī)范合行財(cái)務(wù)核算行為，實(shí)事求是、全面真實(shí)、準(zhǔn)確地反映業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)成果，按照合行安排，元月份合行總部從機(jī)關(guān)抽調(diào) 16 名管理干部會(huì)同 8 名稽核人員，對(duì)全縣原來(lái)的 12 個(gè)獨(dú)立核算的信用社（部） 20xx 年度的會(huì)計(jì)決算工作組織實(shí)施了同步專項(xiàng)稽核，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)把關(guān)審核，糾正了提留計(jì)提不準(zhǔn)，防止和杜絕了弄虛作假行為發(fā)生，確保了會(huì)計(jì)信息數(shù)據(jù)和經(jīng)營(yíng)成果的真實(shí)準(zhǔn)確；二是按照合作 銀行領(lǐng)導(dǎo)干部離崗審計(jì)有關(guān)規(guī)定，稽核監(jiān)察部組織 8 名稽核人員按照上級(jí)銀監(jiān)部門(mén)要求對(duì)原 18 名信用社主任、聯(lián)社正副科長(zhǎng)在職期間的崗責(zé)履行、經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)收支和遵章守紀(jì)等方面進(jìn)行了離任審計(jì)，在客觀公正評(píng)價(jià)任職期間工作的基礎(chǔ)上，針對(duì)薄弱環(huán)節(jié)提出了合理化意見(jiàn)。為上級(jí)銀監(jiān)部門(mén)對(duì)合作銀行高級(jí)管理人員資格審查提供了重要依據(jù)。同時(shí)，對(duì) 3 名退養(yǎng)人員和 6 名離退休人員進(jìn)行了離崗審計(jì)，對(duì)以上人員的離崗審計(jì)按照審計(jì)方案和內(nèi)容，本著實(shí)事求是、客觀公正的原則進(jìn)行，重點(diǎn)狠抓了離崗人員各種手續(xù)交接和 “ 三違 ” 貸款的稽核，對(duì)原豐東分理處信貸員李某批放 的背皮等違規(guī)類型放款 5 筆，金額 106000 元問(wèn)題，已提交合行總部有關(guān)會(huì)議研究，從退休工資中按月扣收貸款風(fēng)險(xiǎn)金的處理；三是組織 6 名稽核人員結(jié)合序時(shí)稽核工作對(duì)各季度職工收回 “ 兩呆 ” 貸款，依法收貸和 “ 三收 ” 人員的手續(xù)費(fèi)報(bào)批進(jìn)行了復(fù)查審核，截止年底，全轄機(jī)構(gòu)共申報(bào)手續(xù)費(fèi) 萬(wàn)元，經(jīng)復(fù)查后，實(shí)際審批手續(xù)費(fèi) 萬(wàn)元，通過(guò)復(fù)查把關(guān)糾正了部分機(jī)構(gòu)因錯(cuò)報(bào)超計(jì)付比例標(biāo)準(zhǔn)，超范圍列支手續(xù)費(fèi) 萬(wàn)元，杜絕了財(cái)務(wù)支出中的跑、冒、滴、漏等問(wèn)題；四是為了掌握
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