銀行年度稽核監(jiān)察工作總結(jié)-全文預覽
【正文】 ，序時稽核工作為全縣業(yè)務經(jīng)營健康發(fā)展起了積極推動作用。 一年來，六名統(tǒng)管稽核人員按照合行對序時稽核工作安排，依據(jù)農(nóng)村金融方針、政策、法律、法規(guī)和 ___農(nóng)村合作銀行各項管理制度規(guī)定，分片包干對全縣 8 個支行、 1 個營業(yè)部及 43 個分理處的會計計算機帳務、出納庫存、財務收 支和信貸業(yè)務等進行 了全面系統(tǒng)的現(xiàn)場序時稽核。 銀行年度稽核監(jiān)察工作總結(jié) 銀行 20xx 年度稽核監(jiān)察工作總結(jié) 今年以來，我行的稽核監(jiān)察工作在上級管理部門和合作銀行領(lǐng)導的高度重視和大力支持下，全體稽核監(jiān)察人員認真學習十六大報告，勇于實踐 “ 三個代表 ” 重要思想，緊緊圍繞合行 20xx 年度整體工作安排部署和農(nóng)金工作會議精神，不斷更新觀念，轉(zhuǎn)變作風，堅持 “ 制度落實、檢查到位、查處有力、標本兼治、綜合治理 ” 的工作方針，認真履行指導、教育、預防和懲處職能，充分發(fā)揮了稽核監(jiān)察工作為業(yè)務經(jīng)營的保駕護航作用，有力地促進了全行各項業(yè)務經(jīng)營工作合規(guī)、合法和穩(wěn)健運行，現(xiàn)將一年來的工 作總結(jié)如下。 （一）狠抓序時稽核基礎(chǔ)工作，保質(zhì)保量完成各項工作任務。全年稽核工作量：共計審查會計門柜業(yè)務憑證（包括微機、手工業(yè)務） 2315994 張，檢查出納庫存和安全 272次，審查新放貸款7975 筆，金額 萬元 ,對新放萬元以上貸款基本做到逐筆審查，對小額放款視情抽查，全年審查貸款占年累放 78，復核審查財務收支費用 19201 筆 ,金額 3928 萬元。 在會計 帳務方面：通過近幾年來全體稽核人員現(xiàn)場檢查精心輔導、耐心幫助，質(zhì)量逐年提高，今年全縣各機構(gòu)的會計憑證合規(guī)，要素齊全，帳務達到七相符，從憑證、記帳、會計核算，到會計檔案，都基本上達到了操作上的規(guī)范化，會計帳務與過去比較，今年上了一個臺階，但是稽核人員對會計工作用高標準，嚴要求，“ 三鐵 ” 聲譽對照，也發(fā)現(xiàn)了會計帳務、會計出納工作中仍有因小失大，違規(guī)操作不可忽視的問題，一是發(fā)現(xiàn)有 4 個機構(gòu)的個別三收人員、信貸人員涂改存貸款利息憑證和遲交帳 5 人次，筆數(shù)不多，金額不大，且行為屬于違紀苗頭，針對問題，稽核人員及時報告，問題 得到及時處理，將問題苗頭消滅在萌芽狀態(tài)；二是發(fā)現(xiàn)有 5 個機構(gòu) 5 筆存、貸會計憑證金額大小寫不符，正確金額應為 3000 元，差錯金額 120xx元，由于發(fā)現(xiàn)糾正及時，未造成后果；三是在會計帳務方面發(fā)現(xiàn)有 4 個機構(gòu)在未經(jīng)上級允許的情況下，擅自脫離手工分戶帳，序時稽核現(xiàn)場責令建立補記，達到總分相符；四是個別機構(gòu)微機貸款分戶帳與借據(jù)關(guān)鍵要素不相符，具體是微機貸款分戶帳的借款人、起息日、到期日與借據(jù)上姓名、起息、到期日不相符，以及帳戶管理中個別機構(gòu)對原開戶 單位、村、組未全面清理上報審批，造成帳戶使用不合規(guī)、缺開戶證、缺預留印鑒 、單位存款支付個人結(jié)算帳戶缺單位出具證明，以及個人銀行結(jié)算帳戶與儲蓄存款戶界定不清等，這些問題在序時稽核時已現(xiàn)場提出了限期糾改要求；五是對各機構(gòu)每次序時稽核都將往來資金進行詳細核對，同時在核對過程中現(xiàn)場糾正了二個機構(gòu)內(nèi)外帳戶不符 2 筆，不符金額 元，及時查找了未達原因，全部達到內(nèi)外相符，并且有效的防止往來資金差錯事故的發(fā)生。在各項貸款檢查中，一是糾正了 14 個機構(gòu)未按時調(diào)整貸款形態(tài) 91 筆 1948580 元；二是糾正 2 個機構(gòu)未按規(guī)定建立信貸檔案 105 筆 310250元；三是檢查出 8 個機構(gòu)的不良貸款中對借款人、擔保人未按時發(fā)送催收通知書，致使 206 筆 576757元喪失訴訟時效，對責任人責令限期補辦手續(xù)，達到連續(xù)時效，否則將對其掛風險責任。再次是對各機構(gòu)出納庫存現(xiàn)金、重空憑證、貸款抵（質(zhì)）押物、有價單證及出納的安全保衛(wèi)工作稽核，在出納庫存現(xiàn)金檢查時現(xiàn)場糾正了少數(shù)機構(gòu)條據(jù)抵庫、庫存現(xiàn)金超高限問題，在庫存的重空憑證、貸款抵（質(zhì)）押帳、簿、物相符，對部分機構(gòu)的登記簿記載不規(guī)范及時得到糾改，在各機構(gòu)序時稽核期間通過觀察發(fā)現(xiàn)個別機構(gòu)會計出納，對帳、據(jù)、款、證等按規(guī)定出入庫，并且出入庫未做到雙人同出同進的現(xiàn)象已現(xiàn)場糾正。一是會計工作方面：對 5 名責任人因重空憑證管理不嚴導致清息、收貸憑證丟失和短少問題給予了一次性罰款 600 元，一個機構(gòu)超核定的庫存限額處以罰款
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