信用證詐騙的原因、危害及防范(編輯修改稿)
2024-08-31 09:49 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 務(wù)在促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易中起重大作用的同時(shí),亦顯現(xiàn)出一定的負(fù)面作用,尤其是二戰(zhàn)以來(lái),國(guó)際金融風(fēng)波迭起,信用證欺詐案時(shí)有發(fā)生,且詐騙數(shù)目驚人,所造成的損失日趨嚴(yán)重雖然無(wú)法精確統(tǒng)計(jì)究竟發(fā)生了多少起信用證欺詐案,但毋庸置疑,利用信用證欺詐,每年可使犯罪分子獲取數(shù)億美元的純利1992年世界最大的汽車(chē)制造商――,受害人不愿讓外人知道他們被欺詐之事更有美國(guó)人格蘭茲所為的“90年代的杰作”,其自稱(chēng)是“歐洲銀行和金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)票券私人發(fā)行員”,編造一個(gè)只存在于世界各大銀行之間的信用證市場(chǎng),買(mǎi)進(jìn)或押出信用證騙錢(qián),據(jù)估計(jì)總“營(yíng)業(yè)額”可能超過(guò)5億美元,其中英國(guó)救世軍被騙1000萬(wàn)美元,全美教堂理事會(huì)被騙了800萬(wàn)美元,芝加哥住宅局被騙1900萬(wàn)美元,連遠(yuǎn)在南太平洋的島國(guó)瑙魯都跑不掉,被騙1300萬(wàn)美元數(shù)額之巨,驚動(dòng)了美國(guó)聯(lián)邦機(jī)構(gòu)包括聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司以及國(guó)際商會(huì)的商業(yè)犯罪局和美國(guó)證管會(huì)5俄羅斯、英國(guó)、古巴等許多國(guó)家也不時(shí)有信用證詐騙案披露于報(bào)端我國(guó)作為發(fā)展中國(guó)家在改革開(kāi)放的形勢(shì)下,更是成為騙子行騙的主要目標(biāo)例如1984年我國(guó)有關(guān)部門(mén)與外商簽訂進(jìn)口鋼材合同,并租用意大利某航運(yùn)公司的“歐洲快車(chē)”號(hào)輪承運(yùn),船東簽發(fā)假提單詐騙,給我國(guó)造成1400萬(wàn)美元的損失1993年李文凱化名高橋秀雄在海外黑勢(shì)力操縱下,詐騙我國(guó)國(guó)內(nèi)多家單位信用證開(kāi)證費(fèi)、手續(xù)費(fèi)2300萬(wàn)元,致使近百個(gè)生產(chǎn)廠家蒙受直接經(jīng)濟(jì)損失6000萬(wàn)元而同年又發(fā)生中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行衡水中心支行100億美元備用信用證詐騙案,該案雖經(jīng)多方努力,未造成對(duì)外支付,但為此已耗費(fèi)了大量人力、物力信用證詐騙案屢屢發(fā)生,觸目驚心,危害極大城門(mén)失火,殃及池魚(yú)信用證詐騙犯罪不僅給受害公司造成巨大損失,而且也必然給銀行帶來(lái)影響,尤其是其信譽(yù)受到傷害信譽(yù)是銀行賴(lài)以生存的基礎(chǔ)對(duì)一家從事國(guó)際金融業(yè)務(wù)的銀行來(lái)說(shuō),信譽(yù)是至關(guān)重要的一旦在金融詐騙案中受到牽連,不管該銀行本身是否遭到經(jīng)濟(jì)損失,其信譽(yù)必然會(huì)受到影響,將使外界感到該銀行內(nèi)部管理不嚴(yán),經(jīng)營(yíng)不善,從而使人們對(duì)其失去信心如果是西方國(guó)家大銀行,其上市股票價(jià)格往往下跌,嚴(yán)重的還會(huì)導(dǎo)致儲(chǔ)戶(hù)擠兌,使銀行的整體經(jīng)營(yíng)受到沉重打擊另外還會(huì)連鎖引起國(guó)際金融界對(duì)其信用證不信任如不議付,不保兌或要求第三家銀行為其保兌等不良反應(yīng)近幾年,日益嚴(yán)重的信用證欺詐案,特別是備用信用證欺詐問(wèn)題,已引起了有關(guān)部門(mén)和國(guó)際司法
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1