6外經(jīng)貿(mào)企業(yè)信用證收匯風(fēng)險(xiǎn)及防范(編輯修改稿)
2025-09-25 18:20 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩、外匯管制、聯(lián)合國(guó)對(duì)市場(chǎng)國(guó)實(shí)施金融等制裁等導(dǎo)致出口商作為受益人無(wú)法獲得貿(mào)易貨款。 （二）操作風(fēng)險(xiǎn)出口企業(yè)信用證結(jié)算方式中的操作風(fēng)險(xiǎn)分為欺詐性風(fēng)險(xiǎn)和非欺詐性風(fēng)險(xiǎn)。欺詐性風(fēng)險(xiǎn)是客戶與（或）開(kāi)證行、船方等的惡意欺詐行為，通過(guò)偽造信用證、有關(guān)單據(jù)、以及設(shè)立軟條款等方式騙取貨物，或通過(guò)不按合同開(kāi)證或拖延開(kāi)證，最終使得出口商貨款兩空。本文認(rèn)為，這類欺詐性風(fēng)險(xiǎn)在新規(guī)則下仍然存在，ucp600的實(shí)施并未消除這種風(fēng)險(xiǎn)，因此，防范信用證欺詐始終是出口商需要長(zhǎng)期注意的關(guān)鍵問(wèn)題。非欺詐性風(fēng)險(xiǎn)主要包括資信類風(fēng)險(xiǎn)與信用證操作風(fēng)險(xiǎn)。資信類風(fēng)險(xiǎn)主要指客戶資信風(fēng)險(xiǎn)和開(kāi)證銀行資信風(fēng)險(xiǎn)。客戶資信風(fēng)險(xiǎn)是指某些支付能力不足的客戶在市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生變化可能造成損失時(shí)或是由于資金周轉(zhuǎn)不靈時(shí)，故意尋找單據(jù)上的不符點(diǎn)并指示銀行拒付貨款，乘機(jī)迫使出口商降價(jià)或延付等，這屬于出口商控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，出口商所應(yīng)做的就是做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和防范，必須通過(guò)加強(qiáng)事前調(diào)查予以避免。開(kāi)證行的資信風(fēng)險(xiǎn)是指開(kāi)證行是一些支付能力不足的小銀行，在信用證開(kāi)立后存在開(kāi)證行倒閉或無(wú)力償付已議付的單據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)，造成出口商就必須向議付行還款，并且只能憑借買賣合同要求進(jìn)口商付款，并承擔(dān)商業(yè)信用的風(fēng)險(xiǎn)。ucp600也未就此對(duì)出口商的收匯風(fēng)險(xiǎn)予以特別說(shuō)明，只是在免責(zé)中對(duì)銀行責(zé)任做出了說(shuō)明。信用證操作
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