7信用證詐騙的原因、危害及防范(編輯修改稿)
2025-09-19 17:35 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 知道信任誰，信任到什么程度，應(yīng)在某情況下跟誰打交道。 ”3 二、信用證詐騙的危害 信用證方式本身不能防止欺詐，非但如此，它脫離于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的獨(dú)立自主性的交易規(guī)則與程式反而 給不法分子進(jìn)行信用證詐騙提供了可以利用的間隙。信用證業(yè)務(wù)在促進(jìn)國際貿(mào)易中起重 第 5 頁 共 10 頁 大作用的同時，亦顯現(xiàn)出一定的負(fù)面作用，尤其是二戰(zhàn)以來，國際金融風(fēng)波迭起，信用證欺詐案時有發(fā)生，且詐騙數(shù)目驚人，所造成的損失日趨嚴(yán)重。雖然無法精確統(tǒng)計(jì)究竟發(fā)生了多少起信用證欺詐案，但毋庸置疑，利用信用證欺詐，每年可使犯罪分子獲取數(shù)億美元的純利。 1992 年世界最大的汽車制造商 —— 美國通用汽車公司在一起精心策劃的信用證欺詐案中被詐騙了 4X46。36億美元。由于可以理解的原因，受害人不愿讓外人知道他們被欺詐之事。更有美國人格蘭茲所為的 “90 年代的杰作 ” ，其自稱是 “ 歐洲銀行和金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)票券私人發(fā)行員 ” ，編造一個只存在于世界各大銀行之間的信用證市場，買進(jìn)或押出信用證騙錢，據(jù)估計(jì)總 “ 營業(yè)額 ” 可能超過 5 億美元，其中英國救世軍被騙1000 萬美元，全美教堂理事會被騙了 800 萬美元，芝加哥住宅局被騙 1900 萬美元，連遠(yuǎn)在南太平洋的島國瑙魯都跑不掉，被騙 1300 萬美元。數(shù)額之巨，驚動了美國聯(lián)邦機(jī)構(gòu)包括聯(lián)邦儲備銀行、聯(lián)邦存款保險公司以及國際商會的商業(yè)犯罪局和美國證管會。 5 俄羅斯、英國、古巴等許多國家也不時有信用證詐騙案披露于報(bào)端。 我國作為發(fā)展中 國家在改革開放的形勢下，更是成為騙子行騙的主要目標(biāo)。例如 1984 年我國有關(guān)部門與外商簽訂進(jìn)口鋼材合同，并租用意大利某航運(yùn)公司的 “ 歐洲快車 ” 號輪承運(yùn)，船東簽發(fā)假提單詐騙，給我國造成 1400 萬美元的損失。 1993 年李文 第 6 頁 共 10 頁 凱化名高橋秀雄在海外黑勢力操縱下，詐騙我國國內(nèi)多家單位信用證開證費(fèi)、手續(xù)費(fèi) 2300 萬元，致使近百個生產(chǎn)廠家蒙受直接經(jīng)濟(jì)損失 6000 萬元。而同年又發(fā)生中國農(nóng)業(yè)銀行衡水中心支行100 億美元備用信用證詐騙案，該案雖經(jīng)多方努力，未造成對外支付，但為此已耗費(fèi)了大量人力、物力。信用證詐騙案屢屢發(fā)生，觸目驚心， 危害極大。 城門失火，殃及池魚。信用證詐騙犯罪不僅給受害公司造成巨大損失，而且也必然給銀行帶來影響，尤其是其信譽(yù)受到傷害。信譽(yù)是銀行賴以生存的基礎(chǔ)。對一家從事國際金融業(yè)務(wù)的銀行來說，信譽(yù)是至關(guān)重要的。一旦在金融詐騙案中受到牽連，不管該銀行本身是否遭到經(jīng)濟(jì)損失，其信譽(yù)必然會受到影響，將使外界感到該銀行內(nèi)部管理不嚴(yán)，經(jīng)營不善，從而使人們對其失去信心。如果是西方國家大銀行，其上市股票價格往往下跌，嚴(yán)
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